B
a
n
k
o
f
S
o
u
t
h
C
a
r
o
l
i
n
a
C
o
r
p
o
r
a
t
i
o
n
2
0
2
0
A
n
n
u
a
l
R
e
p
o
r
t
2020
A N N U A L R E P O R T
W O R K I N G T O G E T H E R
toward a
brighter
future
BSC 2020_AR COVER.indd 3
BSC 2020_AR COVER.indd 3
3/2/21 10:51 AM
3/2/21 10:51 AM
Bank of South Carolina Corporation
The Bank of South Carolina is a state-chartered financial
institution with depository accounts insured by the FDIC.
The Bank was organized on October 23, 1986, and our
first office opened for business on February 26, 1987. It
is a wholly-owned subsidiary of Bank of South Carolina
Corporation which became effective on April 17, 1995.
Five-Year Financial Performance
Year Ended December 31
2020
2019
2018
2017
2016
Net Income
$ 6,460,631
$ 7,318,433
$ 6,922,934
$ 4,901,825
$ 5,247,063
Performance Ratios:
Return on Average Equity
Return on Average Assets
Average Equity to Average Assets
Net Interest Margin
Net (Recoveries) Charge-offs to
Average Loans
Allowance for Loan Losses as a
Percentage of Total Loans (1)
Per Share Data:
Basic Income (2)
Diluted Income (2)
Year End Book Value (2)
Cash Dividends Declared
Dividend Payout Ratio
Selected Average Balances:
Total Assets
Total Loans (3)
Total Deposits
11.96%
1.29%
10.75%
3.52%
0.02%
14.86%
1.66%
11.18%
4.28%
0.14%
15.85%
1.61%
10.15%
4.15%
(0.01%)
11.37%
1.14%
10.07%
3.76%
0.01%
12.65%
1.28%
10.10%
3.71%
0.05%
1.30%
1.46%
1.53%
1.43%
1.48%
$ 1.17
$ 1.14
$ 9.96
$ 0.66
56.44%
$ 1.33
$ 1.31
$ 9.25
$ 0.70
55.88%
$ 1.26
$ 1.24
$ 8.25
$ 0.58
$ 0.90
$ 0.88
$ 7.79
$ 0.58
54.68%
58.87%
$ 0.96
$ 0.94
$ 7.45
$ 0.54
50.86%
$ 502,628,318
$ 440,615,140
$ 430,495,412
$ 428,174,359
$ 410,581,560
$ 313,303,363
$ 281,508,711
$ 277,223,600
$ 264,881,222
$ 265,151,258
$ 434,071,108
$ 381,687,960
$ 386,025,147
$ 384,524,305
$ 367,822,900
Total Shareholders’ Equity
$ 54,021,647
$ 49,242,545
$ 43,691,359
$ 43,121,778
$ 41,479,755
(1) Excluding mortgage loans to be sold
(2) Adjusted to retroactively reflect 10% stock dividend issued during the year ended December 31, 2018
(3) Including mortgage loans to be sold
Earnings & Cash Dividends Paid Since 1987
Cumulative Earnings:
$91,567,771
Cumulative Cash Dividends:
$51,419,508
These statements have not been reviewed, or confirmed for accuracy or relevance, by the Federal Deposit Insurance Corporation.
BSC 2020_AR COVER.indd 4
BSC 2020_AR COVER.indd 4
3/2/21 10:51 AM
3/2/21 10:51 AM
Dear Stockholders, Customers,
Employees, and Friends:
From day one, February 26, 1987, we have long considered The Bank of South Carolina an independent
community bank – a bank not in the ivory towers of institutional giants – but one that is working together
with our customers, friends, and neighbors toward a brighter future.
Our community bankers are:
Connectors with focused and personal attention on the needs of local families and businesses. We are
invested in the success of the South Carolina Lowcountry.
Fleetwood S. Hassell
President & CEO
Collaborators promoting local growth and channeling loans to keep our communities vibrant and growing.
Contributors deeply involved serving in our communities through dozens of not-for-profit organizations.
Catalysts for success through local decision-making, responsiveness, and attention to detail. We
strive for long-term and often generational relationships.
Douglas H. Sass
Executive Vice President
& Senior Lender
These tenets have been with us for 34 years and continue to serve us well. We are the oldest bank
headquartered in Charleston and plan to remain so.
We were proud to participate with the Small Business Administration and Department of Treasury in
originating 266 Paycheck Protection Plan (PPP) loans totaling over $37,000,000. Currently, we are focused
on not only assisting our clients in the loan forgiveness aspect of this program, but also Round 2 of PPP
that is currently unfolding. The success of this program would not have been accomplished without the
support of, and implementation by, the community banking industry. An untold number of businesses and
jobs were saved as a result. We also appropriately deferred loan payments for our clients whose business
revenues or personal incomes were curtailed by mandated restrictions.
Eugene H. Walpole, IV
Executive Vice President & CFO
Deposit growth, year over year, trended well above average increasing more than 21%, primarily as a result
of the PPP loan proceeds being placed on deposit, organic growth with existing customer relationships,
and depositors prudently opting to build liquidity in the midst of an uncertain economy. We opened more
Susanne K. Boyd
Executive Vice President & COO
deposit accounts in 2020 than 2019.
In addition, we originated 567 real estate loans totaling approximately $182,000,000 to help our clients
refinance and purchase their homes. This volume is a record for the Bank.
Accordingly, we were able to increase our quarterly cash dividend 6.25% to $0.17 per share. Our 2020
dividend payout represented 56% of net income, yet we remain well-capitalized by regulatory standards.
We were recognized by the American Banker magazine as the 25th-ranked publicly traded bank (with
Hugh C. Lane, Jr.
Chairman
assets less than $2 billion) for our three-year average return on equity.
Despite dramatic cuts in rates by the Federal Reserve, an ongoing pandemic, and the recent opening of our
full-service banking and mortgage office, the Bank produced solid bottom-line numbers resulting in our
third most profitable year.
The Bank’s performance is strong, the future remains bright, and the best is yet to come.
W O R K I N G T O G E T H E R toward a brighter future
PROXY MATERIAL OF
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTICE OF ANNUAL MEETING OF SHAREHOLDERS
TO BE HELD APRIL 13, 2021
Dear Shareholder:
I cordially invite you to attend the Annual Meeting of Shareholders of Bank of South Carolina Corporation, to be held on April 13,
2021 at 2:00 p.m. EST at 256 Meeting Street, Charleston, South Carolina 29401, for the following purposes:
1.
to elect nineteen Directors to our Board of Directors to serve a one-year term;
2.
to approve the 2021 Stock Incentive Plan for Independent Directors;
3.
to ratify the appointment of Elliott Davis, LLC as the Company’s independent registered public accounting firm for the year
ended December 31, 2021;
4.
to transact such other business as may properly come before the Annual Meeting or any adjournment of the meeting.
The Board of Directors set the close of business on February 25, 2021 as the record date to determine the Shareholders who are
entitled to vote at the Annual Meeting. Under rules of the Securities and Exchange Commission, we are providing access to our proxy
materials by sending you this full set of proxy materials, including a proxy card, and notifying you of the availability of our proxy
materials on the Internet.
Although we would like each Shareholder to attend the Annual Meeting, we realize that for some of you this is not possible. Whether
or not you plan to attend the Annual Meeting, we encourage you to vote as soon as possible through the internet, by telephone or
by signing, dating and mailing your proxy card in the enclosed postage-paid envelope. Internet voting permits you to vote at your
convenience, 24 hours a day, seven days a week. For specific instructions on voting, please refer to the instructions on the enclosed
proxy card.
Our 2021 Proxy Statement and Annual Report for the year ended December 31, 2020 are available free of charge at
http://www.banksc.com and http://www.proxyvote.com.
Your vote is very important, and I appreciate the time and consideration that I am sure you will give it.
On behalf of the Board of Directors,
/s/ Richard W. Hutson, Jr.
Richard W. Hutson, Jr., Secretary
March 5, 2021
PROXY STATEMENT
FOR
THE ANNUAL MEETING OF SHAREHOLDERS
OF BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
TO BE HELD ON APRIL 13, 2021
PROXY STATEMENT
The Board of Directors of the Bank of South Carolina Corporation (the “Company”) are using this Proxy Statement to solicit Proxies
from its Shareholders for the 2021 Annual Meeting of Shareholders. The Company is making this Proxy Statement and the enclosed
form of Proxy available to its Shareholders on or about March 5, 2021.
The information provided in this Proxy Statement contains important information for you to consider when deciding how to vote on
the matters brought before the meeting. The Board encourages you to read it carefully.
INFORMATION ABOUT THE ANNUAL MEETING
Time and Place of the Annual Meeting
The Annual Meeting will be held as follows:
Date: April 13, 2021
Time: 2:00 p.m. Eastern Standard Time
Place: The Bank of South Carolina, 256 Meeting Street, Charleston, South Carolina
Matters to be Considered at the Annual Meeting
At the meeting, you will be asked to consider and vote upon the following proposals:
Proposal 1: To elect nineteen Directors of Bank of South Carolina Corporation to serve until the Company’s 2022 Annual
Meeting of Shareholders;
Proposal 2: To approve the 2021 Stock Incentive Plan for Independent Directors;
Proposal 3: To ratify the appointment of Elliott Davis, LLC as the Company’s independent registered public accounting
firm for the year ended December 31, 2021;
Proposal 4: To transact such other business as may properly come before the meeting and any adjournment or postponement
of the meeting.
IMPORTANT NOTICE REGARDING THE AVAILABILITY OF PROXY MATERIALS
FOR THE SHAREHOLDERS’ MEETING TO BE HELD APRIL 13, 2021
This Proxy Statement (providing important information for the Annual Meeting) and the Company’s Annual Report (which includes
its Annual Report on Form 10-K as filed with the Securities and Exchange Commission) accompany this Notice. The Proxy Statement
and 2020 Annual Report to Shareholders are available at http://www.banksc.com and at http://www.proxyvote.com.
1
Who is Entitled to Vote?
The Board of Directors of the Company has fixed the close of business on February 25, 2021, as the record date for Shareholders
entitled to notice of and to vote at the Annual Meeting of Shareholders. Only holders of record of Bank of South Carolina Corporation’s
Common Stock on that date are entitled to notice of and to vote at the Annual Meeting. Each Shareholder is entitled to one vote for each
share of Bank of South Carolina Corporation Common Stock that the Shareholder owns; provided, however, that the Shareholders
have cumulative voting rights for the election of Directors. The right to cumulate votes means that the Shareholders are entitled to
multiply the number of votes they are entitled to cast by the number of Directors for whom they are entitled to vote and cast the product
for a single candidate or distribute the product among two or more candidates. On February 11, 2021, there were approximately
5,520,469 shares of Bank of South Carolina Corporation’s Common Stock outstanding and entitled to vote at the Annual Meeting.
How Do I Vote?
If you are the “record holder” of your shares, meaning that you own your shares in your own name and not through a bank, broker or
other nominee, you may vote in one of four ways.
1. You may vote over the internet. If you have internet access, you may vote your shares from any location in the world by
following the “Vote by Internet” instructions on the enclosed proxy card.
2. You may vote by telephone. You may vote your shares by following the “Vote by Telephone” instructions on the enclosed
proxy card.
3. You may vote by mail. You may vote by completing and signing the proxy card enclosed with this proxy statement and
promptly mailing it in the enclosed postage-prepaid envelope. You do not need to put a stamp on the enclosed envelope if
you mail it in the United States.
4. You may vote in person. If you attend the Annual Meeting, you may vote by delivering your completed proxy card in person.
How Do I Vote at the Annual Meeting?
Proxies are solicited to provide all Shareholders of record on the voting record date an opportunity to vote on matters scheduled for
the Annual Meeting and described in these materials. You are a Shareholder of record if your shares of the Company Common Stock
are held in your name. If you are a beneficial owner of the Company Common Stock held by a broker, bank or other nominee (i.e., in
“street name”), please see the instructions in the following question.
Shares of the Company Common Stock can only be voted if the Shareholder is present in person or by Proxy at the Annual Meeting.
To ensure your representation at the Annual Meeting, the Board recommends that you vote by Proxy even if you plan to attend the
Annual Meeting. You can always change your vote at the meeting if you are a Shareholder of record.
Voting instructions are included in this material. Shares of the Company Common Stock represented by properly executed Proxies will
be voted by the individuals named on the Proxy, selected by the Board of Directors, in accordance with the Shareholder’s instructions.
Where properly executed Proxies are returned with no specific instructions as how to vote at the Annual Meeting, the persons named
in the Proxy will vote the shares “For” the proposals as recommended by the Board of Directors. If any other matters are properly
presented at the Annual Meeting for action, the persons named in the enclosed Proxy and acting thereunder will have the discretion to
vote on these matters in accordance with their best judgment.
As a Shareholder of the Company Common Stock, you may receive more than one Proxy card depending on how your shares are
held. For example, you may hold some of your shares individually, some jointly with your spouse and some in trust for your children.
In this example, you will receive three separate Proxy cards to vote.
What if My Shares Are Held in Street Name?
If your shares are held in street name, you will need proof of ownership to be admitted to the Annual Meeting. A recent brokerage
statement or a letter from the record holder of your shares are examples of proof of ownership. If you want to vote your shares of the
Company Common Stock held in street name in person at the Annual Meeting, you will have to get a written Proxy in your name from
the broker, bank or other nominee who holds your shares.
2
The solicitation of Proxies on behalf of the Board of Directors is conducted by Directors, officers and regular employees of the
Company and its wholly owned subsidiary, The Bank of South Carolina (the “Bank”), at no additional compensation over regular
salaries. The cost of printing and mailing of all Proxy materials has been paid by the Company. Brokers and others involved in
handling and forwarding the Proxy materials to their customers having beneficial interests in the stock of the Company registered in
the names of Nominees will be reimbursed for their reasonable expenses in doing so.
How Many Shares Must Be Present to Hold the Meeting?
A quorum must be present at the meeting for any business to be conducted. The presence at the meeting, in person or by Proxy, of
at least a majority of the shares of the Company Common Stock entitled to vote at the Annual Meeting as of the record date shall
constitute a quorum. Proxies received but marked as abstentions or broker non-votes will be included in the calculation of the number
of shares considered to be present at the meeting.
What if a Quorum is Not Present at the Meeting?
If a quorum is not present at the scheduled time of the meeting, a majority of the Shareholders present or represented by Proxy
may adjourn the meeting until a quorum is present. The time and place of the adjourned meeting will be announced at the time the
adjournment is taken, and no other notice will be given unless the meeting is adjourned for 30 days or more. An adjournment will have
no effect on the business that may be conducted at the meeting.
Will Cumulative Voting Apply for the Election of Directors?
The solicitation of Proxies on behalf of the Board of Directors includes a solicitation for discretionary authority to cumulate votes.
How will votes be counted?
With respect to all proposals, shares will not be voted in favor of the matter, and will not be counted as voting on the matter, if they
either (1) abstain from voting on a particular matter, or (2) are “broker non-votes.” Banks, brokers and other nominees who do not
receive instructions with respect to Proposals 1, 2, or 3 will not be allowed to vote these shares, and all such shares will be “broker
non-votes” rather than votes “for” or “against.” Accordingly, abstentions and “broker non-votes” for a particular proposal will not be
counted as votes cast to determine the outcome of a particular proposal. With respect to Proposal 1, the election of Directors of the
Company, cumulative voting will be allowed and election will be by plurality of votes cast. With respect to Proposal 2 and 3, each
proposal will be approved if more votes are cast for the proposal than votes cast against.
May I Revoke My Proxy?
Any Shareholder executing a Proxy for the meeting on the Proxy Form provided may revoke the Proxy in writing delivered to the
President of the Company prior to the meeting or by attending the meeting and voting in person.
3
PROPOSAL 1: ELECTION OF DIRECTORS:
Our by-laws provide for a Board of Directors consisting of not fewer than 15 individuals and not more than 25 individuals. The
number of Directors may be increased or decreased from time to time by majority vote of the Board of Directors or the Shareholders.
The Board of Directors proposes that the nineteen nominees described below be elected for a new term expiring at the 2022 Annual
Meeting of Shareholders or until their respective successors are duly elected and qualified. Each nominee has agreed to serve if
elected. If any named nominee is unable to serve, the Board of Directors, upon the recommendation of the Nominating Committee,
may select different nominees for election as Directors.
The name of each Nominee designated by the Board of Directors of the Company for election as a Director of the Company and
certain information provided by such Nominee to the Company are set forth in the table below. Hugh C. Lane, Jr, an Executive
Officer, Charles G. Lane, and William L. Hiott, Jr. served as initial Directors of the Bank from October 22, 1986, when the Bank’s
charter was issued until the first Annual Meeting of Shareholders on April 14, 1987, and were elected to serve a one-year term at
such Annual Meeting and subsequent Annual Meetings. The Shareholders elected Hugh C. Lane, Jr, an Executive Officer, Charles
G. Lane, and William L. Hiott, Jr to the Board of Directors of the Company upon its organization in 1995. The Shareholders elected
Alan I. Nussbaum, MD as a Director of the Company in 1999 and elected to serve one-year terms at subsequent Annual Meetings.
The Shareholders elected Dr. Linda J. Bradley McKee, CPA to the Board of Directors of the Company during 2002 and elected to
serve one-year terms at subsequent Annual Meetings. Graham M. Eubank, Jr., Richard W. Hutson, Jr. and Malcolm M. Rhodes, MD
were elected pursuant to the By-Laws of the Company on December 16, 2004, and were elected to serve one-year terms at subsequent
Annual Meetings. Fleetwood S. Hassell, an Executive Officer, was elected by the Shareholders in 2006, and elected to serve one-year
terms at subsequent Annual Meetings. Glen B. Haynes, DVM was elected by the Shareholders in 2007 and elected to serve one-year
terms at subsequent Annual Meetings. David W. Bunch was elected by the Shareholders in 2009 and elected to serve one-year terms at
subsequent Annual Meetings. Edmund Rhett, Jr. MD served as a Director from 1999-2018. Dr. Rhett rejoined the Board of Directors
after being elected by the shareholders in 2020. Sheryl G. Sharry was elected by the Shareholders in 2010, and elected to serve one-
year terms at subsequent Annual Meetings. Steve D. Swanson served on the Board from 2002 to 2007. Mr. Swanson rejoined the
Board of Directors after being elected by the shareholders in 2011, and was elected to serve one-year terms at subsequent Annual
Meetings. The Shareholders elected Douglas H. Sass, an Executive Officer, and Elizabeth M. Hagood to the Board of Directors in
2013, and elected to serve one-year terms at subsequent Annual Meetings. Karen J. Phillips was elected to serve on the Board of
Directors by the Shareholders in 2017 and elected to serve one-year terms at subsequent Annual Meetings. The Shareholders elected
Susanne K. Boyd and Eugene H. Walpole, IV, Executive Officers, to the Board of Directors in 2018 and elected to serve one-year
terms at subsequent Annual Meetings.
The Board of Directors believes that it is necessary for each one of our Directors to possess many qualities and skills to fulfill his
or her role successfully. When searching for new candidates, the Nominating Committee considers the evolving needs of the Board
of Directors and searches for candidates that fill any current or anticipated future gap. The Board of Directors also believes that all
Directors must possess a considerable amount of business management (such as experience as a Chief Executive Officer or Chief
Financial Officer) and educational experience. The Nominating Committee first considers management experience and then considers
issues of judgment, background, stature, conflicts of interest, integrity, ethics, and commitment to the goal of maximizing Shareholder
value when considering Director candidates. The Nominating Committee focuses on issues of diversity, such as diversity in gender,
race and national origin, education, professional experience and differences in viewpoints and skills. The Nominating Committee does
not have a formal policy with respect to diversity; however, the Board of Directors and the Nominating Committee believe that it is
essential that the Board Members represent diverse viewpoints. In considering candidates for the Board of Directors, the Nominating
Committee considers the entirety of each candidate’s credentials in the context of these standards. With respect to the nomination of
continuing Directors for re-election, the individual’s contributions to the Board are also considered.
Certain information with respect to each of the nominees is set forth below, including his or her principal occupation, qualifications,
and directorships during the past five years. The Nominating Committee, whose goal is to assemble a Board that operates cohesively,
encourages candid communication and discussion, and focuses on activities that help us maximize Shareholder value, recommends
each of the nominees to the Board of Directors. The Nominating Committee also looks at the individual strengths of Directors, his or
her ability to contribute to the Board, and whether his or her skills and experience complement those of the other Directors.
THE BOARD OF DIRECTORS RECOMMENDS THAT YOU VOTE “FOR ALL” OF THE NOMINEES.
4
Executive Officer Directors
Susanne K. Boyd
Age 44
First elected to the Board 2018
Ms. Boyd has been with the Bank since 1997 and has served as the Courier Teller, Check Card Specialist, Electronic Banking Officer,
Information Security Officer, Assistant Vice President, Vice President, and Senior Vice President of Operations and Technology.
She has served as the Chief Operating Officer for the Bank and the Corporation since November 2015 and was named Executive Vice
President for the Bank and Corporation in December 2017. Ms. Boyd is a graduate of College of Charleston, South Carolina Bankers
School and Georgia Bankers Association Southern Operations and Technology School. She has received training in Information
Security, Administration of the Bank’s core system, Internet Banking Compliance and Cyber Crime and is a Certified Regulatory
Vendor Program Manager. Ms. Boyd has served on the South Carolina Bankers Association Operations Committee and has been a
member of the InfraGard South Carolina Chapter. Ms. Boyd serves on the Executive/Long-Range Planning Committee and Asset
Liability/Investment Committee.
The Nominating Committee recommends the re-election of Ms. Boyd to the Board of Directors given her broad and unique experience
in banking, in-depth knowledge of the technology and its risks related to banks, and continued commitment to the success of
the Company.
Fleetwood S. Hassell
Age 61
First elected to the Board 2006
Mr. Hassell has been with the Bank since its organization in 1986. During his career of over thirty five years in banking, Mr. Hassell
has held the position of Assistant Vice President, Vice President, Senior Vice President, Executive Vice President, Senior Lender, and
now, President/Chief Executive Officer. Born and raised in Charleston, SC, Mr. Hassell earned a BS and MBA from the University of
South Carolina School of Business. He was elected to the Board of Directors of the Bank and the Company in 2006. Mr. Hassell serves
as an Administrator and Trustee of the Bank of South Carolina Employee Stock Ownership Plan and Trust. Mr. Hassell previously
served on the boards of the South Carolina State Board of Financial Institutions and the Association of the Blind and Visually
Impaired. Currently, he serves on the Board of the Trident United Way (Past Chairman), The College of Charleston Foundation Board,
and the South Carolina Bankers Association. Mr. Hassell serves on the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset Liability/
Investment Committee, Community Reinvestment Act Committee, and Loan Committee.
Given Mr. Hassell’s experience in banking, his strong background in commercial lending and business development and his current
participation and contributions made to the Board of Directors and its committees, the Nominating Committee recommends his re-
election to the Board.
Hugh C. Lane, Jr.
Age 72
First elected to the Board 1995
Mr. Lane, brother of Charles G. Lane, organized the Bank in 1986, where he served as President/Chief Executive Officer of the Bank
from 1986 until 2012. He served as Chairman of the Board of Directors of the Bank since its organization in 1986, and Chairman of the
Board of Directors of the Company since its organization in 1995. Mr. Lane was born in Charleston, SC. He earned a BA in economics
from the University of Pennsylvania. Mr. Lane began his banking career at Citizens and Southern National Bank of Georgia in Atlanta.
His banking career also included working in the Bond, Leasing, and International Departments at the Chemical Bank in New York; City
Executive of Citizens and Southern National Bank in Sumter South Carolina; and Executive Vice President, heading the Citizens and
Southern National Bank’s Southern Region. Mr. Lane also served on the Board of Directors of Citizens and Southern National Bank
of South Carolina for 14 years. Mr. Lane formerly served as an Administrator and Trustee of the Bank of South Carolina Employee
Stock Ownership Plan and Trust. In addition to his responsibilities at The Bank of South Carolina, Mr. Lane is the former Chairman
of the Charleston County Conservation Board, former Vice Chairman of the Baruch Foundation, and is currently the Treasurer of
Board of Trustees of Ashley Hall School. He has been the recipient of Honorary Doctorates from Charleston Southern University,
The Citadel, and Wofford College. He has also received the “Distinguished Citizen Award” from Wofford College National Alumni
Council, the Avery Citizenship Award for outstanding community service, the Joseph P. Riley Leadership Award, and the Order of
the Palmetto presented by the Governor of South Carolina. In 2015, Mr. Lane was inducted into the South Carolina Business Hall
of Fame. Mr. Lane serves on the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset Liability/Investment Committee, Community
Reinvestment Act Committee, and Loan Committee.
The Nominating Committee recommends the re-election of Mr. Lane to the Board of Directors based on his unique and valuable
perspective relevant to our Bank’s business and financial performance and strong commitment to the local community. In addition, the
Committee considered his current contribution to the Board and his continued devotion to serving the Shareholders of the Company.
5
Douglas H. Sass
Age 63
First Elected to the Board 2013
Mr. Sass joined the Bank in January 1994. He has over thirty five years of experience in banking and oversaw the implementation of
the Bank’s Real Estate Appraisal Review Program. He has served in various officer level positions at the Bank, including Security
Officer, Appraisal Officer, and CRA Officer before becoming Executive Vice President and Senior Lender in April 2012. Additionally,
he oversees the Bank’s Loan Department, Credit Department, and Mortgage Department. Mr. Sass serves as an Administrator and
Trustee of the Bank of South Carolina Employee Stock Ownership Plan and Trust. Mr. Sass is a native of Charleston and a graduate
of The Citadel with a degree in Business Administration. He is a graduate of the South Carolina Bankers School and The Graduate
School of Bank Management at the University of Virginia. Mr. Sass currently serves as President of The Charleston Museum Board of
Trustees, is on the Board of the Regents Tri-County Family Ministries, and is active in various civic organizations. Mr. Sass serves on
the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset Liability/Investment Committee, Community Reinvestment Act Committee,
and Loan Committee.
Based on Mr. Sass’s experience in banking, appraising, his robust background in commercial lending and business development, and
his continued devotion to the success of the Company, the Nominating Committee recommends his re-election to the Board.
Eugene H. Walpole, IV
Age 35
First elected to the Board 2018
Mr. Walpole joined the Bank in September 2012. Since that time, he has served as an Assistant Vice President, Vice President, and
Senior Vice President in the role of Risk Management Officer. In March 2016, Mr. Walpole was named Chief Financial Officer of
the Bank and Corporation and, in December 2017, was named Executive Vice President of the Bank and Corporation. Mr. Walpole
also serves as Administrator and Trustee of the Bank of South Carolina Employee Stock Ownership Plan and Trust. Prior to joining
the Bank, Mr. Walpole spent four years performing financial statement audits, regulatory filing reviews, and Sarbanes-Oxley 404
compliance testing for publicly traded and privately held financial institutions. Mr. Walpole is a Charleston native and graduate
of Presbyterian College, University of South Carolina, and South Carolina Bankers School. He holds the designations of Certified
Public Accountant, Certified Financial Services Auditor, and a Certification in Risk Management Assurance. Mr. Walpole previously
served on the Board of the Lowcountry Land Trust and currently serves on the Coastal Conservation Association of South Carolina
Board. Mr. Walpole serves on the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset Liability/Investment Committee, Community
Reinvestment Act Committee, and Loan Committee.
The Nominating Committee recommends the re-election of Mr. Walpole to the Board of Directors given his experience in banking,
in-depth knowledge of the financials of the Company, commitment to the local community, and continued devotion to the success of
the Company.
Non-Employee Directors and Nominee
David W. Bunch
Age 70
First elected to the Board 2009
Mr. Bunch has been a member of the Board of Directors of the Bank and the Company since 2009. He was born in Charleston,
South Carolina and graduated from Clemson University. He has been employed by XO Bunch Organizations since 1973, serving
as President, Hughes Motors, Inc.; Vice-President, Bunch Leasing Co.; Vice-President, Florence Truck Center, Inc.; Partner, Bunch
Truck & Equipment, LLC; Partner, Bunch & Sons-Real Estate; Managing member, Wando Properties, LLC; and President, Double
D Leasing Co., Inc. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and Company, Mr. Bunch serves as Chairman of the
Loan Committee and Community Reinvestment Act Committee.
The Nominating Committee recommends the re-election of David Bunch to the Board of Directors based on his valuable knowledge
of business and his participation on the Loan, Community Reinvestment Act, and Audit & Compliance Committees.
Graham M. Eubank, Jr.
Age 53
First elected to the Board 2005
Mr. Eubank has been a member of the Board of Directors of the Bank and the Company since 2005. He was born in Fayetteville, North
Carolina and raised in Charleston, South Carolina. He received a BS in Management from Clemson University. He is also a graduate
of the National Automobile Dealers Association Dealer Candidate Academy. In 1992, Mr. Eubank began working with his family’s
business, Palmetto Ford, Inc., where he has held various positions including New Car Sales Manager, Used Car Sales Manager and
Parts and Service Director. Currently Mr. Eubank is President and CEO of the Palmetto Car and Truck Group which is comprised of
Ford, Lincoln, Mama’s Used Cars and Quick Lane Auto and Tire Center. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank
and the Company, Mr. Eubank currently serves on the Nominating Committee and is the Chairman of the Compensation Committee.
As a local business owner, Mr. Eubank provides an important perspective on economic issues relevant to our community and company,
which is why the Nominating Committee recommends Mr. Eubank for re-election to the Board of Directors.
6
Elizabeth M. Hagood
Age 59
First elected to the Board 2013
Mrs. Hagood is the former Executive Director of the Lowcountry Land Trust. Mrs. Hagood grew up in Charlotte, NC and graduated
from Davidson College and the Darden School of Business at the University of Virginia. Mrs. Hagood currently serves on the Boards
of the Preservation Society of Charleston, Conservation Loan Fund of the Coastal Community Foundation, Open Space Institute
Advisory Board, and the Charleston County Greenbelt Advisory Board. In addition to serving on the Board of Directors of the
Bank and Company, Ms. Hagood serves on the Loan Committee, Community Reinvestment Act Committee, and the Nominating
Committee.
Her education, distinct perspective on social responsibility and diversity, experience on various committees within the organization, and
continued service to the Charleston community through her leadership roles in various organizations, led the Nominating Committee
to recommend Mrs. Hagood for re-election to the Board of Directors.
Glen B. Haynes, DVM
Age 66
First elected to the Board 2007
Dr. Haynes has been a member of the Board of Directors of the Bank and the Company since 2007. He was born in Charlottesville,
Virginia and has lived in Summerville, South Carolina for 33 years. He graduated from Virginia Tech with a BS in Biology. He received a
DVM from the University of Georgia. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and the Company, Dr. Haynes has
served as former President of the Summerville Rotary Club, President of Frances Willis SPCA, Chairman of the South Carolina Board
of Veterinary Medical Examiners, and former President of Trident Veterinary Medical Association. Dr. Haynes is a member of the
American Veterinary Medical Association and a member of St. Paul’s Anglican Church where he has served on the vestry. Currently,
Dr. Haynes is Chairman of the Frances Willis SPCA Endowment Board and is a construction volunteer for Habitat for Humanity.
In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and Company, Dr. Haynes serves on the Loan Committee, Community
Reinvestment Act Committee, and is the Chairman of the Nominating Committee.
In recommending Dr. Haynes for re-election to the Board of Directors, the Nominating Committee considered this experience as well
as his strong ties to the Summerville community and his work ethic demonstrated in having run his own practice.
William L. Hiott, Jr.
Age 76
First elected to the Board 1995
Mr. Hiott was with the Bank from its organization in 1986 until his retirement in 2011. He held various positions including the
Executive Vice President and Cashier of the Bank and the Executive Vice President and Treasurer of the Company. He has served
on the Board of Directors of the Bank since its organization in 1986 and the Company since its organization in 1995. He received
a BS in Accounting from Charleston Southern University and is a graduate of South Carolina Bankers School and the University
of Wisconsin’s Bank Administration Graduate School. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and Company,
Mr. Hiott serves on the Asset Liability/Investment Committee, Community Reinvestment Act Committee, Loan Committee, Audit &
Compliance Committee, Executive/Long-Range Planning Committee, and Compensation Committee.
The Nominating Committee recommends Mr. Hiott for re-election to the Board of Directors based on his experience in banking,
in-depth knowledge of the financials of the Company, his strong commitment to the local community, and his current contributions
to the Board of Directors.
Richard W. Hutson, Jr.
Age 63
First elected to the Board 2005
Mr. Hutson has been a member of the Board of Directors of the Bank and Company since 2005. He received a BA from The University
of the South. Mr. Hutson is the Manager of William M. Means Insurance Company. Mr. Hutson has served on the Boards of the South
Carolina Historical Society and the Historic Charleston Foundation. He has served as President of the South Carolina Historical
Society. Mr. Hutson serves on the Asset Liability/Investment Committee, Audit & Compliance Committee, and is the Secretary of the
Board of Directors, in addition to serving on the Board of Directors of the Bank and Company.
The Nominating Committee recommends Mr. Hutson for re-election to the Board due to his business experience, commitment to the
Bank and Company and strong ties to the Charleston community.
Charles G. Lane
Age 66
First elected to the Board 1995
Mr. Lane is the brother of Hugh C. Lane, Jr. and has been a member of the Board of Directors of the Bank since its organization in
1986, and a member of the Board of Directors of the Company since its organization in 1995. He has devoted nearly thirty years to
ensuring the success of the Company. He is a graduate of Clemson University. Mr. Lane is a Managing Member of Holcombe, Fair
and Lane, LLC - a commercial real estate company. He currently serves on the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset
Liability/Investment Committee, Loan Committee, and Community Reinvestment Act Committee.
Mr. Lane’s expertise in the real estate market and the local community has been valuable to the Board in its decision-making and is
why the Nominating Committee recommends his re-election.
7
Linda J. Bradley McKee, PhD, CPA
Age 70
First elected to the Board 2002
Linda Bradley McKee is associate professor emeritus of taxation at the Graduate School of the College of Charleston (SC), and
currently teaches in their online program. She has fourteen years of experience in public accounting with local and national CPA
firms. She brings a unique background of twenty-five years in academia and real-life experiences in public accounting to the Board.
Ms. Bradley McKee has published numerous articles and is a member or former member of the American Accounting Association,
the American Institute of CPAs, the American Taxation Association, the Charleston Tax Roundtable, and the Charleston (SC) Estate
Planning Council. She was also the primary author of a book discussing estate and wealth-planning issues. Ms. Bradley McKee earned
a Master of Science in Accounting (emphasis in Tax) from Texas Tech University and a Ph.D. in Accounting (emphasis in Tax) from
the University of North Texas.
The Board of Directors considers Dr. McKee the financial expert under applicable guidelines of the Securities and Exchange
Commission. She has an extensive background in accounting and taxation and has been an asset to the Board of Directors and the
Audit & Compliance Committee. For the above reasons, the Nominating Committee recommends Dr. McKee for re-election to the
Board of Directors.
Alan I. Nussbaum, MD
Age 69
First elected to the Board 1999
Dr. Nussbaum has been a member of the Board of Directors of the Bank since 1999. He received a BA from Johns Hopkins University
and a MD from Harvard Medical School. Dr. Nussbaum completed his internship and residency in Internal Medicine at Duke University
Medical Center. In addition, Dr. Nussbaum completed a Fellowship in Rheumatology and Immunology at the Medical University of
South Carolina and has practiced rheumatology in Charleston since 1982. Dr. Nussbaum serves as the Lead Director of the Bank and
Company and has held this position since 2011. He is the Chairman of the Executive/Long-Range Planning Committee and serves on
the Asset Liability/Investment Committee and Compensation Committee.
The Nominating Committee recommends the re-election of Dr. Alan Nussbaum to the Board of Directors based on the commitment
that he has made to the Board of Directors, community involvement, and knowledge of the Company.
Karen J. Phillips
Age 60
First elected to the Board 2017
Mrs. Phillips received a BA in Political Science from The University of the South and an MBA in Finance from The University of
South Carolina. She is a Certified Financial Planner and is President of Atlantic Coast Asset Management, Inc., a financial management
firm. She is a member of the Board of Directors of Kanuga Conferences, Inc., the past Chairman of the Board of Trustees of Ashley
Hall School, where she currently serves as a Trustee, and previous board member of Life Resources, Inc. In addition to serving on the
Board of Directors of the Bank and Company, Mrs. Phillips serves on the Audit & Compliance Committee, Nominating Committee,
Loan Committee, and Community Reinvestment Act Committee.
The Nominating Committee recommends Mrs. Phillips for re-election due to her leadership within the community, financial expertise,
and unique perspective relevant to financial performance.
Edmund Rhett, Jr., MD
Age 72
First elected to the Board
1999-2018; Re-elected 2020
Dr. Rhett was a member of the Board of Directors of the Bank from 1999-2018 and was re-elected in 2020. Dr. Rhett received a BA from
The University of the South and a MD from the Medical College of Georgia. He has a private gynecological practice, Rhett Women’s
Center. Dr. Rhett has been on the Board of Directors of the Canterbury House for over thirty years and has served as President of its
Board for nearly twenty years. Additionally, Dr. Rhett previously served as Chairman of the Nominating Committee and served on
the Executive/Long-Range Planning Committee. He currently serves as the Chairman of the Asset Liability/Investment Committee.
The Nominating Committee recommends the election of Dr. Rhett to the Board of Directors, based on his commitment to the Bank,
board leadership, and community involvement.
8
Malcolm M. Rhodes, MD
Age 61
First elected to the Board 2005
Dr. Rhodes has been a member of the Board of Directors of the Bank and Company since 2005. He received a BA from Duke
University and a MD from the Medical University of South Carolina. He is a Fellow of the American Board of Pediatrics and has
been a partner at Parkwood Pediatric Group since 1988. He is on the clinical faculty at MUSC and Bon-Secours St. Francis Hospitals.
In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and the Company, Dr. Rhodes represents South Carolina on the Atlantic
States Marine Fisheries Commission and serves on the boards of the Carolina Gold Rice Foundation and the TriCounty Forestry
Association. He has served previously on the boards of Charleston Stage Company, Coastal Conservation Association and the Board
of Trustees at Ashley Hall School.
The Nominating Committee recommends the re-election of Dr. Rhodes to the Board of Directors based on his knowledge of business
including running a medical practice and involvement with several local hospitals.
Sheryl G. Sharry
Age 66
First elected to the Board 2010
Mrs. Sharry was with the Bank since its organization in 1986 until her retirement in 2016. She held various positions in the Bank,
including but not limited to Assistant Vice President – Operations Department, Vice President – Operations & Technology, Senior Vice
President – Operations & Technology, and Chief Financial Officer/Executive Vice President. Mrs. Sharry serves as a Trustee of the
Bank of South Carolina Employee Stock Ownership Plan and Trust. Mrs. Sharry became a member of the Board of Directors of the
Bank and Company in 2010. She is a graduate of the College of Charleston, South Carolina Bankers School, and the School of Bank
Investments and Financial Management. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and the Company, Mrs. Sharry
serves on the Executive/Long-Range Planning Committee, Asset Liability/Investment Committee, and is the Chairman of the Audit
& Compliance Committee.
The Nominating Committee recommends Mrs. Sharry to re-election of the Board of Directors based on her strong background in
operations and technology of the Company, experience in banking, valuable knowledge of financial reporting and performance of the
Company, and continued devotion to the success of the Company.
Steve D. Swanson
Age 53
First elected to the Board
2002-2007; Re-elected 2011
Mr. Swanson founded Automated Trading Desk, a pioneering electronic trading firm based in South Carolina. As President and CEO,
Mr. Swanson grew the business from pure proprietary trading to creating a fully automated market maker servicing the broker-dealer
community. After its acquisition by Citigroup in 2007, Mr. Swanson became responsible for global equity and option electronic trading
operations. Mr. Swanson serves on the Board of Trustees of the College of Charleston, the College of Charleston School of Business
Board, the Honors College Advisory Board, and formerly, he served on the Board of Trustees of South Carolina State University.
Mr. Swanson previously served on the Board of SnapCap, MedTrust Medical Transport, Trident United Way, and Charleston Angel
Partners. In addition to serving on the Board of Directors of the Bank and the Company, Mr. Swanson is the former Chairman of the
Audit & Compliance Committee and serves on the Executive/Long-Range Planning Committee.
Based on Mr. Swanson’s extensive experience in both starting and running a business, valuable perspective on economic issues
relevant to our Company, professional perception on financial reporting, and his extensive community involvement, the Nominating
Committee recommends Mr. Swanson for re-election to the Board of Directors.
9
The following tables set forth, as of December 31, 2020, information regarding share ownership of:
SECURITY OWNERSHIP OF CERTAIN
BENEFICIAL OWNERS AND MANAGEMENT
•
•
•
those persons or entities (or groups of affiliated persons or entities) known by management to beneficially own more
than five percent of our common stock;
each non-employee Director; and
each employee Director.
Persons and groups who beneficially own more than five percent of our common stock are required to file with the Securities and
Exchange Commission (“SEC”), and provide us, reports disclosing their ownership pursuant to the Securities Exchange Act of 1934
(“Exchange Act”). To the extent known to the Board of Directors, no other person or entity, other than those set forth below, beneficially
owned more than five percent of the outstanding shares our common stock as of the close of business on December 31, 2020.
Beneficial ownership is determined in accordance with the rules and regulations of the SEC. In accordance with Rule 13d(3) of the
Exchange Act, a person is deemed the beneficial owner of any shares of Common Stock if he or she has voting and/or investment
power with respect to those shares. Therefore, the tables below include shares owned by spouses, other immediate family members in
trust, shares held in retirement accounts or funds for the benefit of the named individuals, and other forms of ownership over which
shares the persons named in the table may possess voting and/or investment power.
The table below shows the security ownership of certain beneficial owners of more than 5 percent of any class of Common Stock.
Name and Address of Beneficial Owner
Title of class
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Hugh C. Lane, Jr.(1)
256 Meeting Street
Charleston, South Carolina 29401
The Bank of South Carolina
Employee Stock Ownership
Plan and Trust (“the ESOP”)
256 Meeting Street
Charleston, South Carolina 29401
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
The table below shows the security ownership of management, directors, and nominees.
Name of Beneficial Owner
Eugene H. Walpole, IV(3)
Title of class
Executive Officers/Directors
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Hugh C. Lane, Jr.(1)
Fleetwood S. Hassell(3)
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Susanne K. Boyd
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Douglas H. Sass(3)
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Current Directors
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . David W. Bunch
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Graham M. Eubank, Jr.
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Glen B. Haynes, DVM
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . William L. Hiott, Jr.
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Richard W. Hutson, Jr.
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Charles G. Lane(1)
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Dr. Linda J. Bradley McKee, CPA
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Alan I. Nussbaum, MD
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Karen J. Phillips
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Malcolm M. Rhodes, MD
Edmund Rhett, Jr., MD
Elizabeth M. Hagood
Amount and Nature
of Beneficial Ownership
816,902(2)
Percent of Class
14.80%
344,384(3)
6.24%
Amount and Nature
of Beneficial Ownership
Percent of Class
816,902(2)
124,316(4)
10,663(4)
44,238(4)
12,896(4)
2,620
1,041
421
8,173
210,171(4)
10,231
260,511(4)
2,855
4,302
6,624(4)
7,554
4,918
14.80%
2.25%
*
*
*
*
*
*
*
3.81%
*
4.72%
*
*
*
*
*
10
Title of class
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Common Stock . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Total . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Name of Beneficial Owner
Sheryl G. Sharry
Steve D. Swanson
Amount and Nature
of Beneficial Ownership
99,918
16,538
1,638,471
Percent of Class
1.81%
*
29.68%
*
Represents less than 1%
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:70)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)
of 455,507 shares or 8.25% of the outstanding shares. As more fully described in the following footnotes, Hugh C. Lane, Jr., is the only one of the above who has
(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:76)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(as more fully described in the following footnote).
(2) To the extent known to the Board, Hugh C. Lane, Jr., Chairman of the Board of both the Bank and the Company, directly owns and has sole voting and investment
power with respect to 287,440 shares; as a Trustee for the Mills Bee Lane Memorial Foundation, he has shared voting and investment power with respect to 13,084
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)
(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:76)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:23)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
5% of our common stock since October 23, 1986.
(cid:11)(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:182)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:30)(cid:3)
(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:30)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:79)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
owned by the ESOP with all shares allocated to members of the Plan each of whom under the terms of the Plan has the right to direct the Trustees as to the manner
in which voting rights are to be exercised.
(4) To the extent known to the Board of Directors, each of the following Directors and nominees for election as Director (each of whom directly owns and has sole
(cid:89)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:82)(cid:87)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3)
Fleetwood S. Hassell – an aggregate of 59,515 shares owned by his wife; held by him as a co-Trustee with Charles G. Lane for the children of Hugh C. Lane, Jr.;
and shares owned by the ESOP in which he has a vested interest; Douglas H. Sass – an aggregate of 23,308 shares owned by the ESOP in which he has a vested
interest and held by his wife; William L. Hiott, Jr. – an aggregate of 10,713 shares directly owned by his wife; Charles G. Lane – an aggregate of 65,384 shares
owned by his wife; held by him as a co-Trustee with Fleetwood S. Hassell for the children of Hugh C. Lane, Jr.; held by him as a Trustee of Mills Bee Lane
Memorial Foundation; and held by him as a Trustee of Holcombe Trust; Karen J. Phillips – 3,649 shares owned by her husband; Edmund Rhett, Jr. MD – 1,005
shares owned by his wife; Susanne K. Boyd – an aggregate of 8,091 shares owned by children and shares owned by the ESOP in which she has a vested interest;
Eugene H. Walpole, IV – 4,191 shares owned by the ESOP in which he has a vested interest. All such indirectly owned shares are included in the totals of the
(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
No Director or Executive Officer was involved in or has any pending legal proceedings related to bankruptcy, securities, or commodities
laws nor have any members been convicted in criminal proceedings in the past 10 years.
11
MEETINGS AND COMMITTEES OF THE BOARD OF DIRECTORS
AND CORPORATE GOVERNANCE MATTERS
Introduction
The Company’s Board of Directors conducts its business through Board meetings and through its committees. Hugh C. Lane, Jr.
presently serves as Chairman of the Board of Directors. The Board of Directors of the Company held six meetings (including all
regularly scheduled and special meetings) during the year ended December 31, 2020. No Directors attended fewer than 75% of the
aggregate of (i) the total number of meetings of the Board of Directors and (ii) the total number of meetings held by all committees of
the Board of Directors on which they served.
Director Independence
The Board of Directors is comprised of a majority of independent Directors in compliance with SEC and National Association
of Securities Dealers Automated Quotations (“NASDAQ”) rules. All members of the Audit & Compliance Committee, the
Compensation Committee, and the Nominating Committee are independent pursuant to SEC and NASDAQ rules. The members of
these committees do not have any relationship to the Bank or Company that may interfere with the exercise of their independence
from management. None of the members of the Nominating Committee are current or former officers or employees of the Bank or
Company. One member of the Compensation Committee and Audit & Compliance Committee, William L. Hiott, Jr., retired from the
Bank in April 2010. Two members of the Executive/Long-Range Planning Committee, William L. Hiott, Jr. and Sheryl G. Sharry,
retired from the Bank in April 2010 and 2016, respectively. All members of the Board of Directors are independent except Hugh C.
Lane, Jr., Chairman of the Board, Fleetwood S. Hassell, President/Chief Executive Officer, Douglas H. Sass, Senior Lender/Executive
Vice President, Susanne K. Boyd, Chief Operations Officer/Executive Vice President, Eugene H. Walpole, IV, Chief Financial Officer/
Executive Vice President and Charles G. Lane, brother of Hugh C. Lane, Jr.
Board of Directors
Our Board of Directors conducts its business through meetings and committees. Hugh C. Lane, Jr., presently serves as Chairman of
the Board. The Board of Directors of the Company held six meetings (including all regularly scheduled and special meetings) during
the year ended December 31, 2020.
Board Leadership Structure
The Board of Directors believes that Hugh C. Lane, Jr., is the best person to serve as Chairman because he is the Director most familiar
with our business and industry, and most capable of effectively identifying strategic priorities and leading the discussion and execution
of strategy.
Independent Directors and management have different perspectives and roles in strategy development. Our independent Directors
bring experience, oversight and expertise from outside the company and industry, while Hugh C. Lane, Jr., brings company-specific
experience and expertise. The Board of Directors believe that the combined experience as Chairman and past President/Chief
Executive Officer promotes strategic development and executions, and facilitates information flow between management and the
Board of Directors, which are essential to effective governance.
One of the key responsibilities of the Board of Directors is to develop strategic direction and hold management accountable for the
execution of strategy once it is developed. The Board believes the combined role of the Chairman and an independent Lead Director,
having the duties described below, is in the best interest of Shareholders as it provides the appropriate balance between strategy
development and independent oversight of management.
Lead Director
The Board of Directors selected Alan I. Nussbaum, MD, an independent director, to serve as the Lead Director of all meetings of the
non-management Directors held in executive session. Dr. Nussbaum has held this position since April 12, 2011. Non-management
Directors of the Board of Directors are required to meet on a regular scheduled basis without the presence of Directors that are not
considered independent (IM-5605-2 NASDAQ Corporate Governance Rules). The Lead Director chairs these sessions.
12
Risk Management
The Board of Directors has an active role, as a whole and at the committee level, in overseeing the management of our risks.
The Board of Directors regularly reviews information regarding our credit, liquidity, and operations, as well as the risks associated
with each. The Audit & Compliance Committee oversees the management of financial risks. The Nominating Committee manages
risks associated with the independence of the Board of Directors and potential conflicts of interest. The Board of Directors monitors
financial and independence risks and oversees the management of such risks through committee reports. In addition, the Audit &
Compliance Officer oversees internal controls.
Committees and Committee Charters
The Board of Directors of the Company has four standing committees: the Executive/Long-Range Planning Committee, the
Compensation Committee, the Nominating Committee, and the Audit & Compliance Committee. Each committee serves in a dual
capacity as a committee of the Company and the Bank.
The following table lists the membership of the standing committees of the Board of Directors of the Company.
Director
Susanne K. Boyd . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
David W. Bunch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Graham M. Eubank, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Elizabeth M. Hagood . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Fleetwood S. Hassell . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Glen B. Haynes, DVM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
William L. Hiott, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Richard W. Hutson, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Charles G. Lane . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Dr. Linda J. Bradley McKee, PhD, CPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alan I. Nussbaum, MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Karen J. Phillips . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Edmund Rhett, Jr. MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Malcolm M. Rhodes, MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Douglas H. Sass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sheryl G. Sharry . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Steve D. Swanson . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Eugene H. Walpole, IV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Audit &
Compliance
Executive/
Long-Range
Planning
•
Compensation
Committee
Nominating
Committee
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Audit & Compliance Committee
The Board of Directors appoints and approves the members of the Audit & Compliance Committee annually. The Audit & Compliance
Committee is to be comprised of not less than four members of the Board or such larger number as approved by the Board of Directors.
During 2020, the Audit & Compliance Committee held four meetings. Members are considered independent of the Company under
applicable rules and regulations, including Rule 4200(a)(15) of NASDAQ. The Board of Directors has determined that Linda J.
Bradley McKee, PhD, CPA, qualifies as a financial expert under the applicable guidelines of the Exchange Act.
The Audit & Compliance Committee operates under a written Charter adopted by the Board of Directors which is renewed and
reassessed for adequacy on an annual basis. The Charter outlines the Committee’s responsibilities for overseeing the entire audit
function and appraising the effectiveness of internal and external audit efforts including reviewing our financial statements, evaluating
internal accounting controls, reviewing reports of regulatory authorities, and determining that all examinations required by law are
performed. The Board of Directors may amend the Charter at any time. The most recent Audit & Compliance Committee Charter may
be obtained at our Internet website http://www.banksc.com.
The Audit & Compliance Committee recommends to the Board of Directors the appointment of the independent auditors for the
next fiscal year, reviews and approves the auditors’ audit plan, and reviews with the independent auditors the results of the audit and
management’s response.
13
Review of the Company’s Audited Financial Statements for the Fiscal Year Ended December 31, 2020
Management is responsible for our internal controls and the financial reporting process. The independent auditors are responsible for
performing an independent audit of our consolidated financial statements in accordance with accounting principles generally accepted
in the United States of America and issuing a report thereon. The Audit & Compliance Committee’s responsibility is to monitor and
oversee the process.
In this context, the Audit & Compliance Committee has met and held discussions with management and Elliott Davis, LLC, our
independent auditors, in 2020. The Audit Committee has discussed with the independent auditors their independence from the
Company and management. The Audit & Compliance Committee also discussed with management, the internal auditors and the
independent auditors the quality and adequacy of our internal controls. The Audit & Compliance Committee reviewed the audit plans,
audit scope and identification of audit risks with the independent auditor.
The Audit & Compliance Committee reviewed and discussed with the independent auditors all communications required by
generally accepted auditing standards, including those described in the PCAOB Auditing Standard 16, as modified or supplemented,
“Communications with Audit Committees,” and Rule 2-07 of Regulation S-K, promulgated by the SEC, and, with and without
management present, discussed and reviewed the results of the independent auditors’ examination of the financial statements.
The Audit & Compliance Committee also discussed the results of the internal audit examinations.
The Audit & Compliance Committee reviewed and discussed the audited consolidated financial statements of the Company as of and
for the year ended December 31, 2020, with management and the independent auditors.
Based on the above-mentioned review and discussion with management and the independent auditors, the Audit & Compliance
Committee recommended to the Board of Directors that the Company’s audited consolidated financial statements be included in its
Annual Report on Form 10-K for the year ended December 31, 2020, for filing with the SEC. During 2020, the Committee appointed
Elliott Davis, LLC as our independent auditors for the year ending December 31, 2020.
Sheryl G. Sharry, Chairman
Richard W. Hutson, Jr.
William L. Hiott, Jr.
Dr. Linda J. Bradley McKee, CPA
Karen J. Phillips
Executive/Long-Range Planning Committee
The Executive/Long-Range Planning Committee consists of our President/Chief Executive Officer, Chairman, Senior Lender/
Executive Vice President, Chief Operating Officer/Executive Vice President, Chief Financial Officer/Executive Vice President and
six designated Directors. Alan I. Nussbaum, MD, an independent Director, serves as Chairman of the Committee. During 2020,
the Executive/Long-Range Planning Committee held two meetings. In addition to long-range and strategic planning, the principal
function of the Committee is to exercise all authority of the Board of Directors in the management and affairs of the Company and the
Bank. In addition, the Committee acts on behalf of the entire Board of Directors between the regular Board meetings.
Compensation Committee
The Compensation Committee consists of three independent Directors appointed by the Board of Directors to assist the Board in
fulfilling its oversight responsibilities. The Committee also functions as the Compensation Committee of the Bank. The duties and
responsibilities of the Compensation Committee are as follows:
•
•
•
•
•
•
to review and approve compensation of the Executive Officers in light of our goals and objectives (Executive Officers
may not be present during voting or deliberations on their compensation), including under the Stock Incentive Plan;
to oversee regulatory compliance and risk management with respect to compensation matters;
to make regular reports to the Board of Directors;
to review and approve the Report of Compensation for inclusion in our annual Proxy Statement, in accordance with
applicable rules and regulations;
to review and approve the Compensation Discussion and Analysis of the Company’s annual Proxy Statement, and
recommend to management that it be included in the annual Proxy Statement; and
to perform any other duties or responsibilities expressly delegated to the Committee by the Board of Directors from time
to time.
14
The Compensation Committee’s policies and procedures for decisions did not change since the positive advisory vote by the
shareholders on the compensation of the most highly compensated Executive Officers at the Annual Meeting held April 9, 2019.
The Board of Directors has determined that each of the Directors serving on our Compensation Committee is independent and satisfies
other requirements imposed by:
• NASDAQ;
• The Exchange Act and the rules and regulations of the SEC under the Exchange Act; and
• Any other laws, rules or regulations applicable to us.
The Compensation Committee has sole discretion to hire, retain, terminate and approve fees and other retention terms of independent
legal, accounting or other advisors (including compensation consultants) as it deems appropriate without management or Board
approval. In doing so, the Compensation Committee shall comply with all applicable rules of the SEC or NASDAQ. The Committee
met twice during 2020 and did not consult independent legal counsel or compensation consultants. The most recent Compensation
Committee charter may be obtained at our website http://www.banksc.com.
Nominating Committee
The Nominating Committee consists of four independent Directors. The function of the Nominating Committee is to recommend a
slate of proposed Directors to the Board of Directors. The Nominating Committee has adopted a written Charter. A copy of this Charter
may be obtained at our website http://www.banksc.com. The Nominating Committee met once time during 2020.
Nominations, other than those made by the Nominating Committee, may be made in writing and delivered or mailed to the President/
Chief Executive Officer of the Company not less than 14 days or no more than 50 days prior to any meeting of Shareholders calling
for election of Directors; provided however, that if less than 21 days’ notice of the meeting is given to Shareholders, such nomination
shall be mailed or delivered to the President/Chief Executive Officer of the Company not later than the close of business on the
7th day following the day on which the Notice of Meeting was mailed. Nominations not made according to these procedures will
be disregarded.
The Nominating Committee has a policy with regard to consideration of any Director candidates recommended by Shareholders and
that policy is to consider any and all such recommendations. The Nominating Committee has adopted specific minimum qualifications
which the Nominating Committee believes must be met by a nominee for a position on our Board of Directors. The qualifications
include:
•
•
•
•
nominee must be recognized as successful in such nominee’s business or community efforts;
have a recognized reputation for honesty and integrity;
have demonstrated a commitment to the community in which we operate;
have demonstrated in meetings with the Nominating Committee a commitment to the best interest of the Company, its
subsidiary Bank, and their officers, Directors, employees and Shareholders
The Nominating Committee’s process for identifying and evaluating nominees for Director, including nominees recommended by
Shareholders, is to investigate whether or not such nominee meets the specific minimum qualifications adopted as a policy by the
Committee through contacts the members have in their community. There are no differences in the manner in which the Committee
evaluates nominees for Director whether the nominee is recommended by a committee member or a Shareholder.
We do not utilize or pay a fee to any third party (compensation consultant) to evaluate nominees for Director.
Code of Business Conduct and Ethics
We expect all of our employees to conduct themselves honestly and ethically. Our Board of Directors has adopted a Code of Ethics
that applies to all employees. The Code of Ethics requires the officers, employees, and Directors to maintain the highest standards of
professional ethical conduct. The Code includes guidelines relating to the ethical handling of actual or potential conflicts of interest,
compliance with laws, accurate financial reporting and procedures for promoting compliance with, and reporting violations of the
Code. The Code of Ethics may be obtained at our website http://www.banksc.com.
15
Shareholder Communication with the Board of Directors
The Board of Directors has adopted a process by which Shareholders may communicate with them. Shareholders may send a written
communication to Fleetwood S. Hassell, President/Chief Executive Officer, Bank of South Carolina Corporation, 256 Meeting Street,
Charleston, South Carolina 29401, or email such communication to Fleetwood S. Hassell, President/Chief Executive Officer, at
fhassell@banksc.com. A Shareholder is free to address any communication to any Director at the address of the Bank of South
Carolina. Any communication from a Shareholder received by the President/Chief Executive Officer shall be sent to all members
of the Executive Committee and, if any member of the Executive Committee so directs, will be sent to all members of the Board of
Directors.
In addition, any Shareholder or interested party who has any concerns or complaints relating to accounting, internal accounting
controls or auditing matters, may contact the Audit & Compliance Committee by writing to one or both of the following addresses:
Bank of South Carolina Corporation Audit & Compliance Committee
c/o Sheryl G. Sharry, Chairman
Bank of South Carolina Corporation
1550 Kentwood Circle
Charleston, SC 29412
ssharry@banksc.com
Related Party Transactions
Sass, Herrin and Associates, Inc. an appraisal firm, is on our list of approved appraisal companies. Herbert R. Sass, III, MAI, SRA,
fifty percent owner of Sass, Herrin and Associates, Inc., is the brother of Douglas H. Sass, Executive Vice President. We do not have
any other existing continuing contractual relationships with any Director, nominee for election as Director or Executive Officer, or any
Shareholder owning, directly or indirectly, more than 5% of the shares of our common stock, or any associate of the foregoing persons.
Related party transactions have been and will continue to be made as any other ordinary business transaction using substantially the
same terms, including interest rates and collateral, as those prevailing at the time for comparable transactions with other persons.
These transactions did not and will not involve more than the normal risk of collectability or present any other unfavorable features.
DIRECTOR COMPENSATION
The following table sets forth the information regarding the compensation earned by each Director who served on the Board of
Directors during the year ended December 31, 2020. Our officers other than the Secretary do not receive payment for their participation
on the Board of Directors or its Committees.
Transactions and Relations with Directors, Executive Officers, and their Associates and Affiliates of Directors
Name
Susanne K. Boyd . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
David W. Bunch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Graham M. Eubank, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Elizabeth M. Hagood . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Fleetwood S. Hassell . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Glen B. Haynes, DVM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
William L. Hiott, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Richard W. Hutson, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Charles G. Lane . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Dr. Linda J. Bradley McKee, CPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alan I. Nussbaum, MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Karen J. Phillips . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Edmund Rhett, Jr. MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Malcolm M. Rhodes, MD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Douglas H. Sass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sheryl G. Sharry . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Steve D. Swanson . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Eugene H. Walpole, IV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
16
$
$
$
$
$
$
$
Fees Earned or
Paid In Cash
—
8,300
6,475
7,850
—
8,475
10,500
6,000
9,100
—
7,100
7,500
10,100
5,025
6,300
—
8,100
6,700
—
$
$
$
$
$
$
$
Non-Executive-Officer Directors of the Company received $200.00 for each meeting of the Board of Directors of the Company
attended. Non-Executive-Officer Directors of the Bank received $425.00 for each meeting of the Board of Directors of the Bank
attended. Directors of the Company and the Bank also receive $200 for each Company or Bank board committee meeting attended.
Section 16(a) Beneficial Ownership Reporting Compliance
Section 16(a) of the Securities Exchange Act of 1934 requires our Directors, Executive Officers and persons who own beneficially
more than 10% of our outstanding common stock to file with the SEC initial reports of ownership and reports of changes in their
ownership of our common stock. Directors, Executive Officers and greater than 10% Shareholders are required by SEC regulations to
furnish us with copies of the forms they file. To our knowledge, no person beneficially owned more than 10% of our common stock
during 2020. During the fiscal year ended December 31, 2020, two directors filed untimely Forms 4. William L. Hiott, Jr. and Charles
G. Lane, each filed one untimely Form 4 for one transaction. Based solely on a review of the copies of such reports furnished to us,
during the fiscal year ended December 2020, all other Directors and Executive Officers complied with all applicable Section 16(a)
filing requirements.
17
EXECUTIVE COMPENSATION-COMPENSATION DISCUSSION AND ANALYSIS
This section discusses our compensation program, including how it relates to the Executive Officers named in the compensation tables
which follow in this section. The Executive Officers of the Company and the Bank consist of:
•
•
Susanne K. Boyd, Chief Operating Officer/Executive Vice President, Director
Fleetwood S. Hassell, President/Chief Executive Officer, Director
• Hugh C. Lane, Jr., Chairman, Director
• Douglas H. Sass, Senior Lender/Executive Vice President, Director
• Eugene. H. Walpole, IV, Chief Financial Officer/Executive Vice President, Director
Set forth below is an analysis of the objectives of our compensation program, the material compensation policy made under this
program and the material factors that the Compensation Committee considers in making those decisions.
Overview of Compensation Program
The Compensation Committee of the Board of Directors, which consists solely of independent Directors, has the responsibility for
developing, implementing, and monitoring adherence to our compensation philosophies and program. Our compensation program is
based upon the following philosophies:
•
•
•
preserve the financial strength, safety and soundness of the Company and the Bank;
reward and retain key personnel by compensating them in the midpoint salary ranges at comparable financial institutions
and making them eligible for the Employee Stock Ownership Plan and Trust (“ESOP”) and the Stock Incentive Plans;
and
focus management on maximizing earnings while managing risk by maintaining high asset quality, managing interest
rate risk within Board guidelines, emphasizing cost control, and maintaining appropriate levels of capital.
Our primary forms of compensation for Executive Officers include base salary, the ESOP, and the 2010 Omnibus Stock Incentive
Plans and 2020 Stock Incentive Plan.
Base Salary
The Compensation Committee sets the base salary for the five Executive Officers. The Committee’s objectives are:
•
to encourage the achievement of our long-range objectives by providing compensation that reflects the performance
of the individual and the achievement of our objectives. The level of compensation shall be reasonable based upon
our goals and objectives, normal and customary levels of compensation within the banking industry (taking into
consideration geographic and competitive factors), our asset quality, capital level, operations and profitability, and the
duties performed and responsibilities held by the individual.
•
to establish compensation guidelines that will attract and retain qualified personnel through an overall level of
compensation opportunity that is competitive within the banking industry.
As a smaller reporting company, defined by Item 10(f), the following table sets forth all remuneration paid during the years ended
December 31, 2020, 2019, and 2018, by the Bank to the Chairman of the Board of Directors and the two most highly compensated
Executive officers of the Company and the Bank for their services in all capacities. Such Executive Officers receive no compensation
from the Company as Executive Officers or as Directors or in any other capacity. We did not issue any stock awards to our Executive
Officers during the years ended December 31, 2020, 2019, and 2018. All Executive Officers received 10,000 stock option grants
during the year ended December 31, 2020. No options were granted to any Executive Officer during the years ended December 31,
2019 and 2018. Additionally, there was no non-equity incentive plan compensation or nonqualified deferred compensation earnings
given during the years ended December 31, 2020, 2019, and 2018.
18
Summary Compensation Table
Name and Principal Position
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Chairman
Fleetwood S. Hassell . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
President/Chief Executive Officer
Douglas H. Sass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Senior Lender/Executive Vice President
Year
2020
2019
2018
2020
2019
2018
2020
2019
2018
Salary(1)
Bonus
$
$
$
$
$
$
$
$
$
305,000
290,000
270,000
301,313
286,313
266,338
220,708
210,708
186,706
$
$
$
$
$
$
$
$
$
20,250
20,400
25,300
20,250
20,400
25,300
20,250
20,400
20,300
All Other
Compensation(2)
25,330
$
27,338
$
22,450
$
25,330
$
27,338
$
22,450
$
21,416
$
21,995
$
16,899
$
Total
350,580
337,738
317,750
346,893
334,051
314,088
262,374
253,103
223,905
$
$
$
$
$
$
$
$
$
1) The Compensation Committee, consisting of Graham M. Eubank, Jr., Alan I. Nussbaum, and William L. Hiott, Jr., compares salaries for similar positions at
similar sized banks within South Carolina as well as the overall bank and individual performance. Once the Compensation Committee establishes the salary levels,
the salaries are recommended to the Board of Directors for approval. (See “Compensation Committee” for further discussion.) The Compensation Committee
recommended and the Board of Directors approved a $15,000 increase in salary for the Chairman of the Board, an $15,000 increase in the salary of the
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)
The Compensation Committee recommended and the Board of Directors approved a $20,000 increase in salary for the Chairman of the Board, an $19,975
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
December 31, 2019. The Board of Directors approved this recommendation on December 5, 2018. The Board of Directors approved an additional merit increase
of $10,000 for the Senior Lender/ Executive Vice President on July 25, 2019. The Compensation Committee recommended and the Board of Directors approved
(cid:68)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:20)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:25)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
salary for the Senior Lender/Executive Vice President for the year ended December 31, 2018.
(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:191)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
represents the amount contributed to the Bank’s ESOP. (See table and discussion below for other compensation.)
The median salary for all employees other than the Executive Officers was $63,870.
Employee Stock Ownership Plan and Trust Agreement
Fleetwood S. Hassell, Douglas H. Sass, Sheryl G. Sharry, and Eugene H. Walpole, IV currently serve as Plan Administrators and as
Trustees for the ESOP. Any employee of the Bank is eligible to become a participant in the ESOP upon reaching 21 years of age and
credited with one-year of service (1,000 hours of service). The employee may enter the Plan on the January 1st that occurs nearest
the date on which the employee first satisfies the age and service requirements described above. No contributions by employees are
permitted. The amount and time of contributions to the Plan are at the sole discretion of the Board of Directors. The contribution for all
participants is based solely on each participant’s respective regular or base salary and wages paid by the Bank including commissions,
bonuses, and overtime, if any.
The Board of Directors approved the contribution of $540,000 to the ESOP for the fiscal year ended December 31, 2020.
The contribution was made during 2020.
A participant becomes vested in the ESOP based upon the employee’s credited years of service. The vesting schedule is as follows:
•
•
•
•
•
1 Year of Service
0% Vested
2 Years of Service
25% Vested
3 Years of Service
50% Vested
4 Years of Service
75% Vested
5 Years of Service
100% Vested
The Plan became effective as of January 1, 1989, was amended effective January 1, 2007, and approved by the Board of Directors on
January 18, 2007. This amendment was made to comply with the Pension Protection Act of 2006. Periodically the Internal Revenue
Service (“IRS”) requires a restatement of a qualified retirement plan to ensure that the plan document includes provisions required by
legislative and regulatory changes made since the last restatement. There have been no substantive changes to the plan. The Board of
Directors approved a restated plan, on January 26, 2012 (incorporated as Exhibit 10.5 in the 2011 10-K). The Plan was submitted to
the IRS for approval and a determination letter was issued September 26, 2013, stating that the plan satisfies the requirements of Code
Section 4975(e)(7). On January 26, 2017, the Board of Directors approved a restated plan (incorporated as Exhibit 10.6 in the 2016
10-K). The Plan was submitted to the IRS for approval and a determination letter was issued November 17, 2017, stating that the plan
satisfies the requirements of Code Section 4975(e)(7).
19
The Plan currently owns 344,384 shares or 6.24% of our common stock outstanding.
The following table sets forth details of “All Other Compensation” as presented above in the Summary Compensation Table.
Name
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Fleetwood S. Hassell . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Douglas H. Sass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Employee Stock
Ownership Plan
25,330
$
25,330
$
21,416
$
$
$
$
Total
25,330
25,330
21,416
Stock Incentive Plans
The Shareholders approved the 2010 Omnibus Stock Incentive Plan on April 13, 2010. Under this Plan, any employee of the Company
or the Bank is eligible to participate in the Plan if the Executive Committee, in its sole discretion, determines that such a person has
contributed or can be expected to contribute to the profits or growth of the Company or the Bank. No member of the Committee may
participate in this Plan during the time that their participation would prevent the Committee from being “disinterested” for purposes of
the Securities and Exchange Commission Rule 16b-3. This plan expired on April 14, 2020. The remaining outstanding options granted
under this plan can still be exercised in accordance with the plan.
The Shareholders approved the 2020 Stock Incentive Plan on April 14, 2020. Under this Plan, any employee of the Company or
the Bank is eligible to participate in the Plan if the Executive Committee, in its sole discretion, determines that such a person has
contributed or can be expected to contribute to the profits or growth of the Company or the Bank. No member of the Committee may
participate in this Plan during the time that their participation would prevent the Committee from being “disinterested” for purposes
of the Securities and Exchange Commission Rule 16b-3. This plan expires on February 27, 2030. Options granted before that date
shall remain valid in accordance with their terms. The Executive/ Long-Range Planning Committee will obtain approval from the
Compensation Committee for all stock options granted to Executive Officers.
The following information with respect to the outstanding equity awards as of December 31, 2020, is presented for the named
Executive Officers with additional discussion below.
OUTSTANDING EQUITY AWARDS AT DECEMBER 31, 2020
OPTION AWARDS
Equity
Incentive
Plan Awards:
Number of
Securities
Underlying
Unexercised
Unearned
Options
(#)
Option
Exercise
Price
($)
Option
Expiration
Date
Number of
Shares of
Units of Stock
That Have
Not Vested
(#)
Market Value
of Shares or
Units of Stock
That Have
Not Vested
($)
STOCK AWARDS
Equity
Incentive
Plan Awards:
Number of
Unearned
Shares, Units
or Other Rights
That Have
Not Vested
(#)
Equity
Incentive
Plan Awards:
Market or
Payout Value
or Unearned
Shares, Units
or Other Rights
That Have
Not Vested
(#)
— $ 16.73 April 15, 2030
— $ 15.21 April 15, 2030
— $ 9.18 June 28, 2022
— $ 15.21 April 15, 2030
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
Name
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . .
Fleetwood S. Hassell . . . .
Douglas H. Sass . . . . . . .
Number of
Securities
Underlying
Unexercised
Options (#)
Exercisable
—
—
—
—
Number of
Securities
Underlying
Unexercised
Options (#)
Unexercisable
10,000
10,000
1,210
10,000
In the event of a prospective reorganization, consolidation or sale of substantially all of the assets or any other form of corporate
reorganization in which the Company would not be the surviving entity or in the event of the acquisition, directly or indirectly, of the
beneficial ownership of 24% of our common stock or the making, orally or in writing, of a tender offer for, or any request or invitation
for tender of, or any advertisement making or inviting tenders of our stock by any person, all options in effect at that time would
accelerate so that all options would become immediately exercisable and could be exercised within one-year immediately following
the date of acceleration but not thereafter.
In the case of termination of employment of an option holder other than involuntary termination without just cause, retirement, death
or legal disability, the option holder may exercise the option only with respect to those shares of common stock as to which he or
she has become vested. The option holder may exercise the option with respect to such shares no more than 30 days after the date of
termination of employment (but in any event prior to the expiration date).
In the event that the option holder’s employment is terminated without just cause, the option shall become fully vested and fully
exercisable as of the date of his or her termination without regard to the five year vesting schedule. The option holder may exercise
the option following an involuntary termination without just cause until the expiration date of the option.
20
In the event the option holder remains in the continuous employment of the Company or any subsidiary from the date of the grant until
the option holder’s retirement, the option shall become fully vested and fully exercisable as of the date of his or her retirement without
regard to the five year schedule. The option holder may exercise the option following his or her retirement until the expiration date.
In the event the option holder remains in the continuous employment of the Company or a subsidiary from the date of the grant until
his or her death, the option shall become fully vested and fully exercisable as of the date of death without regard to the five year vesting
schedule. The person or persons entitled to exercise the option following the option holder’s death may exercise the option until the
expiration date.
In the event the option holder remains in the continuous employment of the Company or any subsidiary from the date of the grant until
the date of his or her legal disability, the option shall become fully vested and fully exercisable as of the date of his or her termination
of employment on account of his or her legal disability without regard to the five year vesting schedule. The option holder may
exercise the option following such termination of employment until the expiration date.
The 2010 and 2020 Stock Incentive Plans provides for adjustment in the number of shares of common stock authorized under the Plan
or granted to an employee to protect against dilution in the event of changes in the Company’s capitalization, including stock splits
and dividends.
As shown below Fleetwood S. Hassell, President/Chief Executive Officer exercised options to purchase 2,420 shares at $8.61 on
June 23,2020. The price per share on the date of exercise was $17.20. Douglas H. Sass exercised options to purchase 1,210 shares at
$8.61 and 1,210 shares at $9.18 on June 23, 2020 and October 15,2020, respectively. The price per share on the date of exercise was
$17.20 and $16.40, respectively.
2020 OPTION EXERCISES AND STOCK VESTED
Name
Hugh C. Lane, Jr. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Fleetwood S. Hassell . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Douglas H. Sass . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Equity Compensation Plan Information
OPTION AWARDS
STOCK AWARDS
Number
of Shares
Acquired on
Exercise
(#)
Value
Realized on
Exercise
($)
Number
of Shares
Acquired on
Vesting
(#)
Value
Realized on
Vesting
($)
—
2,420
2,420
$
$
—
20,546
19,009
—
—
—
—
—
—
The following table summarizes the total outstanding options and the weighted-average exercise price of the Company’s equity
compensation Plan as of December 31, 2020:
Plan Category
2010 Omnibus Stock Incentive Plan approved by Shareholders(2)(3) . . . .
2020 Stock Incentive Plan approved by Shareholders . . . . . . . . . . . . . .
Total . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Number of
Securities to be
Issued Upon
Exercise of
Outstanding
Options
Warrants and
Rights
Weighted-
Average
Exercise Price
of Outstanding
Options,
Warrants and
Rights
—
145,750
145,750
$
$
—
15.99
15.99
Number of
Securities
Remaining
Available for
Future Issuance
Under Equity
Compensation
Plans(1)
—
154,250
154,250
(1)
(2)
(3)
In accordance with the 2010 Omnibus Stock Incentive Plan, options are no longer granted under this Plan. This Plan expired April 14, 2020. Options granted
before this date shall remain valid in accordance with their terms.
The number of securities to be issued upon exercise of the outstanding options represents the total outstanding options under the 2010 Omnibus Stock Incentive
Plan. As per the agreement, the above options shall remain valid in accordance with their terms.
The 2010 Omnibus Stock Incentive Plan was approved by the Shareholders at the 2010 Annual Meeting. There were 363,000 shares reserved under this Plan.
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:192)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:74)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)
21
During the fiscal year ended December 31, 2020, we had no plans or arrangements pursuant to which any Executive Officer, Director
or principal Shareholder received contingent remuneration or personal benefits other than the contingent remuneration and life,
disability, dental and health insurance benefits. Life, disability, dental and health insurance benefits are available for all employees of
the Bank who work at least 30 hours a week. Benefit programs provided to Executive Officers, officers and employees are listed in
the table below.
Benefit Plan
Employee Stock Ownership Plan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Medical and Dental Plans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Life and Disability Plans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Stock Option Plans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Executive
Officers
x
x
x
x
Officers
x
x
x
x
Full Time
Employees
x
x
x
x
We do not have an employment agreement with any officer or employee. We currently believe that the named Executive Officers receive
sufficient compensation that employment agreements are not necessary to induce them to remain with the Company. In addition, we
do not have any agreement with the Company’s Executive Officers that provide for cash severance payments upon termination of
employment or in connection with a change in control.
Although there is inherent risk in the business of banking, we do not believe that any of our compensation policies and practices
provide incentives to our employees to take risks that are reasonably likely to have a material adverse effect on us. We believe that
our compensation policies and practices are consistent with those of similar bank holding companies and their banking subsidiaries
and are intended to encourage and reward performance that is consistent with safe and sound practices in the industry.
22
PROPOSAL 2: TO APPROVE OF THE 2021 STOCK INCENTIVE PLAN FOR INDEPENDENT DIRECTORS
On February 25, 2021, the Board of Directors approved the 2021 Stock Incentive Plan for Independent Directors (“Stock Incentive
Plan”), subject to shareholder approval at the 2021 Annual Meeting authorizing the issuance of no more than 150,000 total shares
of the Company Common Stock. Shareholder approval of the Stock Incentive Plan is being sought in order to satisfy shareholder
approval requirements of NASDAQ. The Board of Directors recommends that shareholders vote in favor of the Stock Incentive Plan.
Approval of the Stock Incentive Plan Will Facilitate the Attraction, Retention and Motivation of Talented Independent
Directors Critical to the Company’s Success
The Stock Incentive Plan is the sole plan for providing equity incentive compensation to eligible Independent Directors. The Board of
Directors believes that the Stock Incentive Plan is in the best interest of shareholders and the Company, as equity awards granted under
the plan help to attract, motivate, and retain Independent Directors and align Independent Director and shareholder interests. The
following summary of major features of the Stock Incentive Plan is qualified in its entirety by reference to the actual text of the Plan,
set forth in Exhibit A.
The Stock Incentive Plan contains a number of provisions that the Board believes are consistent with the interest of shareholders and
sound corporate governance practices:
• Limitation on Shares Issued Assuming the passage of the Stock Incentive Plan, no more than 150,000 total shares of
Company Common Stock will be authorized for issuance.
• No Discounted Stock Options All stock options must have an exercise price equal to or greater than 100% of the fair
market value on Company Common Stock on the date of grant.
•
Shareholder Approval The Compensation Committee may amend or terminate this Plan from time to time; provided,
however, that no amendment may become effective until shareholder approval is obtained. In no event will there be any
amendment changing the option price, decreasing the option price after the grant of an option, increasing the period of
the option or increasing the aggregate shares available for option except upon compliance with the above requirements.
• Vesting Options will vest with respect to twenty percent (20%) of the shares subject to the option on the first anniversary
of the date of the grant and with respect to an additional twenty percent (20%) of the shares subject to the option on
each subsequent anniversary of the date of grant so that the option shall be fully vested and fully exercisable on the fifth
anniversary of the date of grant. The right to exercise each such twenty percent (20%) increment of any option will be
cumulative and will not expire until the tenth anniversary of the date of grant.
• Forfeitures
If an option is terminated, in whole or in part, for any reason other than its exercise, the number of shares
of Company Common Stock allocated to the option or portion thereof may be reallocated to other options to be granted
under the plan.
• Transferability Any option granted under this Plan shall be nontransferable except by will or by the laws of descent
and distribution. In the event of any such transfer, the option must be transferred to the same person or persons, entity
or entities. During the lifetime of a participant to whom an option is granted, the option may be exercised only by the
participant. No right or interest of a participant in any option shall be liable for, or subject to, any lien, obligation or
liability of such participant.
Summary of the Stock Incentive Plan
Eligible Participants Any Independent Director of the Company is eligible to participate in the Plan if the Compensation Committee,
in its sole discretion, determines that such person has contributed or can be expected to contribute to the profits or growth of the
Company or subsidiary. A Director of the Company who is an employee of the Company or subsidiary may not be granted options
under this plan.
Administration The Stock Incentive Plan will be administered by the Compensation Committee of the Board of Directors.
Available Shares and Limitations If approved, the proposed stock incentive plan will set aside 150,000 shares of the currently
authorized but unissued and unreserved 6,181,065 shares of no par value Common Stock for options to be granted to eligible
Independent Directors of the Company.
23
Stock Options Options under the Stock Incentive Plan will be granted by the Compensation Committee to eligible Independent
Directors and will be vested with respect to twenty percent (20%) of the shares subject to the option on the first anniversary of
the date of the grant and with respect to an additional twenty percent (20%) of the shares subject to the option on each subsequent
anniversary of the date of the grant so that the option shall be fully vested and fully exercisable on the fifth anniversary of the date of
grant. The right to exercise each such twenty percent (20%) increment of any option will be cumulative and will not expire until the
tenth anniversary of the date of the grant.
The option price would be the fair market value on the date of the grant (determined as of the day preceding the date of exercise which
is not less than the option price).
The Stock Incentive Plan would provide for adjustment in the number of shares of Common Stock authorized under the Plan or granted
to an optionee to protect against dilution in the event of changes in the Bank’s capitalization, including stock splits and dividends.
Reorganization If all or any portion of the Option is exercised subsequent to any stock dividend, split up, recapitalization, combination
or exchange of shares, merger, consolidation, acquisition of property or stock, separation, reorganization, or a transaction to which
Section 424 of the Internal Revenue Code applies, or other similar change or transaction of or by BKSC, as a result of which shares
of any class shall be issued in respect of outstanding shares of the class covered by the Option or shares of the class covered by the
Option shall be changed into the same or a different number of shares of the same or another class or classes, the person or persons so
exercising such an Option shall receive, for the aggregate option price payable upon such exercise of the Option, the aggregate number
and class of shares equal to the number and class of shares the Optionee would have had on the date of exercise had the shares been
purchased for the same aggregate price at the date the Option was granted and had not been disposed of, taking into consideration
any such stock dividend, split up, recapitalization, combination or exchange of shares, merger, consolidation, acquisition of property
or stock, separation, reorganization or other similar change or transaction; provided, however, that no fractional share shall be issued
upon any such exercise and the aggregate price paid shall be appropriately reduced on account of any fractional share not issued.
THE BOARD OF DIRECTORS RECOMMENDS THAT THE SHAREHOLDERS VOTE “FOR” THE APPROVAL OF
2021 STOCK INCENTIVE PLAN FOR INDEPENDENT DIRECTORS.
24
PROPOSAL 3: TO RATIFY THE APPOINTMENT OF ELLIOTT DAVIS, LLC AS THE COMPANY’S INDEPENDENT
REGISTERED PUBLIC ACCOUNTING FIRM FOR THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2021.
The Audit & Compliance Committee of the Board of Directors has appointed Elliott Davis, LLC as our independent accounting firm
for the year ended December 31, 2021, and that appointment is being submitted to Shareholders for ratification. The appointment of
Elliott Davis, LLC as independent public accountants was approved by the Audit & Compliance Committee of the Board of Directors
and ratified by the Shareholders at the 2020 Annual Shareholders’ Meeting. At the 2021 Annual Shareholders’ Meeting the following
resolution will be subject to ratification by a simple majority vote of shares represented at the meeting:
RESOLVED, that the selection of Elliott Davis, LLC as the independent certified public accountants of Bank of South Carolina
Corporation (the “Company”) and its sole subsidiary, The Bank of South Carolina (the “Bank”), for the fiscal year ending December 31,
2021, is hereby ratified.
If ratification is not achieved, the selection of an independent certified public accountant will be reconsidered and made by the Board
of Directors. Even if selection is ratified, the Board of Directors reserves the right to, and in its discretion may, direct the appointment
of any other independent certified public accounting firm at any time if the Board of Directors decides that such a change would be in
the best interests of the Company and our Shareholders.
Auditing and Related Fees
The services provided by Elliott Davis, LLC include the audit of the financial statements of the Company. These services have been
furnished at customary rates and terms. There are no existing direct or indirect agreements or understandings that fix a limit on current
or future fees for these audit services.
Elliott Davis, LLC assisted in the preparation of the Company’s and Bank’s tax returns for the fiscal years ending December 31, 2020
and 2019. These non-audit services were routine in nature and did not compose more than 25% of the total fees paid to Elliott Davis,
LLC in 2020 or 2019.
A representative of Elliott Davis, LLC is expected to attend the Annual Meeting of Shareholders with the opportunity to make a
statement, if desired, and is expected to be available to respond to appropriate questions.
Before the independent certified public accountants of the Company and the Bank are engaged to render non-audit services for
the Company or the Bank, each engagement is approved by the Audit & Compliance Committee. All of the audit and tax services
provided by Elliott Davis, LLC for the fiscal year ending December 31, 2020 and 2019 were preapproved by the Audit & Compliance
Committee.
Audit fees . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Audit related fees . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Total audit and related fees . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tax fees . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Total fees . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2020
62,300
21,000
83,300
13,875
97,175
$
$
2019
81,200
19,200
100,400
11,550
111,950
$
$
THE BOARD OF DIRECTORS RECOMMENDS THAT SHAREHOLDERS VOTE “FOR” THE RATIFICATION OF
THE APPOINTMENT OF ELLIOTT DAVIS, LLC AS THE COMPANY’S INDEPENDENT AUDITORS
FOR THE FISCAL YEAR ENDING DECEMBER 31, 2021.
25
PROPOSAL 4: TO TRANSACT SUCH OTHER BUSINESS AS MAY PROPERLY COME BEFORE THE MEETING AND
ANY ADJOURNMENT OR POSTPONEMENT OF THE MEETING.
We are not aware of any matters to come before the meeting that will require the vote of Shareholders other than those matters
indicated in the Notice of Meeting and this Proxy Statement.
However, if any other matter calling for Shareholder action should properly come before the meeting or any adjournments thereof,
those persons named as Proxies in the enclosed Proxy Form will vote thereon according to their best judgment.
In the opinion of Management, there are no legal proceedings pending other than routine litigation incidental to our business involving
amounts which are not material to the financial condition of the Company or the Bank.
PENDING LITIGATION
ANNUAL REPORT
The Annual Report for the fiscal year ended December 31, 2020, filed with the Securities and Exchange Commission on Form 10-K,
is mailed herewith to all Shareholders.
SHAREHOLDER PROPOSALS FOR THE 2021 ANNUAL SHAREHOLDERS’ MEETING
Shareholder proposals, if any, for inclusion in the Proxy Statement relating to the 2022 Annual Shareholders’ meeting, must be
addressed to and received in the office of the President/Chief Executive Officer no later than December 1, 2021. To ensure prompt
receipt by the Company, the proposal should be sent certified mail, return receipt requested.
By Order of the Board of Directors
/s/Richard W. Hutson, Jr.
Richard W. Hutson, Jr., Secretary
March 5, 2021
26
EXHIBIT A
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
2021 STOCK INCENTIVE PLAN
FOR INDEPENDENT DIRECTORS
A-1
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
2021 STOCK INCENTIVE PLAN FOR INDEPENDENT DIRECTORS
ARTICLE I
DEFINITIONS
1.01
Agreement means a written agreement (including any amendment or supplement thereto) between BKSC and a Participant
specifying the terms and conditions of an award of an Option granted to such Participant.
1.02
Code means the Internal Revenue Code of 1986, as amended.
1.03
Board means the Board of Directors of BKSC.
1.04
Committee means the Compensation Committee of the Board.
1.05
Date of Exercise means the date that the Option price is received by BKSC.
1.06
Fair Market Value means, on any given date, the closing price of BKSC Common Stock as reported on the Nasdaq Capital
Market. If BKSC Common Stock was not traded on the Nasdaq Capital Market on such date, then Fair Market Value is
determined with reference to the next preceding day that BKSC Common Stock was so traded.
1.07
Independent Director means a person serving as a member of the Board of Directors of BKSC who is not an employee of
BKSC or a Subsidiary.
1.08
Legal Disability means that a Participant is permanently and totally disabled within the meaning of Code section 22(e)(3).
1.09
Plan means the Bank of South Carolina Corporation 2021 Stock Incentive Plan for Independent Directors.
1.10
BKSC means Bank of South Carolina Corporation.
1.11
BKSC Common Stock means the Common Stock, no par value, of BKSC.
1.12
1.13
Option means a stock option that entitles the holder to purchase from BKSC a stated number of shares of BKSC Common
Stock at the price set forth in an Agreement.
Participant means an Independent Director, who satisfies the requirements of Article IV and is selected by the Committee to
receive an Option.
1.14
Subsidiary means a “subsidiary corporation” within the meaning of Code Section 424.
ARTICLE II
PURPOSES
The Plan is intended to assist BKSC in recruiting and retaining Independent Directors with ability and initiative by enabling Independent
Directors to participate in its future success and to align their interests with those of BKSC and its shareholders. The proceeds received
by BKSC from the sale of BKSC Common Stock pursuant to this Plan shall be used for general corporate purposes.
ARTICLE III
ADMINISTRATION
The Plan shall be administered by the Committee. The Committee shall have authority to grant Options upon such terms
(not inconsistent with the provisions of this Plan) as the Committee may consider appropriate. Such terms may include conditions
(in addition to those contained in this Plan) on the exercisability of all of any part of an Option. Notwithstanding any such condition,
the Committee may, in its discretion, accelerate the time at which any Option may be exercised. In addition, the Committee shall
have complete authority to interpret all provisions of this Plan; to prescribe the form of Agreements; to adopt, amend and rescind
rules and regulations pertaining to the administration of the Plan; and to make all other determinations necessary or advisable for the
administration of this Plan. The express grant in the Plan of any specific power to the Committee shall not be construed as limiting any
power or authority of the Committee. Any decision made, or action taken, by the Committee or in connection with the administration
of this Plan shall be final and conclusive. No member of the Committee shall be liable for any act done in good faith with respect to
this Plan or any Agreement or Option. All expenses of administering this Plan shall be borne by BKSC.
A-2
ARTICLE IV
ELIGIBILITY
4.01
4.02
General. Any Independent Director of BKSC is eligible to participate in this Plan if the Committee, in its sole discretion,
determines that such person has contributed or can be expected to contribute to the profits or growth of BKSC or a Subsidiary.
Any such Independent Director may be granted Options. A Director of BKSC who is an employee of BKSC or a Subsidiary
may not be granted Options under this Plan.
Grants. The Committee will designate individuals to whom Options are to be granted and will specify the number of shares of
BKSC Common Stock subject to each award or grant. All Options granted under this Plan shall be evidenced by Agreements
which shall be subject to the applicable provisions of this Plan and to such other provisions as the Committee may adopt.
Options will have a five-year vesting period, such that the Participant may exercise the Option for twenty (20%) percent of
the shares subject to the Option on or after each of the first five anniversaries of the date of grant and until the end of the term
of the Option or its earlier expiration or forfeiture. Upon the termination of a Participant’s service as a member of the Board,
all unvested Options shall immediately become exercisable.
ARTICLE V
STOCK SUBJECT TO PLAN
5.01
Source of Shares. Upon the exercise of an Option, BKSC may deliver to the Participant authorized but unissued BKSC
Common Stock.
5.02 Maximum Number of Shares. The maximum aggregate number of shares of BKSC Common Stock that may be issued
pursuant to the exercise of Options is One Hundred Fifty Thousand subject to increases and adjustments as provided in this
Article V and Article XI.
5.03
Forfeitures, etc. If an Option is terminated, in whole or in part, for any reason other than its exercise, the number of shares
of BKSC Common Stock allocated to the Option or portion thereof may be reallocated to other Options to be granted under
this Plan.
ARTICLE VI
OPTION PRICE
The price per share for BKSC Common Stock purchased on the exercise of an Option shall be determined by the Committee on the
date of grant. The price per share for BKSC Common Stock purchased on the exercise of any Option shall not be less than one hundred
percent (100%) of the Fair Market Value on the date the Option is granted.
ARTICLE VII
EXERCISE OF OPTIONS
7.01 Maximum Option Period. The maximum period in which an Option may be exercised shall be determined by the Committee
on the date of grant except that no Option that is an Incentive Stock Option shall be exercisable after the expiration of ten
years from the date the Option was granted. The terms of any Option may provide that it is exercisable for a period less than
such maximum period.
7.02
Nontransferability. Any Option granted under this Plan shall be nontransferable except by will or by the laws of descent
and distribution. In the event of any such transfer, the Option must be transferred to the same person or persons or entity
or entities. During the lifetime of a Participant to whom an Option is granted, the Option may be exercised only by the
Participant. No right or interest of a Participant in any Option shall be liable for, or subject to, any lien, obligation or liability
of such Participant.
A-3
ARTICLE VIII
METHOD OF EXERCISE
8.01
Exercise. An Option granted under this Plan shall be deemed to have been exercised on the Date of Exercise. Subject to
the provisions of Articles VII and X, an Option may be exercised, in whole or in part, from time to time and at such times
and in compliance with such requirements as the Committee shall determine. An Option granted under this Plan may be
exercised with respect to any number of whole shares less than the full number of whole shares for which the Option could
be exercised. Subject to the vesting provisions of Section 4.02, a partial exercise of an Option shall not affect the right to
exercise the Option from time to time in accordance with this Plan and the applicable Agreement with respect to remaining
shares subject to the Option.
8.02
Payment. Unless otherwise provided by the Agreement, payment of the Option price shall be made by Cashier’s Check.
8.03
Shareholder Rights. No Participant shall have any rights as a stockholder with respect to shares subject to an Option until
the shares have been issued (in certificate or book entry form, as applicable) in compliance with the terms of this Plan and
applicable law.
ARTICLE IX
ADJUSTMENT UPON CHANGE IN BKSC COMMON STOCK
If all or any portion of the Option is exercised subsequent to any stock dividend, split up, recapitalization, combination or exchange
of shares, merger, consolidation, acquisition of property or stock, separation, reorganization, or a transaction to which Section 424
of the Internal Revenue Code applies, or other similar change or transaction of or by BKSC, as a result of which shares of any class
shall be issued in respect of outstanding shares of the class covered by the Option or shares of the class covered by the Option shall
be changed into the same or a different number of shares of the same or another class or classes, the person or persons so exercising
such an Option shall receive, for the aggregate option price payable upon such exercise of the Option, the aggregate number and class
of shares equal to the number and class of shares the Optionee would have had on the date of exercise had the shares been purchased
for the same aggregate price at the date the Option was granted and had not been disposed of, taking into consideration any such
stock dividend, split up, recapitalization, combination or exchange of shares, merger, consolidation, acquisition of property or stock,
separation, reorganization or other similar change or transaction; provided, however, that no fractional share shall be issued upon any
such exercise and the aggregate price paid shall be appropriately reduced on account of any fractional share not issued.
COMPLIANCE WITH LAW AND APPROVAL OF REGULATORY BODIES
ARTICLE X
No option shall be exercisable and no BKSC Common Stock shall be issued under this Plan except in compliance with all applicable
federal and state laws and regulations (including, without limitation, withholding tax requirements) and the rules of any domestic
stock exchanges on which BKSC’s shares may be listed. BKSC shall have the right to rely on an opinion of its counsel as to such
compliance. Any share certificate issued to evidence BKSC Common Stock for which an Option is exercised may bear such legends
and statements as the Committee may deem advisable to assure compliance with federal and state laws and regulations. No Option
shall be exercisable and no BKSC Common Stock shall be issued under this Plan until BKSC has obtained such consent or approval
as the Committee may deem advisable from regulatory bodies having jurisdiction over such matters.
ARTICLE XI
GENERAL PROVISIONS
11.01 Effect on Service. Neither the adoption of this Plan, its operation nor any documents describing or referring to this Plan
(or any part thereof) shall confer upon any Independent Director any right to continue as a Director of BKSC.
11.02 Rules of Construction. Headings are given to the articles and sections of this Plan solely as a convenience to facilitate
reference. The reference to any statute, regulation or other provision of law shall be construed to refer to any amendment to
or successor of such provision of law.
A-4
ARTICLE XII
AMENDMENT
The Board may amend or terminate this Plan from time to time; provided, however, that no amendment may become effective until
shareholder approval is obtained if (i) the amendment increases the aggregate number of shares of BKSC Common Stock that may
be issued under the Plan or (ii) the amendment changes the class of individuals eligible to become Participants. No amendment
shall, without a Participant’s consent, adversely affect any rights of such Participant under any Option outstanding at the time such
amendment is made.
ARTICLE XIII
DURATION OF PLAN
No Option may be granted under this Plan after February 25, 2031. Options granted before that date shall remain valid in accordance
with their terms.
ARTICLE XIV
EFFECTIVE DATE OF PLAN
Options may be granted under this Plan upon its adoption by the Board, provided that no Option will be effective unless this Plan
is approved by shareholders holding a majority of BKSC’s outstanding voting stock, voting either in person or by proxy at a duly
held shareholder’s meeting within twelve months of such adoption. The amount of shares to be reserved under this plan will not
exceed 150,000.
A-5
UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, D.C. 20549
FORM 10-K
ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934
TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:191)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)
☒
☐
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)(cid:66)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:191)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:29)(cid:3)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:26)(cid:26)(cid:19)(cid:21)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
(Exact name of registrant as specified in its charter)
(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)
(cid:11)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)
(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)
(cid:11)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:12)
(cid:24)(cid:26)(cid:16)(cid:20)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:22)(cid:24)(cid:24)
(cid:11)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:85)
(cid:44)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:12)
(cid:21)(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:20)
(cid:11)(cid:61)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:12)
(cid:44)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:83)(cid:75)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:29)(cid:3)(843) 724-1500
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:11)(cid:69)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:29)
Title of each class
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)
Trading Symbol(s)
BKSC
Name of each exchange on which registered
(cid:49)(cid:36)(cid:54)(cid:39)(cid:36)(cid:52)
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:11)(cid:69)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:29)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)
(Title of Class)
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:11)(cid:74)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:29)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:72)
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:16)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:191)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:3)☐(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:86)(cid:3)☒ No
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:3)☐(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:86)(cid:3)☒ No
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:12)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:86)(cid:3)☒ No ☐
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:16)(cid:55)(cid:3)(cid:11)(cid:134)(cid:21)(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:12)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:86)(cid:3)☒ No ☐
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:11)(cid:134)(cid:21)(cid:21)(cid:28)(cid:17)(cid:23)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:44)(cid:44)(cid:44)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:17)(cid:3)☐
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3) (cid:54)(cid:72)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:179)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:69)(cid:16)(cid:21)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)
(cid:47)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)☐ (cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)☐ (cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)☐ (cid:54)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)☒ (cid:40)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:42)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)☐
(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)☐
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:69)(cid:16)(cid:21)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:86)(cid:3)☐ No ☒
(cid:36)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:25)(cid:17)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:69)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:28)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
(cid:36)(cid:49)(cid:39)(cid:3)(cid:54)(cid:56)(cid:37)(cid:54)(cid:44)(cid:39)(cid:44)(cid:36)(cid:53)(cid:60)
(cid:55)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
PART I
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:37)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:21)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
PART II
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:44)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:25)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:26)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:26)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:28)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:28)(cid:37)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
PART III
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
PART IV
Page
(cid:21)
(cid:27)
(cid:27)
(cid:27)
(cid:27)
(cid:27)
9
11
(cid:20)(cid:21)
(cid:21)(cid:28)
(cid:22)(cid:19)
(cid:25)(cid:25)
(cid:25)(cid:25)
(cid:25)(cid:25)
(cid:25)(cid:26)
(cid:25)(cid:26)
(cid:25)(cid:26)
(cid:25)(cid:26)
(cid:25)(cid:27)
(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:25)(cid:28)
PART I
CAUTIONARY STATEMENT REGARDING FORWARD-LOOKING STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)
(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:36)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:180)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:179)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:92)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:179)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:180)(cid:3)
(cid:179)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:74)(cid:82)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:179)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:83)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:16)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)
(cid:135)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:91)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:78)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:79)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:92)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:85)(cid:88)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:36)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:36)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:51)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:92)(cid:16)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:88)(cid:83)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:44)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
1
Item 1.
Business
General
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:69)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)
Market Area
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:177)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:26)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:88)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)
(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:48)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:26)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:22)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:177)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:24)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:88)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:88)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:68)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:57)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:16)(cid:37)(cid:72)(cid:81)(cid:93)(cid:3)(cid:57)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:88)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:25)(cid:17)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:179)(cid:90)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:88)(cid:86)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:179)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:180)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:179)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:80)(cid:69)(cid:82)(cid:79)(cid:29)(cid:3)(cid:37)(cid:46)(cid:54)(cid:38)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:52)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:179)(cid:49)(cid:36)(cid:54)(cid:39)(cid:36)(cid:52)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:15)(cid:3)(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:52)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:27)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:87)(cid:87)(cid:83)(cid:29)(cid:18)(cid:18)(cid:90)(cid:90)(cid:90)(cid:17)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:70)(cid:17)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:69)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:87)(cid:87)(cid:83)(cid:29)(cid:18)(cid:18)(cid:90)(cid:90)(cid:90)(cid:17)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:17)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:20)(cid:16)(cid:27)(cid:19)(cid:19)(cid:16)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:16)(cid:19)(cid:22)(cid:22)(cid:19)(cid:17)
Competition
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:29)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:79)(cid:86)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:21)
Lending Activities
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:71)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:17)
Commercial Loans
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:20)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:91)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:17)
Commercial Real Estate Loans
(cid:36)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:23)(cid:17)(cid:25)(cid:21)(cid:8)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:27)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:16)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:37)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:69)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:23)(cid:24)(cid:17)(cid:24)(cid:26)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)
(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:16)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:16)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
3
Consumer Loans
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:22)(cid:28)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:43)(cid:40)(cid:47)(cid:50)(cid:38)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)
(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)
(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:16)(cid:87)(cid:82)(cid:16)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:27)(cid:19)(cid:8)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:69)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)
(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:16)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:16)(cid:87)(cid:82)(cid:16)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:27)(cid:19)(cid:8)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:16)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:16)(cid:87)(cid:82)(cid:16)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:27)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:68)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:71)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:85)(cid:88)(cid:83)(cid:87)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Paycheck Protection Program
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:76)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:22)(cid:23)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:54)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:26)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)
Loan Approval Procedures and Authority
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:29)
(cid:20)(cid:17)(cid:3) (cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)
(cid:21)(cid:17)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:29)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
4
(cid:22)(cid:17)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)
(cid:23)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:18)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:18)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:77)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:77)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:16)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:82)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:16)
(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
Employees
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:26)(cid:25)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:82)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3) (cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3) (cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:30)(cid:3) (cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
Supervision and Regulation
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:17)
Dodd-Frank Act
(cid:50)(cid:81)(cid:3) (cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:39)(cid:82)(cid:71)(cid:71)(cid:16)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:39)(cid:82)(cid:71)(cid:71)(cid:16)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)
(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:39)(cid:82)(cid:71)(cid:71)(cid:16)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:37)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:88)(cid:3) (cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:38)(cid:41)(cid:51)(cid:37)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:41)(cid:51)(cid:37)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:41)(cid:51)(cid:37)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)
(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:71)(cid:71)(cid:16)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Volcker Rule
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:25)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:71)(cid:71)(cid:16)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:57)(cid:82)(cid:79)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:179)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)
5
(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:82)(cid:79)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:17)
Bank Holding Company Act
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:17)
Capital Requirements
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:179)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:180)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:179)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:179)(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:180)
Standards for Safety and Soundness
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:11)(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3) (cid:11)(cid:23)(cid:12)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:11)(cid:24)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:42)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
Regulatory Examination
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:29)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)
(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)
(cid:135)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)
(cid:135)(cid:3) (cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)
(cid:135)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)
(cid:135)(cid:3)
(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)
(cid:25)
Transactions with Affiliates and Insiders
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:68)(cid:89)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Dividends
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
Consumer Protection Regulations
(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:16)(cid:44)(cid:81)(cid:16)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:83)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:80)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:37)(cid:79)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:83)(cid:82)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Enforcement Powers
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:16)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:16)
(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:26)
Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:16)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:54)(cid:36)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:20)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:56)(cid:54)(cid:36)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:16)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:54)(cid:36)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:16)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)
(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:30)(cid:3)(cid:11)(cid:69)(cid:12)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:80)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:30)(cid:3) (cid:11)(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:38)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:40)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:30)(cid:3) (cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:86)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:54)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:50)(cid:41)(cid:36)(cid:38)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:41)(cid:36)(cid:38)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:81)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Privacy and Credit Reporting
(cid:44)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:83)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:16)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:53)(cid:36)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:53)(cid:36)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:75)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:53)(cid:36)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:179)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:179)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:180)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)
(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:80)(cid:16)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:16)(cid:37)(cid:79)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Item 1A.
Risk Factors
(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:179)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:69)(cid:16)(cid:21)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:44)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:36)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:17)
Item 1B.
Unresolved Staff Comments
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:17)
Item 2.
Properties
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)
(cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:26)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:88)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:26)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:22)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:26)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Item 3.
Legal Proceedings
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
Item 4.
Mine Safety Disclosures
(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:27)
PART II
Item 5.
Market for Registrant’s Common Equity, Related Stockholder Matters and Issuer Purchases of
Equity Securities
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:24)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:28)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:36)(cid:54)(cid:39)(cid:36)(cid:52)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:80)(cid:69)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:179)(cid:37)(cid:46)(cid:54)(cid:38)(cid:180)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
2020
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2019
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2018
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
High
Low
Dividends
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:20)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:20)(cid:27) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:28)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:21) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:28)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:26)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:25)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:20)(cid:21) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:24)(cid:21) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:22)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:26) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:28)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:24)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:24)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:27)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:26)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:26)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:24)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:24)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:24)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:24)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:21)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:20)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:22)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:17)
THE BANK OF SOUTH CAROLINA EMPLOYEE STOCK OWNERSHIP PLAN AND TRUST
(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:26)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)
(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:28)(cid:26)(cid:24)(cid:3)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:11)(cid:26)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:28)(cid:26)(cid:24)(cid:3)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:11)(cid:26)(cid:12)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
9
(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:36)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:12)
(cid:135)(cid:3) (cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)
(cid:135)(cid:3) (cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)
(cid:135)(cid:3) (cid:36)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:36)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:20)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:21)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:22)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:24)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:23)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:26)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:24)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)(cid:15)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:79)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:22)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
THE BANK OF SOUTH CAROLINA STOCK INCENTIVE PLAN
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:11)(cid:22)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:18)(cid:47)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:53)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:18)(cid:47)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:53)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:37)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:17)(cid:3)
(cid:40)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:20)(cid:19)
Item 6.
Selected Financial Data
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:16)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:77)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:179)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:72)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
For December 31:
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(1) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
2020
2019
2018
2017
2016
(cid:7)(cid:3) (cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20) (cid:7)(cid:3) (cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23) (cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:24) (cid:7)(cid:3) (cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:22)
(cid:24)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:28)
(cid:22)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
(cid:21)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:27)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:24)
(cid:20)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:23)
(cid:23)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:22)
(cid:20)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:23)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:25)
(cid:21)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:24)
(cid:20)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:23)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:24)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)
(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:25)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)
(cid:23)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:19)
(cid:22)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:24)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)
(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:23)
(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:22)
(cid:22)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:27)
(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)
(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:23)
(cid:23)(cid:22)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:26)
(cid:23)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)
(cid:22)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:20)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:23)
(cid:50)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)
(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20)
(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:23)
(cid:58)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:50)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:22)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:28)
For the Year:
(cid:54)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(1) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Performance Ratios:
(cid:53)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:11)(cid:21)(cid:12) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)
(cid:22)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:22)
(cid:20)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:23)
(cid:23)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:19)
(cid:21)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:20)
(cid:20)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:26)
(cid:23)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:21)
(cid:21)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28)
(cid:23)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:28)
(cid:21)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:21)
(cid:20)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:26)
(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:21)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:27)
(cid:20)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:28)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:21)
(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:28)
(cid:23)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:26)
(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
(cid:22)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:19)
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:22)
(cid:23)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:21)
(cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:26)
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:28)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:22)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:24)
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:27)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:27)
(cid:23)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24)
(cid:22)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:24)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:25)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:28)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:24)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:25)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:25)(cid:8)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:27)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:27)(cid:24)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:20)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:24)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:20)(cid:24)(cid:8)
(cid:11)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:20)(cid:12)(cid:8)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:26)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:26)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:26)(cid:25)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:20)(cid:8)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:25)(cid:24)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:19)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:26)(cid:20)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:24)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:24)(cid:22)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:22)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:27)(cid:8)
Per Share:
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(3) (cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:26) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:28)(cid:17)(cid:28)(cid:25) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:25) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:25)(cid:17)(cid:23)(cid:23)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:22) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:28)(cid:17)(cid:21)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:24)(cid:17)(cid:27)(cid:27)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:25) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:27) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:23)(cid:17)(cid:25)(cid:27)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:27)
(cid:26)(cid:17)(cid:26)(cid:28) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:27) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:27)(cid:17)(cid:27)(cid:26)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:23)
(cid:26)(cid:17)(cid:23)(cid:24)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:23)
(cid:24)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:25)(cid:8)
(cid:41)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:26)(cid:25)
(cid:26)(cid:28)
(cid:26)(cid:28)
(cid:26)(cid:26)
(cid:26)(cid:23)
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)
(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)
(cid:11)(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:192)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)
11
Item 7.
Management’s Discussion and Analysis of Financial Condition and Results of Operations
(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:77)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:27)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:16)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)
OVERVIEW
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:39)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:37)(cid:72)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:86)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:78)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:78)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)
(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:180)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:77)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
CRITICAL ACCOUNTING POLICIES
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3) (cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:3)
(cid:179)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:180)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:58)(cid:82)(cid:85)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:43)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:50)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:58)(cid:43)(cid:50)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:69)(cid:69)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:24)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:17)
COVID-19
(cid:20)(cid:21)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:76)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:22)(cid:23)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:43)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:18)(cid:3)(cid:43)(cid:38)(cid:40)(cid:36)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:18)(cid:43)(cid:38)(cid:40)(cid:36)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:26)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)
(cid:37)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)
(cid:50)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:74)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:26)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:24)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:24)(cid:26)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:23)(cid:27)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:58)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:23)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:25)(cid:19)(cid:16)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:28)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:26)(cid:24)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:26)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:22)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:43)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:54)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:24)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
13
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:69)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:58)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:41)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
As of December 31, 2020
(cid:7)(cid:3)
Amount
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20)
(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:23)
(cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:25)
Percent of
Total Loans
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:20)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:23)(cid:23)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:20)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:28)(cid:25)(cid:8)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:179)(cid:58)(cid:68)(cid:87)(cid:70)(cid:75)(cid:180)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:30)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:28)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:23)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:17)
(cid:40)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:17)
COMPARISON OF THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2020 TO DECEMBER 31, 2019
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:21)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:22)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:28)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:25)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:25)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:25)(cid:17)(cid:23)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:24)(cid:17)(cid:27)(cid:26)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:24)(cid:26)(cid:17)(cid:28)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:25)(cid:28)(cid:8)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:7)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)
(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:74)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:24)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:26)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)
14
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:28)(cid:17)(cid:27)(cid:28)(cid:8)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:75)(cid:17)
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:22)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
COMPARISON OF THE YEAR ENDED DECEMBER 31, 2019 TO DECEMBER 31, 2018
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:24)(cid:17)(cid:26)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:22)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:25)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:27)(cid:24)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:17)(cid:26)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:24)(cid:17)(cid:26)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)
(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:7)(cid:23)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:74)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:24)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:27)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:27)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:17)
ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:18)(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:36)(cid:47)(cid:38)(cid:50)(cid:180)(cid:12)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:25)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:28)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:26)(cid:28)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:22)(cid:22)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:28)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
15
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
MARKET RISK
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:21)(cid:8)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:83)(cid:3)
(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:73)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:17)
(cid:54)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:26)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:25)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:25)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:16)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
Less than
three
months
Three
months to
less than six
months
Six months
to less than
one year
One year
to less than
five years
One Day
Five years
or more
Total
Estimated
Fair Value
(in thousands)
Interest-earning assets
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(1) (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:20) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:21) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:25) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:21)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:11)(cid:21)(cid:12) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
—
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:25)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)
(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:27)
(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:19)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:28) (cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:21) (cid:7)(cid:3) (cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:25) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23) (cid:7)(cid:3) (cid:24)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:26) (cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:19)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)
—
—
—
—
—
Interest-bearing liabilities
(cid:38)(cid:39)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:23)
(cid:38)(cid:39)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:20) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)
—
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:21)
(cid:24)(cid:23)(cid:26)
(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:23)
—
—
(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:20)
—
—
(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:25) (cid:7)(cid:3)
—
—
(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:27) (cid:7)(cid:3)
—
—
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
—
—
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
—
—
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)
(cid:178) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:19) (cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:22)
Net (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:21)) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:26) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:23) (cid:7)(cid:3) (cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:27) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:25) (cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26)
(cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:24)) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:20)) (cid:7)(cid:3)
(cid:38)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:22)) (cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)
(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
(cid:20)(cid:25)
LIQUIDITY
(cid:43)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
Total
Less than
one year
One to
five years
After
five years
Contractual Obligations
(in thousands)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:19)
(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:28)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19)
(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:26)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:178)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:19)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:25)(cid:17)(cid:27)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:22)(cid:23)(cid:17)(cid:26)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:44)(cid:81)(cid:16)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:71)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:27)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:49)(cid:50)(cid:58)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:86)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:41)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:41)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:41)(cid:51)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:22)(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:22)(cid:25)(cid:17)(cid:20)(cid:27)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:26)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:191)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:191)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(1) (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
2019
2020
2018
(cid:7)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:22) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:21) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:21) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:23)
(cid:20)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:23) (cid:20)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:26) (cid:20)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28) (cid:20)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:26) (cid:20)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:28)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:27)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:28)
(cid:7)(cid:3)(cid:24)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:21) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:28) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:21)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:28)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:26)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:22)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)
2016
2017
(cid:20)(cid:26)
ANALYSIS OF CHANGES IN NET INTEREST INCOME
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
2020 vs. 2019
2019 vs. 2018
2018 vs. 2017
Volume
Rate
Net Dollar
Change(1)
Volume
Rate
Net Dollar
Change(1)
Volume
Rate
Net Dollar
Change(1)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:11)(cid:21)(cid:12) (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:19)) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:28)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:24) (cid:7)(cid:3)(cid:25)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:27)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:24) (cid:7)(cid:3)(cid:25)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:21) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:25) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)
(cid:11)(cid:22)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:27))
(cid:11)(cid:20)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:22)) (cid:11)(cid:22)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:22))
(cid:11)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:21)) (cid:11)(cid:23)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:24)) (cid:11)(cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:19))
(cid:20)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:24)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:23)) (cid:21)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:25)) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24) (cid:7)(cid:3)(cid:25)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:25) (cid:7)(cid:3)(cid:26)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:20) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:20) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:23)
(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27) (cid:22)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:20)
(cid:11)(cid:28)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:27))
(cid:23)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:23)
(cid:20)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:24)
(cid:11)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:28))
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:7)(cid:3)
(cid:54)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)
(cid:11)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:22)) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:25)) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:27) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:19) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:23)) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:23) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:28)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:21)
(cid:11)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:25))
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:23)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:26)
(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:22) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:24)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:19)) (cid:7)(cid:3) (cid:11)(cid:24)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:26)) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:20)) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:25) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:24) (cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:21)) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:24) (cid:7)(cid:3) (cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:22)
(cid:11)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:22))
(cid:11)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:23))
(cid:11)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:20))
(cid:11)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:19))
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:19)
(cid:11)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24))
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:26))
(cid:11)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:21))
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:24)
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:22))
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:23)
(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:26)
(cid:7)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:28))
(cid:7)(cid:3)(cid:25)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)
(cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:20)
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:57)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:18)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:17)
(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:3)
YIELDS ON AVERAGE EARNING ASSETS AND RATES ON AVERAGE INTEREST-BEARING LIABILITIES
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
2020
2019
2018
Average
Balance
Interest Paid/
Earned
Average
Yield/
Rate(1)
Average
Balance
Interest Paid/
Earned
Average
Yield/
Rate(1)
Average
Balance
Interest Paid/
Earned
Average
Yield/
Rate(1)
Interest-earning asset
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:11)(cid:21)(cid:12) (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:22) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:20)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:20)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:20) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:17)(cid:25)(cid:27)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:25)
(cid:24)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8)
(cid:36)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:20)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:20)
(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:26)(cid:8) (cid:20)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:26)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:23)
(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:25)(cid:8) (cid:20)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:17)(cid:20)(cid:21)(cid:8)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)
(cid:9)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:23)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:28) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:25)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:21)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:23)(cid:8) (cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:26)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)
(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:28)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:21)
(cid:21)(cid:17)(cid:20)(cid:19)(cid:8) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:22)
(cid:23)(cid:17)(cid:23)(cid:26)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:23)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:21)
(cid:22)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:20)
(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:24)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:22)(cid:20)(cid:8)
Interest-bearing liabilities
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:54)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:19)
(cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:21) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:25)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:25)
(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:21)
(cid:22)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:23)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:27)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:27) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:19)(cid:8) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:19)(cid:17)(cid:23)(cid:26)(cid:8) (cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:23)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:20)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:21)
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
(cid:20)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
(cid:27)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:28)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8) (cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:24)
(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:21)(cid:8) (cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:22)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:22)(cid:8) (cid:7)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21) (cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:21)
(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26)
(cid:21)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:26)
(cid:25)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:25)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:22)(cid:17)(cid:23)(cid:27)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:21)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21)
(cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:20)
(cid:7)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24)
(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)
(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:23)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:26)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:23)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:20)(cid:24)(cid:8)
(cid:20)(cid:27)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
INVESTMENT PORTFOLIO
After
One Year
through
Five Years
Amortized Cost
After
Five Years
through
Ten Years
Within
One Year
After
Ten Years
Total
Estimated
Fair Value
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26) (cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:26) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:20)
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:22)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:24) (cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:23) (cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:26) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
—
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19) (cid:7)(cid:3)
(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:23)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25) (cid:7)(cid:3)
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:22)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:19)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:22)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:20)(cid:21)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:24)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:23)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:24)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:22)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:25)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:28)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:24)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:24)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:24)(cid:28)(cid:8)
(in thousands)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Weighted average yields
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
December 31, 2020
(in thousands)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2019
(in thousands)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2018
(in thousands)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Amortized
Cost
Estimated
Fair Value
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:26)
(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:23)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25)
Amortized
Cost
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:19)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:19)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:27)
(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:27)
Amortized
Cost
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:25)
(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:24)
(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:28)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:20)
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:22)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:19)
Estimated
Fair Value
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:19)
Estimated
Fair Value
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:26)
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:28)
(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:22)
(cid:20)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
19
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:92)(cid:3)
(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:89)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
LOAN PORTFOLIO COMPOSITION
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:71)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:24)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:25)(cid:28)(cid:17)(cid:23)(cid:20)(cid:8)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(in thousands)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
2020
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:23)
(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:27)
(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)
(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
2019
(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:23)
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:21)
(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:27)
(cid:7)(cid:3)
2018
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:28)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:22)
(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:26)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)
(cid:7)(cid:3)
2017
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)
(cid:20)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)
(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:24)
(cid:7)(cid:3)
—
—
—
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:20)
(cid:7)(cid:3)
2016
(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:28)
(cid:20)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:27)
(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)
—
(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:25)
(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:25)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:92)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:17)
Selected Loan Maturity as of December 31, 2020
(in thousands)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:29)
(cid:41)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:41)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Over
5 Years
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)(cid:3)
—
(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:27)
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:25)
(cid:21)(cid:26)
—
(cid:7)(cid:3)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:24)
(cid:7)(cid:3)
Total
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:23)
(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:27)
(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)
(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:22)
—
(cid:20)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
Over One
Year but Less
Than 5 years
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:21)
(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:20)
(cid:20)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:27)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)
(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:26)
—
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
One Year
or Less
(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:24)
(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:22)
(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:26)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:25)
(cid:7)(cid:3)
(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:20)
(cid:21)(cid:19)
(cid:36)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:17)
IMPAIRED LOANS
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:29)
(cid:68)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)
(cid:69)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
(cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
(cid:7)(cid:3) (cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
2019
(cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:20)
(cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:27)
2018
(cid:7)(cid:3)
(cid:27)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:23)
(cid:7)(cid:3) (cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:26)
2017
(cid:7)(cid:3)
(cid:27)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:28)
(cid:7)(cid:3) (cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:21)
2016
(cid:7)(cid:3) (cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:20)
(cid:7)(cid:3) (cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:23)
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:25)(cid:19)(cid:16)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:28)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
TROUBLED DEBT RESTRUCTURINGS
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:11)(cid:179)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:29)(cid:3)
(cid:20)(cid:17)(cid:3) (cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:3)
(cid:21)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:3)
(cid:22)(cid:17)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:49)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:20)(cid:23)
(cid:7)(cid:3) (cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)
(cid:24)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:22)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3)
(cid:178) (cid:7)(cid:3)
(cid:20)
(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)
(cid:7)(cid:3)
(cid:7)(cid:3)
(cid:21)
(cid:22)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:21)
2020
2019
2018
2017
2016
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:16)(cid:22)(cid:24)(cid:16)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:22)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:21)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)
(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:17)
(cid:21)(cid:20)
(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:58)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:23)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:25)(cid:19)(cid:16)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:69)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:29)
(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:54)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:22)(cid:24)(cid:15)(cid:3)Receivables - Overall
(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:42)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:23)(cid:24)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)Contingencies: Loss Contingencies
(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:29)(cid:3)
(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)
(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)
(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)
(cid:23)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:16)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)
(cid:24)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:25)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:83)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:83)(cid:17)
(cid:52)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)
(cid:21)(cid:21)
(cid:20)(cid:12)(cid:3) (cid:51)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:91)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:50)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)
(cid:21)(cid:12)(cid:3) (cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:22)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)
(cid:23)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:73)(cid:73)
(cid:24)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:25)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:42)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:26)(cid:12)(cid:3) (cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
(cid:69)(cid:12)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)
(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:179)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)
Portfolio Risk
(cid:51)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:91)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:27)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:25)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:26)(cid:19)(cid:8)(cid:17)
(cid:50)(cid:70)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:92)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:12)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:36)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3) (cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:11)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:7)(cid:24)(cid:24)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:28)(cid:8)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:36)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:91)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:29)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:87)(cid:75)(cid:15)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:91)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:21)(cid:22)
National and local economic trends and conditions
(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:70)(cid:85)(cid:82)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)
(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:17)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
Effects of changes in risk selection and underwriting practices
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
Experience, ability and depth of lending management staff
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:17)
Industry conditions
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:91)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:17)
Effects of changes in credit concentrations
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:83)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Effects of changes in geographic concentrations
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:30)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
Loan and credit administration risk
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:81)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:30)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:78)(cid:72)(cid:72)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:12)(cid:15)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:21)(cid:23)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:28)(cid:8)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:16)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:22)(cid:8)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:17)
(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:30)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:91)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:191)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
2020
2019
2018
2017
2016
(in thousands)
Balance of the allowance of loan losses
at the beginning of the period (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:23)
(cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:27)
Charge-offs
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Total charge-offs (cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Recoveries
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Total recoveries (cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Net (charge-offs) recoveries (cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Balance of the allowance for loan losses
at the end of the period (cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:20)(cid:26)(cid:21))
—
—
—
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:25))
(cid:11)(cid:21))
(cid:11)(cid:21)(cid:28)(cid:19))
(cid:27)(cid:28)
—
(cid:20)(cid:19)(cid:19)
—
43
—
(cid:21)(cid:22)(cid:21)
(cid:11)(cid:24)(cid:27))
(cid:21)(cid:23)(cid:19)
(399)
—
—
—
(cid:11)(cid:27))
—
(cid:11)(cid:23)(cid:19)(cid:26))
(cid:20)(cid:21)
—
—
—
5
—
(cid:20)(cid:26)
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:19))
(cid:20)(cid:27)(cid:19)
(31)
—
—
—
(cid:11)(cid:27)(cid:24))
—
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:25))
14
—
(cid:24)(cid:26)
45
14
—
(cid:20)(cid:22)(cid:19)
14
(cid:22)(cid:21)(cid:24)
—
—
(cid:11)(cid:20)(cid:27)(cid:20))
—
(5)
—
(cid:11)(cid:20)(cid:27)(cid:25))
(cid:25)
—
(cid:27)(cid:26)
(cid:25)(cid:19)
1
—
154
(cid:11)(cid:22)(cid:21))
55
(33)
—
(cid:11)(cid:26)(cid:27))
(cid:11)(cid:27)(cid:21))
(15)
—
(cid:11)(cid:21)(cid:19)(cid:27))
—
—
(cid:25)(cid:24)
—
(cid:26)
—
(cid:26)(cid:21)
(cid:11)(cid:20)(cid:22)(cid:25))
(cid:24)(cid:26)(cid:19)
(cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:25)
(cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:23)
(cid:7)(cid:3)
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
(cid:7)(cid:3)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
(cid:21)(cid:24)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:30)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:88)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)
(cid:49)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:78)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
2020
2019
$
%(1)
$
%(1)
December 31,
2018
$
%(1)
2017
2016
$
%(1)
$
%(1)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:19)
(cid:20)(cid:25)(cid:8) (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:19)
19(cid:8) (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)
(cid:21)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:8)
(in thousands)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
199
5(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)
5(cid:8)
(cid:25)(cid:23)
3(cid:8)
(cid:21)(cid:22)
3(cid:8)
(cid:24)(cid:21)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:28)
(cid:28)(cid:21)(cid:24)
(cid:20)(cid:21)(cid:22)
(cid:23)(cid:25)(cid:8)
(cid:21)(cid:21)(cid:8)
1(cid:8)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:20)
(cid:23)(cid:28)(cid:25)
(cid:25)(cid:28)(cid:27)
(cid:24)(cid:21)(cid:8)
(cid:21)(cid:21)(cid:8)
(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:21)
(cid:22)(cid:27)(cid:26)
(cid:27)(cid:19)(cid:25)
(cid:24)(cid:21)(cid:8)
(cid:21)(cid:22)(cid:8)
(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
(cid:26)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)
(cid:24)(cid:21)(cid:8)
(cid:21)(cid:22)(cid:8)
(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:24)
(cid:26)(cid:21)(cid:25)
154
—
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:8) — —(cid:8) — —(cid:8) — —(cid:8) — —(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:23)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7) (cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
1(cid:8)
(cid:23)(cid:26)(cid:8)
(cid:21)(cid:28)(cid:8)
3(cid:8)
(1)(cid:3)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:23)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:20)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
NONPERFORMING ASSETS
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:53)(cid:40)(cid:50)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:29)
Nonperforming Assets
(in thousands)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
2020
2019
2018
2017
2016
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:25)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)
(cid:7)
(cid:27)(cid:21)(cid:23)
(cid:7)
(cid:27)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:21)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:25)
—
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:25)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)
—
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)
—
(cid:27)(cid:21)(cid:23)
—
(cid:7)
(cid:27)(cid:21)(cid:23)
33
(cid:27)(cid:25)(cid:24)
435
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)
(cid:7)
(cid:20)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:24)
(cid:24)(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:26)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:25)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:20)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:26)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:28)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:28)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:27)(cid:8)
(cid:21)(cid:25)
DEPOSITS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
One Day
Less than
three months
Three
months
to less than
six months
Six months
to less than
one year
One year
to less than
five years
Five years
or more
Total
(in thousands)
(cid:38)(cid:39)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
— (cid:7)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:27)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:22)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:26)
(cid:7)
(cid:28)(cid:19)(cid:21)
(cid:7)
— (cid:7)
(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:19)
(cid:38)(cid:39)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
—
— (cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:27)
(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:25)
(cid:7)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:24)
(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:27)
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:27)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:24)
(cid:7)
(cid:27)(cid:24)(cid:27)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19)
(cid:7)
—
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:28)
— (cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:3)
(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
2019
2018
Average
Balance
(cid:7) (cid:20)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:23)
(cid:21)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:20)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:20)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)
(cid:7) (cid:23)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:20)
Average
Rate Paid
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:27)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:19)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:23)(cid:26)(cid:8)
Average
Balance
(cid:7) (cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:24)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:24)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:25)
(cid:7) (cid:22)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:27)
Average
Rate Paid
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:28)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:19)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:21)(cid:8)
Average
Balance
(cid:7) (cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24)
(cid:20)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:26)
(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:25)
(cid:7) (cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:24)
Average
Rate Paid
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:21)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:23)(cid:8)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:24)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:28)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:26)(cid:28)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:28)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:82)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
SHORT-TERM BORROWINGS
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:44)(cid:81)(cid:16)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:71)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:27)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:17)
OFF-BALANCE SHEET ARRANGEMENTS
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:42)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:83)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:21)(cid:26)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:54)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:24)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:24)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:48)(cid:76)(cid:86)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:26)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
EFFECT OF INFLATION AND CHANGING PRICES
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:56)(cid:81)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
CAPITAL RESOURCES
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:24)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:179)(cid:37)(cid:38)(cid:37)(cid:54)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:44)(cid:44)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3) (cid:44)(cid:44)(cid:44)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:17)(cid:24)(cid:8)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:25)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:23)(cid:8)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:21)(cid:27)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:77)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:28)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:180)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:28)(cid:8)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:180)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:17)
(cid:51)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
Item 7A.
Quantitative and Qualitative Disclosures About Market Risk
(cid:54)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:179)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:26)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
(cid:21)(cid:28)
Item 8.
Financial Statements and Supplementary Data
REPORT OF INDEPENDENT REGISTERED PUBLIC ACCOUNTING FIRM
(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)
Opinion on the Financial Statements
(cid:58)(cid:72)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)
(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:56)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:36)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:17)
Basis for Opinion
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:50)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:56)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:11)(cid:51)(cid:38)(cid:36)(cid:50)(cid:37)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)
(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:38)(cid:36)(cid:50)(cid:37)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:38)(cid:36)(cid:50)(cid:37)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
Critical Audit Matters
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:29)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:91)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)
Allowance for Loan Losses
(cid:36)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:23)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:86)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:22)(cid:19)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:91)(cid:3) (cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:78)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:135)(cid:3) (cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:47)(cid:47)(cid:38)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:25)(cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
31
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION AND SUBSIDIARY
CONSOLIDATED BALANCE SHEETS
ASSETS
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:22)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:28)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:12)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)
LIABILITIES AND SHAREHOLDERS’ EQUITY
(cid:47)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
December 31,
2020
December 31,
2019
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23))
(cid:22)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:28)
(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:24)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27))
(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:20)
(cid:7)(cid:24)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:28)
(cid:7)(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:20)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:20)
(cid:20)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)
(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:22)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:28)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:21)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:22)
(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)
(cid:20)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:24)
(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:28)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:28)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:27)
(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:22)
(cid:22)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:24)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:20)
(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:20)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)
(cid:23)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)
(cid:22)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:27)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:30)(cid:3)(cid:44)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:24)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)
(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:29)(cid:3)(cid:21)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:25)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:28)
(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:28)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:23)
(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:28)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:27))
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:25)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:25)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:24))
(cid:23)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:23)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)(cid:24)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:28)
(cid:7)(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
(cid:54)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:191)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:22)(cid:21)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION AND SUBSIDIARY
CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME
Years Ended December 31,
2019
2018
2020
Interest and fee income
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:16)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:22)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)
(cid:20)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:23)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:25)
(cid:7) (cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:20)
(cid:24)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:22)
(cid:26)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:21)
(cid:7) (cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:25)
(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:24)
(cid:26)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:20)
Interest expense
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:22)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:23)
(cid:22)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:23)
(cid:27)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:20)
(cid:27)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:20)
(cid:25)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:25)
(cid:25)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:25)
Net interest income (cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Net interest income after provision for loan losses (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21)
(cid:21)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21)
(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:20)
(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:20)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24)
(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24)
Other income
(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)
Other expense
(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:27)
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:20)
(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:26)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:24)
(cid:25)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:19)
(cid:22)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:25)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)
(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:20)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:23)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:28)
(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:27)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)
(cid:25)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:26)
(cid:22)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:27)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:22)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:27)
(cid:26)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:24)
(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:24)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)
(cid:24)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)
(cid:23)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)
(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:22)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:23)
Income before income tax expense (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)
(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)
(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:25)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
Net income (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
Weighted average shares outstanding
Basic (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Diluted (cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:24)
(cid:13)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:26)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:23)
(cid:54)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:191)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
33
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION AND SUBSIDIARY
CONSOLIDATED STATEMENTS OF COMPREHENSIVE INCOME
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)
(cid:56)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
Years Ended December 31,
2019
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
2018
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21))
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:27)
(cid:11)(cid:22)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:25))
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)
(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:11)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26))
(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:23)
(cid:11)(cid:25)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:24))
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:28)
(cid:7) (cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:21)
(cid:11)(cid:27)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:19))
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:24))
(cid:11)(cid:27)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24))
(cid:20)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:19)
(cid:11)(cid:26)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24))
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:28)
(cid:54)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:191)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
34
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION AND SUBSIDIARY
CONSOLIDATED STATEMENTS OF SHAREHOLDERS’ EQUITY
YEARS ENDED DECEMBER 31, 2020, 2019 AND 2018
December 31, 2017 (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:28)
Shares
Outstanding
Additional
Paid in
Capital
(cid:7) (cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:25)
Retained
Earnings
(cid:7) (cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:23)
Accumulated
Other
Comprehensive
Income (Loss)
(cid:7) (cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:24)) (cid:7) (cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:19)) (cid:7) (cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:24)
Treasury
Stock
Total
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
—
—
—
—
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
—
—
—
—
(cid:11)(cid:26)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24))
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:11)(cid:26)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24))
(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
(cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:27)
—
(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)
—
—
(cid:11)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:28))
—
—
—
(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)
(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:19)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17)
December 31, 2018 (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:23)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2019 (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2020 (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
—
(cid:23)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26)
—
(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21)
(cid:7) (cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:23)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19))
(cid:11)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21))
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:25)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19))
—
(cid:7) (cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:23)) (cid:7) (cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:24)) (cid:7) (cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)
—
—
—
—
—
—
—
—
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
—
—
—
—
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:28)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:28)
(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:23)
(cid:20)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:26)
—
(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)
—
—
(cid:11)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:20))
—
—
—
(cid:20)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:25)
(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20)
(cid:7) (cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:23)
—
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19))
(cid:7) (cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:28)
—
(cid:7) (cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:24)) (cid:7)
—
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19))
(cid:7) (cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)
(cid:23)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:23)
—
—
—
—
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
—
—
—
—
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:28)
—
(cid:11)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:26))
(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)
—
—
—
—
(cid:11)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24))
—
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27))
—
—
—
(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:23)
(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27))
—
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:20))
(cid:7) (cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:28)
—
(cid:7) (cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:27)) (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:25)
—
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:20))
(cid:7) (cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:25)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:28)
(cid:7) (cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:28)
35
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION AND SUBSIDIARY
CONSOLIDATED STATEMENTS OF CASH FLOWS
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)
(cid:57)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Years Ended December 31,
2019
2020
2018
(cid:7)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
(cid:7)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21))
—
—
—
(cid:21)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:24))
(cid:21)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)
(cid:11)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26))
—
—
—
(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)
(cid:23)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:23)
(cid:20)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:20)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:24))
(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:27)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26)
(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)
(cid:11)(cid:21)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26))
(cid:22)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:28)
(cid:11)(cid:20)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:27))
(cid:20)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)
(cid:11)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:21))
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:24)
(cid:21)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:26)
(cid:21)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:23)
(cid:11)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28))
(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:28)
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:19))
(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:23)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:27)
(cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:19)
(cid:11)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:23))
(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:28)
(cid:23)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19)
(cid:21)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:20)
(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:27)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:11)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:12)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:11)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:20))
—
(cid:11)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:26))
(cid:11)(cid:20)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:27))
(cid:11)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:25))
(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:24)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19))
—
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:23)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:24))
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:23)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:26)
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:23)
(cid:11)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:19))
(cid:22)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:25)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23))
(cid:11)(cid:21)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20))
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:21)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:11)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:12)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:29)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:29)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:22)(cid:25)
(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:25)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:20))
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27))
(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:23)
(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:20)
(cid:11)(cid:26)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:27))
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)
(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:20)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22))
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:26))
—
(cid:20)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:23))
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:27)
(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:20)
(cid:7) (cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)
(cid:11)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:21))
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:24))
—
(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)
(cid:11)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:27))
(cid:11)(cid:25)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:27))
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28)
(cid:7) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
(cid:27)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:28)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:19)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:28)
(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22)
— (cid:7) (cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)
(cid:22)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:19)
(cid:7)
(cid:23)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:25)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:11)(cid:26)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24))
(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)
—
—
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
1. ORGANIZATION
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:25)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:69)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:16)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)
2. SUMMARY OF SIGNIFICANT ACCOUNTING POLICIES
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Principles of Consolidation:
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:16)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:72)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:88)(cid:86)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:179)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:179)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Accounting Estimates and Assumptions:
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:86)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Reclassification:
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
Subsequent Events:
(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:17)
Cash and Cash Equivalents:
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:57)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:71)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
Interest-bearing Deposits at the Federal Reserve:
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:17)
(cid:22)(cid:26)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Investment Securities:
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)(cid:43)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:30)(cid:3)(cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:22)(cid:12)(cid:3)(cid:36)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
Mortgage Loans to be Sold:
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:85)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:179)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81).
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:42)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:17)
Loans and Allowance for Loan Losses:
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:30)(cid:3)(cid:21)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:30)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:91)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:86)(cid:17)
(cid:58)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)
(cid:50)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:93)(cid:72)(cid:85)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:22)(cid:27)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:36)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:86)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:69)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:30)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)
(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:17)
Concentration of Credit Risk:
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
Premises, Equipment and Leasehold Improvements and Depreciation:
(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3) (cid:37)(cid:88)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:16)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:22)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
Leases:
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:53)(cid:50)(cid:56)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3) (cid:53)(cid:50)(cid:56)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:50)(cid:56)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:91)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)
Income Taxes:
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
39
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
Stock-Based Compensation:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:3) (cid:37)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3) (cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:26)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:12)(cid:17)
Income Per Common Share:
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
Segment Information:
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Interest Rate Lock Commitments and Forward Sale Contracts:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:16)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:11)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
Recent Accounting Pronouncements:
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)Financial instruments – Credit Losses (Topic 326): Measurement of Credit Losses on
Financial Instruments, (cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:92)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)
(cid:69)(cid:92)(cid:16)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)Measurement of Credit Losses on Financial Instruments.
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:38)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:40)(cid:38)(cid:47)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:22)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:17)
(cid:23)(cid:19)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:74)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3) Fair Value Measurement (Topic 820): Disclosure Framework – Changes to the
Disclosure Requirements for Fair Value Measurement.(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:41)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:178)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:27)(cid:29)(cid:3)
(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:74)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3) (cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:42)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:56)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:73)(cid:87)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:11)(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:22)(cid:24)(cid:19)(cid:16)(cid:23)(cid:19)(cid:12)(cid:29)(cid:3)
(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:79)(cid:82)(cid:88)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:36)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:44)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:16)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:82)(cid:73)(cid:87)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:50)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:16)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:3)Consolidation (Topic 810): Targeted Improvements to Related Party Guidance for
Variable Interest Entities,(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:16)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:3)Income Taxes (Topic 740): Simplifying the Accounting for Income Taxes, (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:26)(cid:23)(cid:19)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:3)
(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:69)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:17)(cid:3)(cid:20)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:81)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:16)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:11)(cid:38)(cid:40)(cid:38)(cid:47)(cid:12)(cid:3) (cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:19)(cid:20)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3) (cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:54)(cid:53)(cid:38)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)
(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
41
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:36)(cid:54)(cid:37)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:16)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:17)
3.
INVESTMENT SECURITIES AVAILABLE FOR SALE
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:17)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Amortized
Cost
(cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:28)
(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:22)
Amortized
Cost
(cid:7) (cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:24)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:28)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:24)
(cid:7) (cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:28)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
December 31, 2020
Gross
Unrealized
Gains
Gross
Unrealized
Losses
Estimated
Fair Value
(cid:22)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:23)
(cid:24)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:24)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19))
— (cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:25)
— (cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:21)
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)) (cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
December 31, 2019
Gross
Unrealized
Gains
Gross
Unrealized
Losses
Estimated
Fair Value
(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:24)
(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:25)
(cid:20)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:19)
(cid:25)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
— (cid:7) (cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
(cid:11)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:19))
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:24)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23))
(cid:11)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:23)) (cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
December 31, 2020
December 31, 2019
(cid:39)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Amortized
Cost
(cid:7) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:25)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:23)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:22)
Estimated
Fair Value
(cid:7) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:19)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:19)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:27)
(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:19)
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
Amortized
Cost
(cid:7) (cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)
(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:20)
—
(cid:7) (cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:28)
Estimated
Fair Value
(cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:25)
(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:28)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:20)
—
(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
Securities pledged to secure deposits at December 31, 2020 and 2019, had a carrying amount of $42,398,616 and $37,648,687,
respectively.
(cid:23)(cid:21)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:17)
Less Than 12 Months
December 31, 2020
12 Months or Longer
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
#
— (cid:7)
4
—
Fair
Value
Gross
Unrealized
Loss
— (cid:7)
#
— — (cid:7)
Fair
Value
(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)) —
—
— —
— (cid:7)
—
—
Gross
Unrealized
Loss
#
— — (cid:7)
Total
Fair
Value
Gross
Unrealized
Loss
— (cid:7)
—
— 4
— —
(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19)
—
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19))
—
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
4 (cid:7)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19) (cid:7) (cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19)) — (cid:7)
— (cid:7)
—
4 (cid:7)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19) (cid:7) (cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:19))
Less Than 12 Months
December 31, 2019
12 Months or Longer
Fair
Value
#
— (cid:7)
— (cid:7)
Gross
Unrealized
Loss
#
— — (cid:7)
Fair
Value
Gross
Unrealized
Loss
— (cid:7)
#
— — (cid:7)
Total
Fair
Value
Gross
Unrealized
Loss
— (cid:7)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
1
9 (cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:26)
(cid:11)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:19)) —
(cid:11)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:24))
1
—
— 1
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
(cid:22)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:19)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:28)) (cid:20)(cid:19) (cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:26)
(cid:11)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:19))
(cid:11)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23))
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:19) (cid:7) (cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:26) (cid:7) (cid:11)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:24))
1 (cid:7)
(cid:22)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:19) (cid:7)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:28)) 11 (cid:7) (cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:26) (cid:7) (cid:11)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:23))
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:42)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
(cid:7) (cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)
—
For the Year Ended December 31,
2019
(cid:7) (cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:27)
(cid:11)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:20))
2018
(cid:7) (cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:23)
(cid:20)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:23)
(cid:11)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:28))
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:27)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
43
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
4. LOANS AND ALLOWANCE FOR LOAN LOSSES
(cid:48)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:29)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31,
2020
(cid:7) (cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:26)
December 31,
2019
(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
(cid:7)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:19)
(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23))
(cid:7)(cid:22)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:28)
(cid:7)
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
—
(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27))
(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:41)(cid:53)(cid:37)(cid:180)(cid:12)(cid:3)
(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:76)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:22)(cid:23)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:3) (cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:43)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:18)(cid:3)(cid:43)(cid:38)(cid:40)(cid:36)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:18)(cid:43)(cid:38)(cid:40)(cid:36)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:26)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:25)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:37)(cid:36)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:92)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:51)(cid:51)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
• Excellent (cid:11)(cid:20)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:87)(cid:75)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
• Good (cid:11)(cid:21)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
•
Satisfactory (cid:11)(cid:22)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:12)(cid:17)
• Watch (cid:11)(cid:23)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:92)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:68)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:18)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:17)
• OAEM (cid:11)(cid:24)(cid:12)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:15)(cid:3) (cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:17)
44
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
•
Substandard (cid:11)(cid:25)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:85)(cid:88)(cid:83)(cid:87)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
• Doubtful (cid:11)(cid:26)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
• Loss (cid:11)(cid:27)(cid:12)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:179)(cid:51)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:17)
December 31, 2020
Commercial
(cid:7) (cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:23)
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:26)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:27)
—
—
Commerical
Real Estate
Construction
(cid:7) (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)
(cid:23)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:20)
—
—
—
—
Commercial
Real Estate
Other
(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:27)
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:19)
—
—
Consumer
Real Estate
(cid:7) (cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:28)
(cid:23)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22)
(cid:25)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:25)
(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
—
—
Consumer
Other
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:27)
(cid:21)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)
(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
—
—
Paycheck
Protection
Program
(cid:7) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
—
—
—
—
—
(cid:7) (cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:26)
(cid:7) (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:25)
(cid:7) (cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:7) (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
December 31, 2019
Total
(cid:7)(cid:21)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:25)
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:27)
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:21)
(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:26)
—
—
(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
Commercial
(cid:7) (cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:25)
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:27)
(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:19)
—
—
Commercial
Real Estate
Construction
(cid:7) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:23)
(cid:23)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:23)
—
—
—
—
Commercial
Real Estate
Other
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:20)
(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:19)
(cid:25)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:19)
—
—
Consumer
Real Estate
(cid:7) (cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:26)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:24)
(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
—
—
(cid:7) (cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
(cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:19)
(cid:7) (cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24)
(cid:7)
Consumer
Other
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)
(cid:22)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:24)
(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:21)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
—
—
(cid:7)
(cid:7) (cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
Paycheck
Protection
Program
Total
— (cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:22)
—
(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:21)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:22)
—
—
—
—
— (cid:7)(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:51)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:58)(cid:68)(cid:87)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:36)(cid:40)(cid:48)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:58)(cid:68)(cid:87)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:36)(cid:40)(cid:48)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:87)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2020
30-59 Days
Past Due
(cid:7) (cid:20)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:28)
60-89 Days
Past Due
(cid:7) (cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:24)
Greater
than 90
Days
Total
Past Due
(cid:7)
— (cid:7) (cid:20)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:23)
Current
(cid:7) (cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)
Total Loans
Receivable
(cid:7) (cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:26)
—
(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:26)
—
—
—
—
—
—
—
—
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
(cid:28)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:27)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
—
(cid:28)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:24)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
—
(cid:20)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:20)
(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:27)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:25)
(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
—
—
—
— (cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)(cid:22)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
(cid:7)
(cid:7)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:21)
(cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:25)
(cid:7) (cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:24)
(cid:7) (cid:28)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:20)
45
Recorded
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:149)
90 Days and
Accruing
(cid:7)
—
—
—
—
—
—
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
30-59 Days
Past Due
(cid:7) (cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:28)
60-89 Days
Past Due
(cid:7)
Greater than
90 Days
— (cid:7) (cid:20)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:24)
December 31, 2019
Total
Past Due
(cid:7) (cid:21)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:23)
Current
(cid:7) (cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)
Total
Loans
Receivable
(cid:7) (cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
—
—
—
—
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
(cid:25)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:26)
—
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:21)
(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)
—
(cid:24)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)
(cid:25)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:28)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:25)
(cid:25)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:23)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:21)
(cid:20)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:23)
(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:20)
(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
—
—
—
—
—
(cid:7) (cid:25)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)
(cid:7) (cid:22)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:24)
(cid:7)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:22)
(cid:7)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:25)
(cid:7)(cid:21)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)
(cid:7)(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
—
(cid:7)
Recorded
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:149)
90 Days and
Accruing
(cid:7)
—
—
—
—
—
—
—
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Loans Receivable on
Non-Accrual
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
December 31,
2020
(cid:20)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:24)
—
(cid:28)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:27)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:23)
—
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
(cid:7)
December 31,
2019
(cid:20)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:24)
—
(cid:27)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:26)
(cid:25)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:28)
—
—
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:20)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
Commerical
Real Estate
Construction
Commercial
Real Estate
Other
Commercial
Consumer
Real Estate
Consumer
Other
Paycheck
Protection
Program
Total
December 31, 2020
Allowance for Loan Losses
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26)
(cid:11)(cid:20)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:25))
(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:20)
(cid:11)(cid:22)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:19)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:24)
—
—
(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)
(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:25)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:24)
—
(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:20)
(cid:24)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:23)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:20)
—
—
(cid:23)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:25)
(cid:28)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:26)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:20))
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:28)
(cid:11)(cid:24)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:27))
(cid:20)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:19)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:19))
(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:27)
— (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27)
(cid:11)(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:26))
(cid:21)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:22)
(cid:21)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
— (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23)
(cid:23)(cid:25)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Commercial
Real Estate
Construction
Commercial
Real Estate
Other
Commercial
Consumer
Real Estate
Consumer
Other
Paycheck
Protection
Program
Total
December 31, 2019
Allowance for Loan Losses
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:22)
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:24))
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:28)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:25)
—
—
(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:28)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:25)
—
—
(cid:11)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:20))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:24)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:24)
—
—
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:25)
(cid:23)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:20)
Commercial
Real Estate
Construction
Commercial
Real Estate
Other
Consumer
Real Estate
Commercial
December 31, 2018
Allowance for Loan Losses
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:16)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)
(cid:11)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19))
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:22)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:27)
—
—
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:27)
(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:25)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:24)
—
(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:26)
(cid:11)(cid:22)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:25))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:26)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:27)
—
(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:21)
(cid:11)(cid:23)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:24))
(cid:22)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:24)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:27)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20)
(cid:11)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:21))
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:23)
(cid:11)(cid:20)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:22))
(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:19)
Consumer
Other
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:28)
(cid:11)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26))
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:20)
(cid:26)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:27)
(cid:27)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
— (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:20)
(cid:11)(cid:23)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26))
—
—
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:23)
—
(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
— (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27)
Paycheck
Protection
Program
Total
— (cid:7) (cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:26))
—
—
(cid:20)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:19)
—
(cid:22)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
— (cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:20)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
Commercial
Real Estate
Construction
Commercial
Real Estate
Other
Commercial
Consumer
Real Estate
Consumer
Other
Paycheck
Protection
Program
Total
December 31, 2020
Allowance for
Loan Losses
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:7)
(cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26) (cid:7)
— (cid:7)
(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26) (cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20) (cid:7)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:7)
— (cid:7)
(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:20)
(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:25)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:22)
(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:25)
(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:23)
(cid:28)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:25)
(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:23)
—
(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:22)
Total Allowance for
Loan Losses (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:19)
(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:25)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:20)
(cid:28)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:26)
(cid:20)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:19)
Loans Receivable
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:19)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:20)
(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
—
—
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:23)
(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:26) (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25) (cid:20)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24) (cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:27) (cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)
Total Loans Receivable(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:7)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:26) (cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25) (cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:25) (cid:7)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:20) (cid:7)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21) (cid:22)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:22)
(cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:21) (cid:7)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
(cid:23)(cid:26)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Commercial
Real Estate
Construction
Commercial
Real Estate
Other
Commercial
Consumer
Real Estate
Consumer
Other
Paycheck
Protection
Program
Total
December 31, 2019
Allowance for Loan Losses
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:27) (cid:7)
— (cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21) (cid:7)
— (cid:7)
(cid:28)(cid:19) (cid:7)
— (cid:7)
(cid:25)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:19)
(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:26)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:28)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22)
(cid:23)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:20)
(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:19)
—
(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:27)
Total Allowance for Loan
Losses (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:26)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:24)
(cid:23)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:20)
(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:19)
Loans Receivable
(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:21)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
—
—
—
(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27)
(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:26)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Total Loans Receivable (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27) (cid:20)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:27) (cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:21) (cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:21)
(cid:7)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24) (cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27) (cid:7)(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:19) (cid:7)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24) (cid:7)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21) (cid:7)
— (cid:21)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
— (cid:7)(cid:21)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:19)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
Impaired and Restructured Loans As of
December 31, 2020
December 31, 2019
Unpaid
Principal
Balance
Recorded
Investment
Related
Allowance
Unpaid
Principal
Balance
Recorded
Investment
Related
Allowance
With no related allowance recorded:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
With an allowance recorded:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Total
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:26)
(cid:21)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:19)
—
—
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:26)
(cid:21)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:19)
—
—
(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:24)
(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:24)
— (cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
—
—
—
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:27)
—
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
—
—
—
—
— (cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:24)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:27)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
—
—
(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)
(cid:24)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:21)
—
(cid:22)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:23)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:24)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:21)
—
(cid:22)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:23)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)
—
(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26)
(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:26)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)
—
(cid:22)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:24)
—
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
(cid:26)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:26)
—
(cid:21)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:23)
—
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
—
—
—
—
—
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)
(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:20)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:19)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:20)
(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:19)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:20)
(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)
—
(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26)
(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:20)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:22)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:21)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:19)
—
—
—
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:20)
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:27)
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:26)
—
(cid:7)
—
(cid:7)
—
—
—
—
—
—
—
(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:27)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21)
—
(cid:28)(cid:19)
—
(cid:25)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:19)
(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:27)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21)
—
(cid:28)(cid:19)
—
(cid:25)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:19)
(cid:23)(cid:27)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
2020
For the year ended December 31,
2019
2018
Average
Recorded
Investment
Interest
Income
Recognized
Average
Recorded
Investment
Interest
Income
Recognized
Average
Recorded
Investment
Interest
Income
Recognized
With no related allowance recorded:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
With an allowance recorded:
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:19)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)
(cid:21)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)
—
—
(cid:7)
(cid:20)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:25)
—
(cid:21)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:21)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:19)
—
—
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:19)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
—
—
(cid:7)
(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:28)
—
(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:22)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:19)
—
—
(cid:7)
(cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:22)
—
(cid:28)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
—
—
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:26)
(cid:22)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:23)
(cid:24)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:28)
—
(cid:22)(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:23)
(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:22)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:28)
(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22)
—
—
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:25))
(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
(cid:26)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:22)
—
(cid:21)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:23)
—
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:19)
(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:28)
—
—
—
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:26)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:28)
—
(cid:23)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)
—
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:23)
—
—
—
—
—
(cid:28)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:24)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:26)
(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:25)
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:28)
—
(cid:24)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:27)
(cid:21)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:28)
—
(cid:7)
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:21)
(cid:20)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:28)
—
(cid:21)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:21)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:23)
(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)
—
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:24)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:23)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:19)
(cid:20)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27)
—
(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:22)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:26)
—
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:26)
(cid:27)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:22)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:23)
(cid:22)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:27)
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:21)
(cid:21)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:27)
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:25)
—
(cid:7)
—
(cid:7)
(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26)
—
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:23)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
—
—
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:20)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:24)
—
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:28)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)
—
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:22)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:21)
—
(cid:21)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:26)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:90)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:22)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)
(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:68)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:58)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:23)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:36)(cid:53)(cid:40)(cid:54)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:25)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
49
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:25)(cid:19)(cid:16)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:23)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:28)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:50)(cid:57)(cid:44)(cid:39)(cid:16)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:26)(cid:24)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:39)(cid:53)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:26)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:24)(cid:22)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
5. CONCENTRATIONS OF CREDIT RISK
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)
(cid:37)(cid:72)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:89)(cid:76)(cid:85)(cid:82)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:77)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:92)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
6. PREMISES, EQUIPMENT AND LEASEHOLD IMPROVEMENTS
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:76)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31,
2020
December 31,
2019
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:20)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:25)(cid:21)(cid:8)
(cid:23)(cid:24)(cid:17)(cid:24)(cid:26)(cid:8)
(cid:21)(cid:21)(cid:17)(cid:22)(cid:28)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:20)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:25)(cid:8)
(cid:24)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:27)(cid:8)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:17)(cid:28)(cid:25)(cid:8)
(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
December 31,
2020
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:26)
(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:24)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:24)
(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:26)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:22)
(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:26)
(cid:11)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:23))
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:22)
2019
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:26)
(cid:27)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:24)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:25)
—
(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)
(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:19)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:24))
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:24)
(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:24)(cid:19)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
7. LEASES
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:53)(cid:50)(cid:56)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:22)(cid:24)(cid:8)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:22)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:23)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:23)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:27)
(cid:7) (cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:23)
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:22))
(cid:7) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:20)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
December 31,
Lease Expense Components:
(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)(cid:17)(cid:3)
(cid:7)
(cid:7)
2020
(cid:28)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:24)
(cid:7)
—
(cid:7)
(cid:28)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:24)
2019
(cid:24)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)
(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:27)
(cid:25)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:28)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:25)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:26)(cid:20)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:7)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:19)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
8. DEPOSITS
(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:29)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:22)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:23)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7) (cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:27)
(cid:28)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:20)
(cid:22)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:19)
(cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)
(cid:36)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:23)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:7)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:16)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
51
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
9. SHORT-TERM BORROWINGS
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:44)(cid:81)(cid:16)(cid:38)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:71)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:27)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:17)
10. INCOME TAXES
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)
(cid:22)(cid:23)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:56)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:12)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
(cid:38)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:11)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)
For the year ended December 31,
2019
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)
2018
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:22)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:25)
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:24)
(cid:11)(cid:25)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:24))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:28)
(cid:7)
(cid:11)(cid:20)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:19))
(cid:28)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:21)
For the year ended December 31,
2019
2018
2020
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:23)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:19)
—
—
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:23)
(cid:23)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:19)
(cid:23)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:23)
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:28)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:28)
(cid:11)(cid:21)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:26))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:20)(cid:8)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:88)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:180)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:29)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:57)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
For the year ended December 31,
2020
2019
2018
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:26)
(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:22)
(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:28)
(cid:21)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:28)
—
(cid:11)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:23))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:24)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:20)
(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:22)
(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:22)
(cid:21)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
—
(cid:11)(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:26))
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:23)
(cid:20)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:26)
(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:24)
(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:27)
(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:27)
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:27))
(cid:11)(cid:23)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24))
(cid:11)(cid:20)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:24))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:24)(cid:21)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:57)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:41)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:56)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:12)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31,
2020
December 31,
2019
(cid:7)
(cid:27)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:28)
(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:21)
(cid:20)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:22)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:24)
(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26)
(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:27)
(cid:28)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:25)
(cid:11)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:28)
(cid:7)
(cid:27)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:21)
(cid:22)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:19)
—
(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:27)
(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:23)
(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:22)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:20)
(cid:11)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:23))
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:26)
(cid:7)
(cid:11)(cid:22)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:27)) (cid:7)
(cid:11)(cid:23)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:28))
—
(cid:11)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:27))
(cid:11)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:22))
(cid:11)(cid:28)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:27))
(cid:11)(cid:20)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:28))
(cid:11)(cid:20)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:23))
(cid:11)(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:25))
(cid:11)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:20))
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:24))
(cid:11)(cid:22)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:24))
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:20)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:20)
(cid:7)
(cid:28)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:21)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3) (cid:53)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:38)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:23)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:82)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)
(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)
(cid:75)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
53
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
11. COMMITMENTS AND CONTINGENCIES
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:44)(cid:73)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:20)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:24)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:16)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)
(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:85)(cid:68)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:78)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:27)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:20)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
12. RELATED PARTY TRANSACTIONS
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31,
2020
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:26)
(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)
(cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:24))
(cid:7) (cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:23)
December 31,
2019
(cid:7) (cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:20)(cid:19)
(cid:22)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:24)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:27))
(cid:7) (cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:26)
(cid:36)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:23)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3) (cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3) (cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:82)(cid:87)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:17)
54
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
13. OTHER EXPENSE
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:83)(cid:75)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Other (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
14.
STOCK INCENTIVE PLAN
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
2020
(cid:21)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)
(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:22)
(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:21)
(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:27)
(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:24)
—
—
(cid:26)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:21)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:24)
For the year ended December 31,
2019
(cid:20)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:20)
(cid:20)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:26)
(cid:20)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:28)
(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:21)
—
(cid:26)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:27)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)
2018
(cid:20)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:19)
(cid:20)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:26)
(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:23)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:23)
(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:26)
(cid:22)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:27)(cid:27)
(cid:22)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:19)(cid:25)
(cid:25)(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:26)
(cid:7) (cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:29)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:11)(cid:22)(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)
(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:18)(cid:47)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:53)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:82)(cid:90)(cid:87)(cid:75)(cid:17)(cid:3)
(cid:58)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:18)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:16)(cid:53)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:80)(cid:17)
(cid:50)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:37)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)
(cid:53)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:12)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:92)(cid:76)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
2019
2018
(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:22)(cid:8)
(cid:26)(cid:17)(cid:24)
(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:19)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:25)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:19)(cid:20)(cid:8)
(cid:26)(cid:17)(cid:24)
(cid:22)(cid:22)(cid:17)(cid:20)(cid:22)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:27)(cid:8)
(cid:21)(cid:17)(cid:27)(cid:27)(cid:8)
(cid:26)(cid:17)(cid:24)
(cid:22)(cid:22)(cid:17)(cid:25)(cid:28)(cid:8)
(cid:22)(cid:17)(cid:25)(cid:20)(cid:8)
55
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:29)
(cid:50)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:73)(cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
2019
2018
Weighted
Average
Exercise
Price
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:28)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:20)(cid:28)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:28)
(cid:28)(cid:17)(cid:26)(cid:26)
Shares
(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:19)
(cid:11)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:27))
(cid:11)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:24))
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:23)
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:22)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
Weighted
Average
Exercise
Price
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:28)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:27)(cid:17)(cid:27)(cid:20)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:22)
Shares
(cid:20)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19)
(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22))
(cid:11)(cid:26)(cid:24)(cid:19))
(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:26)
(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:28)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
Weighted
Average
Exercise
Price
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:28)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:22)
(cid:27)(cid:17)(cid:28)(cid:25)
(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:21)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:27)(cid:28)
(cid:27)(cid:17)(cid:27)(cid:20)
Shares
(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:24)
(cid:11)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:25))
(cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:19))
(cid:20)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:25)(cid:19)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:28)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)
Exercise
Price
Number of
Options
Outstanding
Weighted
Average
Remaining
Contractual
Life
Weighted
Average
Exercise
Price of
Options
Outstanding
Intrinsic
Value of
Options
Outstanding
Number of
Options
Exercisable
Weighted
Average
Exercise
Price of
Options
Exercisable
Intrinsic
Value of
Options
Exercisable
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:20)
(cid:28)(cid:17)(cid:20)(cid:27)
(cid:28)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:19)
(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:24)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:23)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:20)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:26)(cid:22)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:25)
(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:20)
(cid:25)(cid:19)(cid:24)
(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:26)
(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:19)
(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:23)
(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:17)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:17)(cid:26)(cid:24)
(cid:22)(cid:17)(cid:24)(cid:27)
(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:24)
(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:28)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:26)(cid:17)(cid:21)(cid:24)
(cid:25)(cid:17)(cid:20)(cid:25)
(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:28)
(cid:26)(cid:17)(cid:26)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:20)
(cid:28)(cid:17)(cid:20)(cid:27)
(cid:28)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:19)
(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:24)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:23)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:20)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:26)(cid:22)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:27)(cid:28)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:19)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:20)
(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24)
(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:21)
(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:21)
(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:26)
(cid:20)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:26)
(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:27)
(cid:20)(cid:25)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:28)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:23)
(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:19)
(cid:20)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:24)
(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:28)
(cid:23)(cid:27)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:26)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:23)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
— (cid:7)
— (cid:7)
— (cid:7)
— (cid:7)
— (cid:7)
— (cid:7)
(cid:7)
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:22)
(cid:27)(cid:17)(cid:25)(cid:20)
(cid:28)(cid:17)(cid:20)(cid:27)
(cid:28)(cid:17)(cid:28)(cid:21)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:21)(cid:17)(cid:23)(cid:19)
(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)(cid:24)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:23)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:20)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:26)(cid:22)
(cid:20)(cid:27)(cid:17)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:19)(cid:19)
(cid:20)(cid:28)(cid:17)(cid:27)(cid:21)
(cid:28)(cid:17)(cid:26)(cid:26)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:19)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:20)
(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:24)(cid:21)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:21)
(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:21)
(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:19)
—
—
—
—
—
—
(cid:20)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:26)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:25)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:21)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:7)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:36)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:7)(cid:23)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:21)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:24)(cid:17)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
15. EMPLOYEE STOCK OWNERSHIP PLAN AND TRUST
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:27)(cid:28)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3) (cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:21)(cid:20)(cid:3) (cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:11)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:3) (cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:12)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:81)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:24)(cid:25)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:7)(cid:24)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:24)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:22)(cid:23)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:23)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:36)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:54)(cid:50)(cid:51)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:135)(cid:3)
(cid:20)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:21)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3)
(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:22)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:24)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:23)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:26)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:24)(cid:3)(cid:60)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:57)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)
(cid:51)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:180)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:24)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:3)
(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:28)(cid:26)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:11)(cid:26)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:53)(cid:54)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:49)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:23)(cid:28)(cid:26)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:11)(cid:26)(cid:12)(cid:17)
16. DIVIDENDS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:42)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:90)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:86)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)
(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:26)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:7)(cid:23)(cid:17)(cid:21)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:7)(cid:22)(cid:17)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
17. INCOME PER COMMON SHARE
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:16)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:88)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
2020
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
2019
(cid:7) (cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
2018
(cid:7) (cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:58)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:23)(cid:27)
(cid:20)(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:22)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:24)
(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:26)
(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:21)
(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:26)
(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:23)
18. REGULATORY CAPITAL REQUIREMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:69)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:15)(cid:3)
(cid:76)(cid:73)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3) (cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)
(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:24)(cid:26)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)
(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:38)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:21)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:179)(cid:37)(cid:38)(cid:37)(cid:54)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:44)(cid:44)(cid:180)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:44)(cid:44)(cid:44)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:88)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:17)(cid:24)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)
(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:76)(cid:16)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:29)
(in thousands)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:16)(cid:90)(cid:72)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:29)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
December 31, 2019
Actual
For Capital
Adequacy Purposes
To Be Well
Capitalized Under
Prompt Corrective
Action Provisions
Amount
Ratio
Amount
Ratio
Amount
Ratio
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:19)
(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:26)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:25)
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:19)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:25)
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:19)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:25)
(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:19)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:25)(cid:28)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:25)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8) (cid:7)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:20)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:28)
(cid:27)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:27)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:22)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:27)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:22)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:25)
(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:28)
(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:25)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:28)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:22)(cid:21)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:20)(cid:23)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:19)(cid:26)
(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:24)
(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8) (cid:7)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:28)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:23)(cid:25)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:24)(cid:17)(cid:21)(cid:22)(cid:8) (cid:7)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:28)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:26)
(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:19)(cid:8)
(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:19)(cid:8) (cid:7)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:26)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:27)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:24)(cid:17)(cid:19)(cid:19)(cid:8)
(cid:49)(cid:18)(cid:36)
(cid:23)(cid:17)(cid:24)(cid:19)(cid:8)
(cid:50)(cid:81)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:77)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:70)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:11)(cid:179)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:68)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:28)(cid:8)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:24)(cid:8)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:39)(cid:44)(cid:38)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:3)
(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:90)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:180)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:17)
(cid:24)(cid:27)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:38)(cid:37)(cid:47)(cid:53)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:29)
(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:28)(cid:8)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:26)(cid:21)(cid:8)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:21)(cid:22)(cid:8)
(cid:20)(cid:20)(cid:17)(cid:23)(cid:23)(cid:8)
December 31,
2020
December 31,
2019
19. DISCLOSURES REGARDING FAIR VALUE OF FINANCIAL INSTRUMENTS
(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:72)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:30)(cid:3) (cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3) (cid:42)(cid:36)(cid:36)(cid:51)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:50)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:56)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:78)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:29)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:29)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:69)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:68)(cid:17)
(cid:135)(cid:3) (cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3) (cid:22)(cid:29)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3) (cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)
(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:76)(cid:88)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:68)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:77)(cid:88)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:29)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)
(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:60)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:85)(cid:82)(cid:78)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:16)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:74)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:69)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:70)(cid:78)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:17)
59
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:39)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
(cid:39)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:17)
(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:91)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:11)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
Balance as of December 31, 2020
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:16)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
Level 2
Level 1
(cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
—
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:25)
— (cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:27)
(cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
— (cid:7)
(cid:7)
Level 3
Total
— (cid:7) (cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
—
(cid:28)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:25)
(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:21)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
(cid:7)(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
Balance as of December 31, 2019
(cid:7)
Level 2
Level 1
(cid:7) (cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
—
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:24)
— (cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:19)
(cid:7) (cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:24)
(cid:7) (cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
Level 3
Total
— (cid:7) (cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
—
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:24)
(cid:21)(cid:25)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:20)
(cid:7)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:7) (cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:20)
— (cid:7)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:12)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:37)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:18)(cid:88)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:74)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:12)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
December 31,
2020
(cid:7) (cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:20)
December 31,
2019
(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:24)
(cid:7)
—
(cid:20)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:28)
(cid:11)(cid:25)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19))
—
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
—
(cid:26)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:20)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:24))
—
(cid:7) (cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:20)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:82)(cid:79)(cid:82)(cid:74)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:3)
(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:29)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:21)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:20)(cid:27)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)
(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)
(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:25)(cid:19)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:70)(cid:72)(cid:72)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:82)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:27)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)Fair Value Measurement,(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:92)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:79)(cid:71)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:21)(cid:17)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:30)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)
(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:74)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:11)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:68)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
December 31, 2020
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
Level 1
Level 2
— (cid:7)
— (cid:7)
— (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
— (cid:7) (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
Level 3
(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
(cid:7)
Total
(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
— (cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:7) (cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:28)
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:25)
December 31, 2019
Level 1
Level 2
— (cid:7)
—
— (cid:7)
— (cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:7)
Level 3
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:23)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:23)
(cid:7)
—
(cid:7)
Total
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:23)(cid:23)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:26)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:21)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:82)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:83)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:29)
(cid:44)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:36)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:57)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:18)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:18)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)
Valuation Technique
Inputs
Unobservable Input
(cid:36)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:18)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)
General Range of Inputs
(cid:36)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:76)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:20)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:8)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:43)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:86)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)
(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:68)(cid:74)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:82)(cid:82)(cid:78)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:74)(cid:85)(cid:68)(cid:83)(cid:75)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:29)
(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:25)(cid:20)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:69)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:16)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:16)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:44)(cid:73)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:75)(cid:81)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:17)
(cid:70)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:75)(cid:92)(cid:83)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)
(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:74)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:74)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)(cid:3) (cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:71)(cid:77)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:70)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:82)(cid:90)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:74)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:88)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:17)(cid:3)
(cid:36)(cid:71)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:36)(cid:54)(cid:56)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:25)(cid:16)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:3)Recognition and Measurement of Financial Assets and Liabilities(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:17)
(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:16)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:41)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:17)
(cid:71)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:68)(cid:79)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:12)(cid:17)
(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)
(cid:54)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:92)(cid:83)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:75)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)
(cid:71)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:17)
(cid:73)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)
(cid:40)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:16)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:68)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:3)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:17)
Carrying
Amount
Fair Value Measurements at December 31, 2020
Estimated
Fair Value
Level 2
Level 1
Level 3
Financial Assets:
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Financial Liabilities:
(cid:39)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:22)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:28)
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
(cid:22)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:28)
(cid:7)
(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:26)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:25)
(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:19)
—
—
—
(cid:7)
— (cid:7)
—
(cid:20)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:27)
(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:22)
—
—
(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
—
— (cid:22)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:28)
(cid:23)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
(cid:23)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
— (cid:23)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:19)
—
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:21)
—
(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:26)
—
—
—
(cid:25)(cid:21)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Carrying
Amount
Fair Value Measurements at December 31, 2019
Estimated
Fair Value
Level 1
Level 2
Level 3
Financial Assets:
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:16)(cid:69)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:89)(cid:68)(cid:76)(cid:79)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:74)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:47)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Financial Liabilities:
(cid:39)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)
(cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:25)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)
(cid:7)
(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:22)
(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:25)
(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:19)
—
—
—
(cid:7)
— (cid:7)
—
(cid:25)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:24)
(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:27)
—
—
(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:24)(cid:20)
—
— (cid:21)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:21)
—
(cid:20)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:28)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:21)
(cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)
(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:26)
(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:27)
(cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)
(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:27)
— (cid:22)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27)
—
(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:28)
—
(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:27)
—
—
—
20. BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION - PARENT COMPANY
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:17)(cid:3) (cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:80)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:29)
Condensed Statements of Financial Condition
December 31,
2020
December 31,
2019
(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:16)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:50)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)
(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:23)
(cid:21)(cid:25)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:25)
(cid:7) (cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)
(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:19)
(cid:21)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:27)
(cid:7) (cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:21)
(cid:47)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:28)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:27)(cid:19)
(cid:7)
(cid:24)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:25)
(cid:7) (cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:25)
(cid:27)(cid:27)(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:19)
(cid:7)
(cid:24)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:21)
(cid:7) (cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:21)
Condensed Statements of Income
For the year ended December 31,
2019
2018
2020
(cid:44)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:26)(cid:24)(cid:28)
(cid:11)(cid:21)(cid:24)(cid:24)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:28))
(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:20)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:19)
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:20)(cid:19))
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:26)
(cid:11)(cid:21)(cid:21)(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:25))
(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:22)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:25)(cid:22)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Condensed Statements of Cash Flows
For the year ended December 31,
2019
2018
2020
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:16)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:7)
(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:19))
(cid:11)(cid:22)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:19))
(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:26)
(cid:7)
(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)
(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:22)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:22))
(cid:11)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:28))
(cid:22)(cid:15)(cid:28)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:25)
(cid:7)
(cid:25)(cid:15)(cid:28)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)
(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:23)(cid:19)(cid:27)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:22))
(cid:11)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:27))
(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:20)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:29)
(cid:39)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:85)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:81)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:54)(cid:88)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:87)(cid:92)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:92)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:20))
(cid:11)(cid:22)(cid:28)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:25)(cid:27))
(cid:20)(cid:20)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:23)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:25)(cid:24))
(cid:11)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:24)(cid:26))
—
(cid:20)(cid:22)(cid:27)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:25)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:20))
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:24))
—
(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:28)
(cid:11)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:25)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:25))
(cid:25)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:19)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:24)(cid:25)
(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:23)(cid:26)(cid:23)
(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:27)(cid:24)
(cid:28)(cid:23)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:25)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:24)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:19)
(cid:7)
(cid:24)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:25)(cid:22)
(cid:7)
(cid:27)(cid:24)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:24)
(cid:7)
(cid:7)
21. QUARTERLY RESULTS OF OPERATIONS (UNAUDITED)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:29)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Fourth
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:23)
(cid:25)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:28)
(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:24)
(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:26)(cid:28)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:24)
(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:28)(cid:24)(cid:15)(cid:24)(cid:28)(cid:25)
(cid:22)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:20)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:23)(cid:19)
(cid:24)(cid:21)(cid:27)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:23)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
Third
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:24)
(cid:26)(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:28)(cid:27)
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:26)
(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:19)(cid:15)(cid:20)(cid:23)(cid:26)
(cid:28)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:28)(cid:28)(cid:27)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:20)
(cid:24)(cid:20)(cid:28)(cid:15)(cid:28)(cid:22)(cid:19)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:26)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:19)
2020
(cid:7)
Second
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:20)(cid:20)
(cid:26)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:24)
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:25)
(cid:7)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:20)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:25)
(cid:26)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:25)(cid:21)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:25)(cid:19)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:24)
(cid:23)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:21)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:21)(cid:22)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:26)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
First
(cid:23)(cid:15)(cid:22)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:23)(cid:21)(cid:25)
(cid:28)(cid:23)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:21)
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:23)
—
(cid:23)(cid:15)(cid:21)(cid:19)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:24)(cid:23)
(cid:25)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:20)
(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:24)(cid:25)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:20)
(cid:20)(cid:15)(cid:28)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:23)
(cid:23)(cid:24)(cid:26)(cid:15)(cid:22)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:20)(cid:22)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:27)
(cid:19)(cid:17)(cid:21)(cid:26)
(cid:25)(cid:23)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:55)(cid:82)(cid:87)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:68)(cid:91)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:39)(cid:76)(cid:79)(cid:88)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Fourth
(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:26)(cid:27)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:19)
(cid:20)(cid:20)(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:20)(cid:20)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:25)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:28)
(cid:21)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:28)
(cid:25)(cid:19)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:26)
(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:23)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:28)
(cid:21)(cid:15)(cid:21)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:26)
(cid:24)(cid:21)(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:23)(cid:27)
(cid:20)(cid:15)(cid:26)(cid:26)(cid:22)(cid:15)(cid:24)(cid:21)(cid:28)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:21)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
2019
Third
(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:26)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:23)
(cid:21)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:26)(cid:25)
(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:27)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:27)(cid:19)(cid:27)
(cid:24)(cid:28)(cid:25)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:19)
(cid:21)(cid:15)(cid:24)(cid:27)(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:21)(cid:22)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:20)(cid:27)(cid:15)(cid:19)(cid:24)(cid:24)
(cid:25)(cid:19)(cid:22)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:23)
(cid:21)(cid:15)(cid:19)(cid:20)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:28)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:25)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:25)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
Second
(cid:23)(cid:15)(cid:27)(cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:22)(cid:23)(cid:24)
(cid:21)(cid:23)(cid:24)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:25)
(cid:23)(cid:15)(cid:24)(cid:25)(cid:27)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:28)
(cid:20)(cid:22)(cid:24)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:22)(cid:15)(cid:20)(cid:20)(cid:28)
(cid:24)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:26)(cid:22)(cid:28)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:21)
(cid:21)(cid:15)(cid:22)(cid:28)(cid:20)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:25)
(cid:24)(cid:24)(cid:19)(cid:15)(cid:21)(cid:21)(cid:28)
(cid:20)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:19)(cid:15)(cid:27)(cid:23)(cid:26)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:22)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
First
(cid:23)(cid:15)(cid:25)(cid:28)(cid:21)(cid:15)(cid:27)(cid:22)(cid:22)
(cid:21)(cid:23)(cid:22)(cid:15)(cid:26)(cid:24)(cid:27)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:23)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:24)
(cid:20)(cid:19)(cid:15)(cid:19)(cid:19)(cid:19)
(cid:23)(cid:15)(cid:23)(cid:22)(cid:28)(cid:15)(cid:19)(cid:26)(cid:24)
(cid:23)(cid:19)(cid:27)(cid:15)(cid:26)(cid:27)(cid:22)
(cid:21)(cid:15)(cid:25)(cid:24)(cid:28)(cid:15)(cid:22)(cid:25)(cid:20)
(cid:21)(cid:15)(cid:20)(cid:27)(cid:27)(cid:15)(cid:23)(cid:28)(cid:26)
(cid:23)(cid:28)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:22)(cid:22)
(cid:20)(cid:15)(cid:25)(cid:27)(cid:28)(cid:15)(cid:21)(cid:25)(cid:23)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:20)
(cid:19)(cid:17)(cid:22)(cid:19)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:7)
(cid:25)(cid:24)
Item 9.
Changes In and Disagreements With Accountants on Accounting and Financial Disclosure
(cid:49)(cid:82)(cid:81)(cid:72)
Item 9A.
Controls and Procedures
(cid:36)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:11)(cid:76)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:11)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)
(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3) (cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:71)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:11)(cid:76)(cid:76)(cid:12)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:76)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:86)(cid:17)
Management’s Report on Internal Control Over Financial Reporting
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)
(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:73)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:17)
(cid:56)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3) (cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)
(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:90)(cid:82)(cid:85)(cid:78)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)“Internal Control-Integrated
Framework”(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:50)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:55)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:17)
(cid:37)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:86)(cid:82)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:87)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:78)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3) (cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:3) (cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:77)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:3)
(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3) (cid:80)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:9)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:40)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:47)(cid:47)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:86)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:77)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:79)(cid:92)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:40)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:47)(cid:47)(cid:38)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:9)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:17)
Item 9B.
Other Information
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:27)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:25)(cid:25)
Item 10.
Directors, Executive Officers, Promoters and Corporate Governance
PART III
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:29)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:3) (cid:75)(cid:72)(cid:79)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:36)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:79)(cid:3) (cid:20)(cid:22)(cid:15)(cid:3) (cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:15)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:83)(cid:92)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3) (cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:179)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3) (cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:180)(cid:15)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)
Executive Officers.(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:72)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3) (cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:179)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:29)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:21)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)
Audit and Compliance Committee Financial Expert. (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:76)(cid:86)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:75)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:51)(cid:36)(cid:30)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:47)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:30)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:58)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:30)(cid:3)(cid:46)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:83)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:79)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:3)
(cid:11)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:12)(cid:17)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3) (cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:72)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3) (cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:17)(cid:3)
(cid:40)(cid:68)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:179)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:49)(cid:36)(cid:54)(cid:39)(cid:36)(cid:52)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:86)(cid:3)
(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:17)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:75)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:51)(cid:36)(cid:15)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:72)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:54)(cid:40)(cid:38)(cid:3)(cid:85)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:23)(cid:36)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:80)(cid:88)(cid:79)(cid:74)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:17)
Code of Ethics. (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:82)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:180)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:81)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:88)(cid:70)(cid:87)(cid:180)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:17)(cid:3)(cid:36)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:83)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:3)
(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:69)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:75)(cid:87)(cid:87)(cid:83)(cid:29)(cid:18)(cid:18)(cid:90)(cid:90)(cid:90)(cid:17)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:86)(cid:70)(cid:17)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:17)
Compliance with Insider Reporting. (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:25)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:17)
Item 11.
Executive Compensation
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:16)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:92)(cid:86)(cid:76)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
Item 12.
Security Ownership of Certain Beneficial Owners and Management and Related Stockholder Matters
Security Ownership and Certain Beneficial Owners
(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
Security Ownership of Management
(cid:44)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:180)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
Changes in Control
(cid:48)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:90)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:92)(cid:3)
(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
Item 13.
Certain Relationships and Related Transactions, and Director Independence
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:20)(cid:29)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:79)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:79)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:179)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:42)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:180)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:25)(cid:26)
Item 14.
Principal Accounting Fees and Services
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:73)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:179)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:22)(cid:29)(cid:3)(cid:55)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:83)(cid:83)(cid:82)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:3)
(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:47)(cid:47)(cid:38)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:92)(cid:72)(cid:68)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:180)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:179)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:180)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:17)
(cid:25)(cid:27)
Item 15.
Exhibits and Financial Statement Schedules
PART IV
(cid:20)(cid:17)(cid:3)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:83)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(1)
(cid:11)(cid:21)(cid:12)
(3)
(4)
(5)
(cid:11)(cid:25)(cid:12)
(cid:11)(cid:26)(cid:12)
(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:51)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:72)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:75)(cid:82)(cid:79)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:182)(cid:3)(cid:40)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:3) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
(cid:49)(cid:82)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17) (cid:17)
Page
(cid:22)(cid:19)
(cid:22)(cid:21)
33
34
35
(cid:22)(cid:25)
(cid:22)(cid:26)(cid:3)(cid:16)(cid:3)(cid:25)(cid:24)
(cid:21)(cid:17)(cid:3)
(cid:40)(cid:91)(cid:75)(cid:76)(cid:69)(cid:76)(cid:87)(cid:86)
(cid:21)(cid:17)(cid:19)
(cid:22)(cid:17)(cid:19)
(cid:22)(cid:17)(cid:20)
(cid:22)(cid:17)(cid:21)
(cid:23)(cid:17)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:22)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:23)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:24)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:25)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:26)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:27)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:28)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:19)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:20)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:22)
(cid:20)(cid:19)(cid:17)(cid:20)(cid:24)
(cid:20)(cid:22)(cid:17)(cid:19)
(cid:20)(cid:23)(cid:17)(cid:19)
(cid:21)(cid:20)(cid:17)(cid:19)
(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:82)(cid:85)(cid:74)(cid:68)(cid:81)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:36)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:37)(cid:92)(cid:16)(cid:79)(cid:68)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:36)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:54)(cid:16)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:21)(cid:22)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:12)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:39)(cid:40)(cid:41)(cid:16)(cid:20)(cid:23)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:19)(cid:3)(cid:49)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:22)(cid:26)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:88)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:37)(cid:79)(cid:89)(cid:71)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:48)(cid:87)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:26)(cid:20)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:26)(cid:20)(cid:3)(cid:48)(cid:82)(cid:85)(cid:85)(cid:76)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:85)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:52)(cid:12)
(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:27)(cid:3)(cid:50)(cid:80)(cid:81)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:18)(cid:36)(cid:12)
(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:27)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:18)(cid:36)(cid:12)
(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:20)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)
(cid:40)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:90)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:83)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:11)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:12)
(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:50)(cid:80)(cid:81)(cid:76)(cid:69)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:19)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)
(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)
(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:83)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)
(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)
(cid:41)(cid:76)(cid:85)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:36)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)
(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)
(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:36)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:90)(cid:68)(cid:92)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:74)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:54)(cid:38)(cid:3)
(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:12)
(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:52)(cid:12)
(cid:49)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:74)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:45)(cid:88)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:52)(cid:12)
(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:51)(cid:68)(cid:85)(cid:78)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:41)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:21)(cid:24)(cid:25)(cid:3)(cid:48)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:85)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:19)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:20)(cid:26)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:52)(cid:12)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:11)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:12)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:82)(cid:70)(cid:78)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:82)(cid:91)(cid:92)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:12)
(cid:38)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:19)(cid:23)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:47)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:11)(cid:41)(cid:76)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:28)(cid:24)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:54)(cid:37)(cid:12)
(cid:38)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:83)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:51)(cid:88)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:70)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:85)(cid:80)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:23)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:18)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:23)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:23)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:18)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:23)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:24)(cid:19)
(cid:38)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:24)(cid:19)
(cid:21)(cid:22)(cid:17)(cid:20)
(cid:22)(cid:20)(cid:17)(cid:20)
(cid:22)(cid:20)(cid:17)(cid:21)
(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:20)
(cid:22)(cid:21)(cid:17)(cid:21)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:44)(cid:49)(cid:54) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:44)(cid:81)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:54)(cid:38)(cid:43) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:54)(cid:70)(cid:75)(cid:72)(cid:80)(cid:68)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:38)(cid:36)(cid:47) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:39)(cid:40)(cid:41) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:47)(cid:36)(cid:37) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:20)(cid:19)(cid:20)(cid:17)(cid:51)(cid:53)(cid:40) (cid:59)(cid:37)(cid:53)(cid:47)(cid:3)(cid:55)(cid:68)(cid:91)(cid:82)(cid:81)(cid:82)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:78)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:25)(cid:28)
(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)
(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:73)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:82)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:71)(cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
BANK OF SOUTH CAROLINA CORPORATION
SIGNATURES
(cid:37)(cid:92)(cid:29)
(cid:37)(cid:92)(cid:29)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:26)(cid:19)
(cid:51)(cid:88)(cid:85)(cid:86)(cid:88)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:79)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)
(cid:69)(cid:72)(cid:75)(cid:68)(cid:79)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:83)(cid:68)(cid:70)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:29)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:58)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:75)
(cid:39)(cid:68)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:3)(cid:58)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:75)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:42)(cid:85)(cid:68)(cid:75)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)
(cid:42)(cid:85)(cid:68)(cid:75)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:69)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)
(cid:40)(cid:79)(cid:76)(cid:93)(cid:68)(cid:69)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:74)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:42)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:92)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:57)(cid:48)
(cid:42)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:37)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:92)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:57)(cid:48)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:58)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:47)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)
(cid:58)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:80)(cid:3)(cid:47)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:76)(cid:82)(cid:87)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:53)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:58)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)
(cid:53)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:58)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:87)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)
(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)
(cid:43)(cid:88)(cid:74)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:47)(cid:68)(cid:81)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:17)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:43)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:51)(cid:36)
(cid:47)(cid:76)(cid:81)(cid:71)(cid:68)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:85)(cid:68)(cid:71)(cid:79)(cid:72)(cid:92)(cid:3)(cid:48)(cid:70)(cid:46)(cid:72)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:43)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:51)(cid:36)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:36)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:44)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:69)(cid:68)(cid:88)(cid:80)
(cid:36)(cid:79)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:44)(cid:17)(cid:3)(cid:49)(cid:88)(cid:86)(cid:86)(cid:69)(cid:68)(cid:88)(cid:80)(cid:15)(cid:3)(cid:48)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:46)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:83)(cid:86)
(cid:46)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:81)(cid:3)(cid:45)(cid:17)(cid:3)(cid:51)(cid:75)(cid:76)(cid:79)(cid:79)(cid:76)(cid:83)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:71)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:39)
(cid:40)(cid:71)(cid:80)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:53)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:45)(cid:85)(cid:17)(cid:3)(cid:48)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:80)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:53)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:86)
(cid:48)(cid:68)(cid:79)(cid:70)(cid:82)(cid:79)(cid:80)(cid:3)(cid:48)(cid:17)(cid:3)(cid:53)(cid:75)(cid:82)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:48)(cid:39)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:86)(cid:86)
(cid:39)(cid:82)(cid:88)(cid:74)(cid:79)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:79)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)
(cid:54)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:92)(cid:79)(cid:3)(cid:42)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:75)(cid:68)(cid:85)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:54)(cid:87)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:81)
(cid:54)(cid:87)(cid:72)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:39)(cid:17)(cid:3)(cid:54)(cid:90)(cid:68)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:54)(cid:88)(cid:86)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:46)(cid:17)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:92)(cid:71)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:50)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)
(cid:26)(cid:20)
CERTIFICATION OF THE CHIEF EXECUTIVE OFFICER PURSUANT TO RULE 13A-14(A)/15D-14(A)
UNDER THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934
EXHIBIT 31.1
(cid:44)(cid:15)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:29)
(cid:20)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)
CERTIFICATION
(cid:21)(cid:17)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:30)
(cid:22)(cid:17)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
(cid:23)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:11)(cid:86)(cid:12)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:44)(cid:3) (cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3) (cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3) (cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3) (cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)
(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:73)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:73)(cid:12)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:29)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)
(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:30)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:30)
(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:71)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:24)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:11)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:44)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:12)(cid:29)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:68)(cid:78)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:81)(cid:92)(cid:3) (cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:15)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:82)(cid:85)(cid:3) (cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3) (cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3) (cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3) (cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3) (cid:68)(cid:3) (cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3) (cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3) (cid:76)(cid:81)(cid:3) (cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)
(cid:26)(cid:21)
CERTIFICATION OF THE CHIEF EXECUTIVE OFFICER PURSUANT TO RULE 13A-14(A)/15D-14(A)
UNDER THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934
EXHIBIT 31.2
(cid:44)(cid:15)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:29)
(cid:20)(cid:17)(cid:3)
(cid:44)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:36)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)
CERTIFICATION
(cid:21)(cid:17)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:82)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:88)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:70)(cid:87)(cid:3)
(cid:81)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:78)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:74)(cid:75)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:76)(cid:85)(cid:70)(cid:88)(cid:80)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:76)(cid:86)(cid:79)(cid:72)(cid:68)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:30)
(cid:22)(cid:17)(cid:3) (cid:37)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)
(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:79)(cid:82)(cid:90)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:17)
(cid:23)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:44)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:76)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:76)(cid:86)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:72)(cid:12)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:11)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)
(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:53)(cid:88)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:68)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:73)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:71)(cid:16)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:73)(cid:12)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:29)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:76)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:69)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:76)(cid:68)(cid:85)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:71)(cid:72)(cid:3)
(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:88)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:70)(cid:88)(cid:79)(cid:68)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:30)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:88)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)
(cid:88)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:89)(cid:76)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:89)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:68)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:87)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:91)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:83)(cid:88)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:72)(cid:83)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:68)(cid:70)(cid:70)(cid:82)(cid:88)(cid:81)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:83)(cid:79)(cid:72)(cid:86)(cid:30)
(cid:70)(cid:12)(cid:3) (cid:40)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:28)(cid:19)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:92)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:71)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:70)(cid:79)(cid:88)(cid:86)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:69)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:71)(cid:12)(cid:3) (cid:39)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:70)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:85)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:71)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:84)(cid:88)(cid:68)(cid:85)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:70)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:12)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)
(cid:76)(cid:86)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:15)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:24)(cid:17)(cid:3) (cid:55)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:11)(cid:86)(cid:12)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:44)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:76)(cid:86)(cid:70)(cid:79)(cid:82)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:88)(cid:85)(cid:3)(cid:80)(cid:82)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:72)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:88)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)
(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:88)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:80)(cid:76)(cid:87)(cid:87)(cid:72)(cid:72)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:37)(cid:82)(cid:68)(cid:85)(cid:71)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:39)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:82)(cid:85)(cid:86)(cid:3)
(cid:11)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:89)(cid:68)(cid:79)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:81)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:12)(cid:29)
(cid:68)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:90)(cid:72)(cid:68)(cid:78)(cid:81)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:71)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:3)
(cid:90)(cid:75)(cid:76)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:68)(cid:85)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:68)(cid:86)(cid:82)(cid:81)(cid:68)(cid:69)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:79)(cid:76)(cid:78)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:68)(cid:71)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:68)(cid:73)(cid:73)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:69)(cid:76)(cid:79)(cid:76)(cid:87)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:70)(cid:82)(cid:85)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:82)(cid:70)(cid:72)(cid:86)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:86)(cid:88)(cid:80)(cid:80)(cid:68)(cid:85)(cid:76)(cid:93)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:69)(cid:12)(cid:3) (cid:36)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:73)(cid:85)(cid:68)(cid:88)(cid:71)(cid:15)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:72)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:81)(cid:82)(cid:87)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:89)(cid:82)(cid:79)(cid:89)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:81)(cid:68)(cid:74)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:72)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:82)(cid:92)(cid:72)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:75)(cid:82)(cid:3)(cid:75)(cid:68)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:86)(cid:76)(cid:74)(cid:81)(cid:76)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:74)(cid:76)(cid:86)(cid:87)(cid:85)(cid:68)(cid:81)(cid:87)(cid:182)(cid:86)(cid:3)
(cid:76)(cid:81)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:81)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:3)(cid:82)(cid:89)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:81)(cid:74)(cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:26)(cid:22)
EXHIBIT 32.1
CERTIFICATION OF THE CHIEF EXECUTIVE OFFICER PURSUANT TO 18 U.S.C. 1350,
AS ADOPTED PURSUANT TO SECTION 906 OF THE SARBANES-OXLEY ACT OF 2002
(cid:44)(cid:15)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)(cid:15)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)
(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:29)
(cid:20)(cid:17)(cid:3)
(cid:21)(cid:17)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)
(cid:11)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:82)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:12)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:37)(cid:92)(cid:29) (cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:41)(cid:79)(cid:72)(cid:72)(cid:87)(cid:90)(cid:82)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:54)(cid:17)(cid:3)(cid:43)(cid:68)(cid:86)(cid:86)(cid:72)(cid:79)(cid:79)
(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:18)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)
(cid:26)(cid:23)
EXHIBIT 32.2
CERTIFICATION OF THE CHIEF FINANCIAL OFFICER PURSUANT TO 18 U.S.C. 1350,
AS ADOPTED PURSUANT TO SECTION 906 OF THE SARBANES-OXLEY ACT OF 2002
(cid:44)(cid:15)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)(cid:15)(cid:3)(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:73)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:37)(cid:68)(cid:81)(cid:78)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:82)(cid:88)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:38)(cid:68)(cid:85)(cid:82)(cid:79)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:85)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:180)(cid:12)(cid:15)(cid:3)
(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:87)(cid:76)(cid:73)(cid:92)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:68)(cid:87)(cid:3)(cid:87)(cid:82)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:69)(cid:72)(cid:86)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:80)(cid:92)(cid:3)(cid:78)(cid:81)(cid:82)(cid:90)(cid:79)(cid:72)(cid:71)(cid:74)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:69)(cid:68)(cid:86)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:88)(cid:83)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:89)(cid:76)(cid:72)(cid:90)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:81)(cid:88)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:41)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:3)(cid:20)(cid:19)(cid:16)(cid:46)(cid:3)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:82)(cid:71)(cid:3)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:39)(cid:72)(cid:70)(cid:72)(cid:80)(cid:69)(cid:72)(cid:85)(cid:3)(cid:22)(cid:20)(cid:15)(cid:3)
(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:19)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:3)(cid:11)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:179)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:180)(cid:12)(cid:29)
(cid:20)(cid:17)(cid:3)
(cid:21)(cid:17)(cid:3)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:88)(cid:79)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:79)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:90)(cid:76)(cid:87)(cid:75)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:84)(cid:88)(cid:76)(cid:85)(cid:72)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:20)(cid:22)(cid:11)(cid:68)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:20)(cid:24)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:54)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:85)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:72)(cid:86)(cid:3)(cid:40)(cid:91)(cid:70)(cid:75)(cid:68)(cid:81)(cid:74)(cid:72)(cid:3)(cid:36)(cid:70)(cid:87)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:20)(cid:28)(cid:22)(cid:23)(cid:15)(cid:3)(cid:68)(cid:86)(cid:3)(cid:68)(cid:80)(cid:72)(cid:81)(cid:71)(cid:72)(cid:71)(cid:15)(cid:3)
(cid:11)(cid:56)(cid:17)(cid:54)(cid:17)(cid:38)(cid:17)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:80)(cid:3)(cid:82)(cid:85)(cid:3)(cid:26)(cid:27)(cid:82)(cid:11)(cid:71)(cid:12)(cid:12)(cid:30)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)
(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:73)(cid:82)(cid:85)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:87)(cid:68)(cid:76)(cid:81)(cid:72)(cid:71)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:53)(cid:72)(cid:83)(cid:82)(cid:85)(cid:87)(cid:3)(cid:73)(cid:68)(cid:76)(cid:85)(cid:79)(cid:92)(cid:3)(cid:83)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:72)(cid:81)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:76)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:79)(cid:79)(cid:3)(cid:80)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:85)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:83)(cid:72)(cid:70)(cid:87)(cid:86)(cid:15)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:73)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:70)(cid:82)(cid:81)(cid:71)(cid:76)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:3)(cid:68)(cid:81)(cid:71)(cid:3)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:88)(cid:79)(cid:87)(cid:86)(cid:3)(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:82)(cid:83)(cid:72)(cid:85)(cid:68)(cid:87)(cid:76)(cid:82)(cid:81)(cid:86)(cid:3)
(cid:82)(cid:73)(cid:3)(cid:87)(cid:75)(cid:72)(cid:3)(cid:38)(cid:82)(cid:80)(cid:83)(cid:68)(cid:81)(cid:92)(cid:17)
(cid:39)(cid:68)(cid:87)(cid:72)(cid:29)(cid:3)(cid:48)(cid:68)(cid:85)(cid:70)(cid:75)(cid:3)(cid:24)(cid:15)(cid:3)(cid:21)(cid:19)(cid:21)(cid:20)
(cid:37)(cid:92)(cid:29) (cid:18)(cid:86)(cid:18)(cid:3)(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:40)(cid:88)(cid:74)(cid:72)(cid:81)(cid:72)(cid:3)(cid:43)(cid:17)(cid:3)(cid:58)(cid:68)(cid:79)(cid:83)(cid:82)(cid:79)(cid:72)(cid:15)(cid:3)(cid:44)(cid:57)
(cid:38)(cid:75)(cid:76)(cid:72)(cid:73)(cid:3)(cid:41)(cid:76)(cid:81)(cid:68)(cid:81)(cid:70)(cid:76)(cid:68)(cid:79)(cid:3)(cid:50)(cid:73)(cid:191)(cid:70)(cid:72)(cid:85)(cid:18)(cid:40)(cid:91)(cid:72)(cid:70)(cid:88)(cid:87)(cid:76)(cid:89)(cid:72)(cid:3)(cid:57)(cid:76)(cid:70)(cid:72)(cid:3)(cid:51)(cid:85)(cid:72)(cid:86)(cid:76)(cid:71)(cid:72)(cid:81)(cid:87)
(cid:26)(cid:24)
Board of Directors
Eugene H. Walpole, IV
Fleetwood S. Hassell
Hugh C. Lane, Jr.
Alan I. Nussbaum, MD
Glen B. Haynes, DVM
Linda J. Bradley McKee, PhD, CPA
Douglas H. Sass
Karen J. Phillips
Susanne K. Boyd
Sheryl G. Sharry
Steve D. Swanson
Elizabeth M. Hagood
Richard W. Hutson, Jr.
David W. Bunch
Charles G. Lane
Graham M. Eubank, Jr.
William L. Hiott, Jr.
Malcolm M. Rhodes, MD
Edmund Rhett, Jr., MD
Officers
* Hugh C. Lane, Jr.
Chairman
* Fleetwood S. Hassell
President & CEO
* Eugene H. Walpole, IV
Executive Vice President &
CFO
* Douglas H. Sass
Executive Vice President &
Senior Lender
* Susanne K. Boyd
Executive Vice President &
COO
* Richard W. Hutson, Jr.
Secretary
* Costa V. Thomas
Assistant Secretary
Rovina C. Andrade
Senior Vice President
Employees
Susan Alford
Nicole Allston
Tammy Barker
Patricia Brown
Allison Bussells
Markita Chisolm
Michael Ciappa
Savannah Cochrane
Jessica Cottingham
Jennifer A. Arato
Senior Vice President
Lucy E. Ashley
Senior Vice President
Rhett D. Bearden
Senior Vice President
Patricia S. Black
Assistant Vice President
Amy G. Buckner
Vice President
Michelle L. Crisp
Assistant Vice President
Robert M. Hollings, III
Vice President
Thomas H. Johnson
Senior Vice President
Lawson L. Johnson, III
Branch Manager
Brittany W. Liles
Branch Manager
Mignonne H. Buhrmaster
Senior Vice President
Ford P. Menefee
Senior Vice President
Tracy Searson Causby
Vice President
Linda J. Menor
Assistant Vice President
C. Lynn Christian
Senior Vice President
Alexandra J. Ciappa
Branch Manager
Helene H. Mixon
Senior Vice President
Suzanne B. Olvera
Operations Officer
Timeela C. Rivers
Remote Deposit Officer
Bret J. Roesner
Senior Vice President
Zachary S. Shaw
Senior Credit Analyst &
Appraisal Officer
Gregory R. Shuler
Senior Vice President
Valerie C. Stone
Senior Vice President
Charles K. Talbert
Vice President
Perry E. Trouche
Assistant Vice President
Tammy S. Tucker
Vice President
Carson D. Williams
Senior Vice President
*Officers of the Corporation and of the Bank;
other Officers are Officers of the Bank only.
Molly Dargan
John Daughtridge
Susan Getz
Bree Greer
Madison Hancock
Maggie Harken
Bryn Hite
Eugenia Hollington
George Jilich
Gail Johanson
Leslie Koonce
Hugh Lane III
Robyn Lightsey
Parker Lee
Jo-Chi Mao
Nicole McCarson
JR McCroskey
Lisa Morgan
Keaonna Myers
Sandy Osborne
Brittany Ossa
Sarah Pearson
Cheryl Roberson
Travonte Robertson
Mark Shannon
Hannah Smith
Traci Stone
Kathy Sutler
Lindsay Weber
Kelly Welch
Scott Weller
Laura Wells
Susan Sievers
BSC 2020_AR COVER.indd 6
BSC 2020_AR COVER.indd 6
3/2/21 10:51 AM
3/2/21 10:51 AM
B
a
n
k
o
f
S
o
u
t
h
C
a
r
o
l
i
n
a
C
o
r
p
o
r
a
t
i
o
n
2
0
2
0
A
n
n
u
a
l
R
e
p
o
r
t
256 Meeting Street
100 North Main Street
1337 Chuck Dawley Blvd.
Charleston, SC 29401
Summerville, SC 29483
Mt. Pleasant, SC 29464
P: 843-724-1500
F: 843-724-1513
P: 843-832-7100
F: 843-832-7115
P: 843-971-3300
F: 843-971-3315
2027 Sam Rittenberg Blvd.
9403 Highway 78
Charleston, SC 29407
North Charleston, SC 29456
P: 843-958-1041
F: 843-958-1050
P: 843-974-8701
F: 843-724-1530
Bank of South Carolina Corporation’s common stock trades on the NASDAQ Stock Market under the symbol “BKSC.”
Visit www.banksc.com
BSC 2020_AR COVER.indd 1
BSC 2020_AR COVER.indd 1
3/2/21 10:51 AM
3/2/21 10:51 AM